Leitfaden zum neuen AML/CFT- Rahmen der Euopäischen Union

Zahlungswesen

Schnellere Durchführung von Zahlungsprüfungen und Kunden-Onboarding

Beim Senden und Empfangen von Geld kommt es auf Geschwindigkeit an. Anbieter von Zahlungsdiensten (einschließlich Überweisungs-, Peer-to-Peer- und E-Wallet-Diensten) müssen in der Lage sein, Transaktionen schnell zu verarbeiten. Nur dann können sie die steigenden Erwartungen ihrer Kunden erfüllen.

Wann immer Geld bewegt wird, besteht jedoch auch das Risiko der Geldwäsche. Anbieter von Zahlungsdiensten benötigen also auch zuverlässige Verfahren für Kunden-Onboarding Transaktionsüberprüfung. Bei zu vielen False-Positives oder einer Abhängigkeit von manuellen Prozessen besteht die Gefahr, dass das Kundenerlebnis beeinträchtigt wird.

Mithilfe künstlicher Intelligenz ist es heute möglich, Kunden und Transaktionen in Echtzeit zu überprüfen. Unsere Lösungen ermöglichen es Ihnen, Risiken umfassend und schnell zu erkennen.

Was spricht für ComplyAdvantage?

Vereinfachung des Kunden-Onboardings

Beschleunigen Sie das Onboarding, indem Sie die Abgleichtechnologie an Ihre Risikobereitschaft anpassen. Prüfen Sie Kunden zuverlässig anhand von Echtzeit-Sanktionslisten, Beobachtungslisten, Listen mit politisch exponierten Personen (PEPs) und Erkenntnissen aus Adverse Media.

Automatisierte Transaktionsprüfung

Überprüfen Sie Zahlungen schneller anhand von internen Listen, Referenztexten und Begünstigtenprüfungen. Unsere Datenbank mit Sanktionen und Beobachtungslisten wird alle 15 Minuten aktualisiert.

Schaffung von Vertrauen bei Aufsichtsbehörden und Banken

Integrieren Sie branchenführendes AML-Screening, um das Risiko von Finanzkriminalität zu verringern. Demonstrieren Sie, dass Sie einen klaren Prüfpfad für die Überwachung und Untersuchung haben.

Verbesserte Sorgfaltspflicht

Gewinnen Sie tiefe Einblicke in die Risikoprofile von Kunden, Händlern und finanziellen Gegenparteien. Gehen Sie mit branchenführendem Adverse Media-Screening über Sanktionen und Beobachtungslisten hinaus.

Nahtlose Integration

Ermöglichen Sie die direkte Zahlungsverarbeitung. Unsere bidirektionale RESTful API gibt in Echtzeit Warnmeldungen aus, wenn verdächtige Zahlungen entdeckt werden.

Höchster Grad an Sicherheit und Risikominderung

Wir sind für alle Systeme und Standorte nach ISO 27001 zertifiziert und ermöglichen eine branchenführende Verfügbarkeit.

Weniger Fehlalarme

Segmentieren Sie Zahlungen und Risikoszenarien nach Ihrem eigenen risikobasierten Ansatz. Verwenden Sie statt manueller Eingriffe künstliche Intelligenz, um echte Risiken zu erkennen.

Erfahren Sie, wie wir anderen Zahlungsdienstleistern geholfen haben

Zeitersparnis und eine bessere Compliance bei Lemonway

„ComplyAdvantage hat uns eine professionelle Lösung geliefert, die sich problemlos an die Anforderungen der Aufsichtsbehörden anpassen lässt“, berichtet Pauline Heitz, Chief Compliance and Internal Control Officer bei Lemonway. „Die Unterstützung von ComplyAdvantage in den Bereichen Compliance und Bereitstellung ist einzigartig.“ Mehr zum Thema …

Weniger False-Positives und besseres AML-Risikomanagement bei Azimo

„Das Team bei ComplyAdvantage ist sehr hilfsbereit, und die AML-Lösung ist zuverlässig und solide. Wir setzen das Produkt ein, um alle unsere Transaktionen anhand verschiedener Beobachtungslisten zu überprüfen. Die Whitelisting-Funktion der API spart uns viel Zeit“, erklärt Maja Chaińska, Head of Compliance bei Azimo. Mehr zum Thema …