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FATF und virtuelle Assets

By November 6, 2019 Dezember 12th, 2019 No Comments

Die FATF geht strenger mit virtuellen Assets und deren Dienstleistern um

Bereits im Oktober 2018 legte die Financial Action Task Force (FATF) eine Definition von „virtuellen Vermögenswerten“, auch bekannt als Kryptowährungen, vor und sagte, dass im Juni 2019 weitere Leitlinien folgen werden.

Zudem veröffentlichte die Gruppe auf ihrer Februar-Plenarsitzung einen Entwurf  zur FATF-Empfehlung 15, der einen starken Hinweis darauf gibt, wie diese Leitlinien aussehen werden.

Die Interpretation enthält acht neue Bestimmungen, die sowohl die zuständigen Behörden als auch die verpflichteten Unternehmen betreffen. Die Rückstellungen sind im Folgenden zusammengefasst:

Für Länder und zuständige Behörden:

Identifizierung von Risiken:

  • Die Länder müssen die mit virtuellen Vermögenswerten und ihren Dienstleistern (VASPs) verbundenen Risiken identifizieren und einen risikobasierten Ansatz zur Bekämpfung identifizierter AML/CFT-Risiken anwenden.

Überwachung & Überprüfung:

  • Die Länder müssen sicherstellen, dass die VASPs entsprechend den derzeit 40 GAFI-Empfehlungen angemessen reguliert und überwacht werden, was bedeutet, dass sie von einer zuständigen Behörde überwacht werden müssen.
  • Aufsichtsbehörden und Beobachter sollten die Befugnis haben, Sanktionen zu verhängen, wenn sie feststellen, dass ein VASP gegen die Compliance-Standards verstößt – Sanktionen müssen auch für die Bestrafung von Direktoren und dem Top-Management des VASP zur Verfügung stehen.

Informationsaustausch

  • Die FATF fordert alle zuständigen Behörden auf, Vorkehrungen für den schnellen Informationsaustausch zwischen den Behörden über VASPs zu treffen. Sie weisen darauf hin, dass dies unabhängig vom „Status und der Nomenklatur“ der VASPs in verschiedenen Ländern erfolgen sollte.

Für verpflichtete Unternehmen:

  • VASPs müssen von den zuständigen Behörden des Landes, in dem sie gegründet wurden, oder, wenn es sich um eine Person handelt, in dem Land, in dem sie tätig sind, registriert oder zugelassen sein. Die Länder können auch verlangen, dass Dienstleister, die in ihnen tätig sind, aber dort nicht gegründet wurden, sich auch in ihrem Hoheitsgebiet registrieren lassen.
    • Die zuständigen Behörden müssen in gewisser Weise sicherstellen, dass „Kriminelle und ihre Mitarbeiter“ kein persönliches Interesse an einem VASP haben.
  • Nach der Lizenzierung werden die VASPs von den zuständigen Behörden überwacht, so dass sie dafür sorgen müssen, dass sie „die Einhaltung der nationalen AML/CFT-Anforderungen sicherstellen“.
  • Das bedeutet in der Praxis, dass sie die FATF-Empfehlungen 10-22 einhalten müssen, wenn gelegentliche Transaktionen über EUR/USD 1000 liegen.
    • Dies bedeutet im Großen und Ganzen, dass ein Prozess für Customer Due Diligence (CDD), PEP-Screening, Identifizierung von Hochrisikodrittländern und anderen Hochrisikosektoren, Meldung verdächtiger Aktivitäten und Verhinderung von Ausfällen vorhanden ist.
  • Bei Transaktionen über EUR/USD 1000 müssen VASPs auch genaue Informationen über den Absender und Begünstigten einer Transaktion einholen und aufbewahren. VASPs müssen in der Lage sein, diese Informationen an den empfangenden VASP zu senden – wodurch die Anonymität virtueller Assets effektiv beseitigt wird. Diese Anforderung basiert auf den aktuellen Bedingungen der FATF-Empfehlung 16 für Banküberweisungen.

Was bedeutet das für virtuelle Assets und deren Dienstleister?

Die FATF ist so weit gegangen, wie sie kann, um das AML/CFT-Risiko in der Kryptosphäre zu kontrollieren. Dabei werden sie die Faktoren beseitigen, die virtuelle Assets bemerkenswert machen: Anonymität und mangelnde Kontrolle. Die Note kann sich von etablierten Krypto-Regimes wie in Japan und Australien leihen, aber die Behandlung von Transaktionen, als wären es Banküberweisungen, ist eine neue Perspektive, die wahrscheinlich sehr umstritten sein wird. Die Ableitung von Sender- und Empfängerinformationen in einer traditionell anonymen Welt wird sich als schwierig erweisen und könnte ein ernsthaftes Hindernis für den Erfolg dieser Anleitung darstellen. Glücklicherweise berät die FATF in diesem Punkt (Einreichungen werden bis zum 8. April akzeptiert), so dass VASPs die Möglichkeit haben werden, diese Bestimmung anzufechten. Wenn diese Interpretationsnote angenommen und in nationales Recht umgesetzt wird, werden VASPs wahrscheinlich als traditionelle Bank reguliert.

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 Weitere Themen der GAFI-Plenarsitzung:

·   Kambodscha wurde in die graue Liste der FATF-Länder mit einem „strategischen Defizit“ bei den AML/CFT-Kontrollen aufgenommen. Das Land hat mit der Gruppe einen Aktionsplan entwickelt, um diese Schwächen zu überwinden. In der Zwischenzeit sollten Enhanced Due Diligence (EDD) Maßnahmen auf alle Interaktionen mit kambodschanischen Unternehmen angewendet werden.

·   Trotz der Bemühungen, sich zu entfernen, blieb Pakistan auf der grauen Liste der FATF. Das Land wurde letztes Jahr um diese Zeit auf die Liste gesetzt und versucht seitdem, es zu verlassen. Es wird gemunkelt, dass Indien angesichts der tödlichen Terroranschläge in Kaschmir Anfang des Monats, bei denen mehr als 40 indische Soldaten getötet wurden, eine harte Linie in Bezug auf die Position Pakistans auf der Liste genommen hat.

·   Der Iran erhielt eine sechsmonatige Verlängerung seines Aktionsplans, der noch 6 Punkte offen hat. Wenn sie diese nicht erfüllt, könnte sie die Wiedereinführung von Gegenmaßnahmen riskieren. Die FATF erkannte die Fortschritte des Landes an, riet den Unternehmen jedoch, die EDD-Maßnahmen weiterhin auf alle Beziehungen mit dem Land anzuwenden.

·   Vollständige gegenseitige Bewertungsberichte für China und Finnland werden im April veröffentlicht.

 

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