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Swedbank-Skandal zieht sich durch alle Medien – Unser Wochenrückblick

By November 5, 2019 Dezember 12th, 2019 No Comments

Alle Blicke sind auf Swedbank gerichtet

Diese Woche stand die Swedbank im Mittelpunkt der täglichen Berichterstattung. Es gab zwei Berichte über potenzielle Geldwäscheaktivitäten bei der Bank. Am Mittwoch wurde bekannt gegeben, dass die US-Regulierungsbehörden mehrere Untersuchungen eingeleitet haben, und die schwedische Wirtschaftskriminalbehörde führte eine Bürodurchsuchung durch, um festzustellen, ob Großaktionäre ungerechtfertigt vor dem Skandal gewarnt wurden. Bloomberg berichtete unterdessen über eine Untersuchung, ob die Beziehungen zwischen dem Top-Management und den Regulierungsbehörden dazu führten, dass der Fall unparteiisch war. Am Donnerstag wurde dann verkündigt, dass der Geschäftsführer entlassen wurde.

Interessant sind konkrete Beispiele dafür, wie das System zur Durchführung von Geldwäsche in dieser Größenordnung eingesetzt wurde. Koos Couvees Artikel zu diesem Thema bietet zudem  großartige Einblicke und ist eine wichtige Lektüre.

Sanktionsstatistiken gegen Finanzinstitute in Singapur

Der 1MDB-Skandal wirft einen Schatten auf Singapurs Ruf als Finanzschauplatz. In diesem Zusammenhang hat MAS öffentliche Geldbußen gegen Banken verhängt, die die AML-Standards nicht erfüllen. Dies entsprach von Mitte 2017 bis Ende 2018 Geldbußen gegen 42 Finanzinstitute in Höhe von 16,8 Mio. SG$ (12,4 Mio. USD).

Die Geldbußen schließen die SG$30 Millionen (US$22 Millionen), die für AML-Verletzungen im Zusammenhang mit dem 1MDB-Fall erhoben wurden, der größtenteils vor Juli’17 stattfand, weitgehend aus. Untersuchungen führten zu Sanktionen gegen insgesamt 8 Banken (darunter Credit Suisse, Standard Chartered und UBS AG) in Höhe von 21 Millionen US-Dollar.

Interessant waren auch die Kommentare von Gillian Tan, Executive Director of Enforcement bei MAS, der sagte: „Mit dem Wachstum der Finanzindustrie Singapurs in Größe und Komplexität werden auch die Risiken eines finanziellen Fehlverhaltens zunehmen….Die Durchsetzung spielt eine entscheidende Rolle bei der Finanzaufsicht“. Singapur ist stark darauf ausgerichtet, ein Zentrum für Innovation und Fintech zu werden, und zählt zu den zukunftsweisendsten Ländern der Welt. MAS ist sehr daran interessiert zu zeigen, dass dies mit der Aufrechterhaltung starker Standards einhergeht. Fintechs nehmen dies zur Kenntnis.

Hongkong vergibt Lizenzen für virtuelle Banken

Mit drei erteilten Lizenzen und fünf weiteren, die in Planung sind, öffnet die Hongkonger Währungsbehörde die Tür für Technologien, die das Privatkundengeschäft von Banken aufmischen sollen. Die Lizenzen beinhalten die Möglichkeit, Einlagen anzunehmen und zu verleihen. Die Initiative wurde ursprünglich 2017 zusammen mit einem digitalen Zahlungssystem mit Handynummern und E-Mail-Adressen für Zahlungen angekündigt. Das Zahlungssystem wickelt seit September bereits 13 Milliarden Dollar an Transaktionen ab.

Es sei darauf hingewiesen, dass es sich hierbei eher um eine Umstellung auf das digitale Bankgeschäft und nicht um digitale Start-ups handelt; die Unternehmen, die Lizenzen erhielten, waren Joint Ventures mit Standard Chartered, einer Tochtergesellschaft der Bank of China und einem Online-Versicherer ZhongAn Online P&C Insurance. Kommentatoren haben überrascht gezeigt, dass Tencent und Ant Financial nicht Teil dieser ersten Genehmigungsrunde waren.

Weitere Details sind in den Artikeln von FT, Bloomberg und South China Morning Post zu finden.

Strafverfolgungsmöglichkeiten in Rauch aufgelöst

Ein Gesetzentwurf, der die Banken vor der Verfolgung durch die Bundesregierung wegen der Bedienung der Cannabisindustrie schützt, wurde im Kongressausschuss verabschiedet. Nach dem SAFE Banking Act würden Erlöse aus Transaktionen, die von Cannabis oder cannabisspezifischen Unternehmen durchgeführt werden, nicht als Erlöse aus illegalen Aktivitäten angesehen. Mit Marihuana, das in 47 US-Bundesstaaten in gewisser Weise legalisiert wurde, und allen Präsidentschaftskandidaten der Demokratischen Partei im Jahr 2020, die eine vollständige Legalisierung unterstützen, steigt die Wahrscheinlichkeit von Strömungen im Zusammenhang mit Marihuana, die durch Finanzinstitute gehen.

Selbst wenn die Bank nicht direkt Konten für Produzenten führt, wird sie sich aufgrund der Verbundfähigkeit des Systems mit dem befassen, was andere Institutionen durch ihre Leitungen bringen. In den letzten zehn Jahren werden diese internen Debatten, die Rechts- und Reputationsfragen aufwerfen, in Bezug auf verschachtelte Korrespondenten, MSBs und in jüngster Zeit Krypto stattgefunden haben. Die Gesetzgebung hat noch einen langen Weg vor ihrer Verabschiedung vor sich, aber die Auswirkungen darauf, wie die Banken Transaktionen prüfen, sind weitreichend.

Brexit – Deal oder No Deal?

Das OFSI spricht Lizenzen für den Fall, dass Brexit nicht verkauft wird.

Unabhängig davon, was mit Brexit passiert, wird OFSI weiterhin Anträge auf Lizenzen im Rahmen von Sanktionen bis zum Zeitpunkt des Ausstiegs bearbeiten. Dies ist Teil umfassenderer Bemühungen um eine größtmögliche Kontinuität, auch im Falle eines No-Deal-Szenarios.

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