Nos solutions pour les banques commerciales

Localisez le risque dans le bruit

Les banques ressentent la pression de la part de clients qui souhaitent être intégrés plus vite, notamment à grande échelle. Cependant, le risque qui se cache dans le bruit et le nombre élevé de faux positifs peuvent entraver la capacité des équipes de conformité à le faire efficacement.

Les équipes de conformité doivent rechercher des informations défavorables sur les entités avec lesquelles elles traitent afin de découvrir les risques cachés qui n’apparaissent ni dans les sanctions ni dans les listes de surveillance.

Les recherches manuelles ou par mots-clés peuvent être utilisées à cette fin, mais elles sont fastidieuses et ne donnent pas une vision précise des risques tout en étant une source importante d’inefficience.

Nos solutions basées sur l’IA permettent à nos clients du secteur bancaire de mieux localiser les risques dans le bruit grâce à l’identification et à la supervision en temps réel des entités suspectes par rapport aux sanctions, aux listes de surveillance, aux PPE et à la couverture médiatique négative.

Réduisez le bruit pour diminuer les coûts et les frais généraux

  • Identifiez les informations médiatiques négatives dans des millions d’articles pour localiser le risque dans le bruit.
  • Utilisez l’apprentissage automatique et le traitement automatique du langage naturel lors de la sélection de nouveaux clients et réduisez-ainsi le volume de faux positifs.
  • Appuyez-vous sur des profils consolidés pour associer les résultats et améliorer l’efficacité.
  • Catégorisez tous les profils avec précision selon les recommandations du GAFI pour accélérer les cycles d’intégration des clients et réduire le volume de faux positifs.

Restez vigilants face à un changement de statut en matière de risque

  • Supervisez automatiquement l’évolution des risques liés aux clients et aux entreprises.
  • Réduisez sensiblement le nombre de faux positifs et les alertes inutiles en procédant à un filtrage uniquement basé sur les catégories pertinentes pour votre entreprise.
  • Recevez des alertes pour les nouvelles informations médiatiques négatives pertinentes en lien avec vos précédentes recherches, le tout adapté à votre approche fondée sur le risque.
  • Inutile de remplacer votre infrastructure de flux de travail existante. Nos solutions peuvent être facilement intégrées à votre pile technologique grâce à une API bidirectionnelle.

Plongez-vous en toute confiance dans la plus grande base de données dynamique mondiale de listes de sanctions et de surveillance

  • Filtrez les clients en temps réel par rapport à des milliers de listes de surveillance établies par des autorités gouvernementales et plus de 100 listes de sanctions nationales et internationales.
  • Recevez les mises à jour des listes de sanctions jusqu’à 7 heures avant l’annonce officielle envoyée par courriel.
  • Configurez les paramètres de correspondance en fonction de votre stratégie de risque.

Étude de cas

Santander a réduit le temps d’intégration jusqu’à 80%

  • Solution globale pour se conformer aux réglementations LCB dans 38 juridictions
  • Couverture médiatique négative dans de nombreuses langues pour soutenir l’expansion
  • Soutien proactif et un responsable dédié à la réussite des clients

Pérennisez vos processus dès aujourd’hui.
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