Guide LCB-FT destiné aux fintechs

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Image of Directives européennes sur le blanchiment d'argent : Un résumé

Directives européennes sur le blanchiment d’argent : Un résumé Les directives européennes contre le blanchiment d’argent sont publiées périodiquement par le Parlement européen et doivent être mises en œuvre par les États membres dans le cadre de la législation nationale. […]

AMLD4

Qu’est-ce que la 4AMLD et que signifie-t-elle pour les industries réglementées ? La quatrième directive sur le blanchiment de capitaux (4AMLD) a été ratifiée par le Parlement européen en 2015 et a été mise en œuvre dans tous les États […]

money laundering using prepaid cards

Qu’est-ce que le blanchiment des transactions ? Avec l’intégration des services financiers aux technologies du commerce électronique, les criminels trouvent de nouveaux moyens d’exploiter les infrastructures de paiement en ligne et de dissimuler leurs fonds illicites. Tendance émergente chez les […]

5AMLD – 5e directive européenne sur le blanchiment de capitaux La cinquième directive sur le blanchiment de capitaux (5MLD) est entrée en vigueur le 10 janvier 2020. Elle remédie à un certain nombre de faiblesses du régime de LCB/FT de […]

eu money laundering directive

5AMLD – 5ème directive anti-blanchiment : Bénéficiaire effectif En 2017, la 4AMLD a mis l’accent sur le bénéficiaire effectif (UBO) aux fins d’atténuation des risques et de prévention du blanchiment d’argent. La 5AMLD s’appuie sur ces mesures, en introduisant les […]

View of the sky with skyscrapers

5AMLD : Biens de grande valeur La 5AMLD élargit le champ d’application de la législation concernant d’autres réserves de valeur. Les négociants en art, par exemple, ou ceux qui agissent en tant qu’intermédiaires, ont désormais des obligations de déclaration LCB/FT […]

An image depicting a payment at point of sale

5AMLD – 5ème directive anti-blanchiment : Cartes prépayées Après que la 4AMLD a réduit la limite mensuelle des transactions sur les cartes prépayées à 250 € (une mesure de lutte contre le financement du terrorisme), la 5AMLD (5eme directive européenne […]

5AMLD – 5ème directive anti-blanchiment : Crypto-monnaies Bien qu’une grande partie du contenu de la 5AMLD mette à jour la 4AMLD, elle constitue une nouvelle étape législative importante dans le traitement des monnaies virtuelles. La 5AMLD introduit les mesures suivantes […]

french prudential

L’autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) L’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), est l’autorité administrative indépendante chargée de superviser des banques et des compagnies d’assurance en France. Sous l’autorité de la Banque de France, l’ACPR est […]

AML Transaction Monitoring

Qu’est-ce qu’un logiciel de lutte contre le blanchiment d’argent ? Dans la lutte contre la criminalité financière, les logiciels de lutte contre le blanchiment d’argent sont un outil précieux pour les institutions du monde entier. Les logiciels de lutte contre […]

Image of Conformité et gestion des risques

Conformité et gestion des risques  Alors que les autorités financières s’adaptent à l’évolution des menaces criminelles, l’évaluation des risques est devenue un fondement de la conformité LCB/FT dans le monde entier. Les banques et les institutions financières doivent comprendre comment […]