Guide LCB-FT destiné aux fintechs

Ziglu a sensiblement réduit la durée d'intégration prévue

Conformité LCB-FT Crypto-monnaie Étude de cas

L’entreprise

Établissement de monnaie électronique, Ziglu permet à ses clients d’acheter, de vendre, de dépenser et d’envoyer des cryptomonnaies et des livres Sterling. L’entreprise a été fondée dans le but d’offrir un accès sécurisé et sans effort à n’importe quelle devise.

Secteur d’activité : Cryptomonnaies

Produit : Filtrage et supervision LCB

Le défi

Pour être agréée établissement de monnaie électronique par l’autorité de bonne conduite financière britannique (FCA), l’entreprise Ziglu a dû s’associer à un fournisseur de services de lutte contre le blanchiment (LCB) maîtrisant parfaitement l’environnement réglementaire et capable de contribuer à atténuer efficacement les risques en garantissant une conformité totale et une vigilance accrue lors de l’intégration des clients. La priorité absolue de Ziglu était de garantir une intégration transparente pour les clients afin d’améliorer leur expérience, ce qui impliquait de réduire au minimum le temps et les efforts nécessaires à leur intégration.

Le processus de sélection a été rigoureux et Ziglu a évalué les fournisseurs en fonction de leurs niveaux de service, de leurs performances passées, des retours des clients, de la sécurité des informations, du processus de gestion des risques, du plan de continuité de l’activité et des processus de stockage et de protection des données. En tant que société technologique, il était également important pour Ziglu que l’intégration de l’API se fasse rapidement et facilement.

Enfin, Ziglu recherchait un fournisseur capable de soutenir ses ambitions de croissance et avait donc besoin de solutions flexibles et pouvant évoluer avec lui. Le prestataire ComplyAdvantage cochait toutes les cases et s’est d’autant plus démarqué qu’il était recommandé par des employés ayant déjà travaillé avec ComplyAdvantage.

La solution

L’objectif principal de ComplyAdvantage était d’offrir une expérience client positive et d’accélérer l’intégration des clients pour que cette dernière soit inférieure à cinq minutes. L’API RESTful bidirectionnelle de ComplyAdvantage a été intégrée rapidement aux systèmes de back-office de Ziglu. Après intégration, les contrôles s’effectuaient en quelques secondes seulement, ce qui garantissait à la fois une expérience client transparente et une réduction des contrôles de conformité manuels en back-end.

Le résultat

Ayant pu démontrer qu’il disposait des contrôles LCB adéquats pour l’intégration de nouveaux clients, Ziglu a donc reçu une licence de monnaie électronique de la part de la FCA.

Depuis l’intégration de l’API, l’entreprise peut filtrer automatiquement et en continu les listes de sanctions et de surveillance ainsi que les données sur les PPE, ce qui lui permet d’être la première à être informée des changements critiques en matière de risque.

En outre, la solution de ComplyAdvantage a permis de réduire sensiblement la durée d’intégration prévue. En effet, il faut désormais 2 minutes et 20 secondes pour qu’un client ouvre un nouveau compte, ce qui réduit de plus de 50 % l’objectif de cinq minutes que l’équipe de Ziglu s’était fixée au départ.

Avertissement : Ce document est destiné à des informations générales uniquement. Les informations présentées ne constituent pas un avis juridique. ComplyAdvantage n'accepte aucune responsabilité pour les informations contenues dans le présent document et décline et exclut toute responsabilité quant au contenu ou aux mesures prises sur la base de ces informations.

Copyright © 2022 IVXS UK Limited (commercialisant sous le nom de ComplyAdvantage)