Knowledgebase

Qu’est-ce qu’une PPE ?

La détermination qu’un client est un PPE n’est pas un objectif en soi, mais fait partie du processus qui permet aux institutions financières et aux EPNFD (entreprises et professions non financières désignées) d’évaluer les différents types de risques plus élevés associés aux PPE.  Le fait de déterminer qu’un client est un PPE ne dispense pas les institutions financières et les EPNFD de l’obligation d’effectuer d’autres vérifications diligentes continues spécifiquement adaptées au fait que le client est une personne politiquement exposée.

Indicateurs d’alertes rouges

Le fait d’être un PPE ne préjuge pas d’un lien avec des activités criminelles, ni ne signifie qu’il s’agit d’un acte criminel ou d’un abus subséquent du système financier. De même, le fait qu’une personne soit une PPE d’organisation nationale/internationale n’implique pas automatiquement qu’elle présente un risque plus élevé. Les institutions financières et les EPNFD doivent néanmoins être conscients des risques qu’une PPE puisse abuser du système financier pour blanchir des produits illicites, et les institutions financières et les EPNFD doivent être conscients des signaux d’alarme / indicateurs qui peuvent être utilisés pour détecter ces abus.

Le GAFI a mis au point une série de signaux d’alarme et d’indicateurs qui peuvent être utilisés pour aider à détecter les cas d’utilisation abusive des systèmes financiers par les PPE au cours d’une relation client. Cette liste est pertinente pour détecter les PPE qui abusent du système financier, et n’a pas l’intention de stigmatiser tous les PPE. Souvent, l’appariement d’un ou de plusieurs de ces signaux d’alarme ou indicateurs ne peut qu’accroître le risque du client, et plusieurs signaux d’alarme peuvent devoir être franchis pour créer un soupçon. Toutefois, dans certains cas et selon les circonstances spécifiques, le fait d’avoir un ou plusieurs de ces signaux d’alarme ou indicateurs conduira directement à une suspicion de blanchiment d’argent.

Ces alertes rouges PPE ne constituent pas une liste exhaustive et complètent les alertes rouges habituelles de blanchiment d’argent (LCB) qu’une entité déclarante peut utiliser. Les méthodes des PPE qui se livrent à des activités illicites changent et, par conséquent, les indicateurs de leurs activités changeront également. En outre, il peut y avoir d’autres signaux d’alarme qui devraient être considérés comme tout aussi importants dans un pays ou une région donnée.

ComplyAdvantage peut vous aider à rechercher, filtrer et surveiller les personnes politiquement exposées – rapidement et efficacement.

Read more: