HitPay, prestataire de services de paiement (PSP) en pleine expansion basé à Singapour, révolutionne la manière dont plus de 20 000 commerçants réalisent leurs transactions en Asie du Sud-Est. Spécialisé dans les modes de paiement local et facilitant les transactions internationales sur 12 marchés de la région, HitPay avait besoin d’adosser sa trajectoire de croissance ambitieuse à un cadre de conformité capable de respecter la rigueur des contraintes réglementaires et d’accompagner son développement dans de nouveaux pays et pour de nouvelles offres telles que les stablecoins.
Établir un socle de conformité pérenne
Évoluant dans le secteur dynamique des services financiers, HitPay est largement exposé à des risques de violation des sanctions liées à la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) et de criminalité financière. Comme tout PSP, il est tenu de garantir l’intégrité de sa clientèle de marchands et des flux de transaction. Il doit donc faire preuve de vigilance par rapport à d’éventuelles violations des sanctions et à l’entrée en relation d’affaires avec des entités à haut risque, surtout à l’heure où ce PSP s’aventure dans les méandres des paiements internationaux et des stablecoins.
Responsable Conformité chez HitPay, Paula Vitan explique que sa mission consiste à parvenir à « atténuer en amont le risque tout en veillant à se conformer à l’ensemble des obligations réglementaires, et ce de la manière la plus efficace et évolutive possible ».
HitPay a vite compris qu’une solution de filtrage performante et fiable ne constitue pas un défi mais est un atout pour se doter, dès le départ, d’un socle de conformité solide.
Soutenir une croissance fluide et renforcer les performances
Les critères qui ont motivé HitPay à choisir une solution de filtrage des noms sont évidents : adaptation à l’objectif, couverture exhaustive, facilité d’intégration et crédibilité réglementaire démontrable. ComplyAdvantage est apparu comme le partenaire idéal pour fournir une solution adaptable à l’évolution des besoins de HitPay.
La solution de filtrage des noms Name Screening de ComplyAdvantage a été déterminante pour soutenir les obligations réglementaires de HitPay à chaque étape de son développement. Elle a été un élément fondamental de son processus d’acquisition de commerçants en renforçant l’efficacité et la fiabilité de l’entrée en relation d’affaires avec ces derniers. Mais surtout, lorsque HitPay s’est lancé dans les paiements internationaux pour lesquels la réglementation impose de filtrer à la fois les émetteurs et les bénéficiaires, la solution ComplyAdvantage s’est adaptée sans peine pour répondre à ces obligations spécifiques, sans perturber l’activité du PSP.
Le partenariat durable avec l’équipe Réussite Client de ComplyAdvantage a fait toute la différence.
« Cette équipe nous a conseillé en amont sur la manière d’affiner nos paramètres de recherche pour réduire le volume de faux positifs et s’est montrée très réactive chaque fois que nous avions des points précis à clarifier. Ses conseils ont été aussi bien pratiques que percutants. »
Paula Vitan – Compliance Manager at HitPay
Cette approche collaborative a permis d’optimiser les flux de travail de HitPay. Les suggestions relatives aux systèmes de marquage et aux ID de référence, notamment, ont été essentielles pour gérer les différentes contraintes liées à l’entrée en relation d’affaires et au filtrage des transactions dans le cadre du développement régional de HitPay.
La baisse des taux de correspondance de 10 % à 2 % stimule la productivité
Le partenariat a produit d’importantes améliorations mesurables pour les opérations de conformité de HitPay. Le perfectionnement stratégique de sa configuration et l’étroite collaboration avec l’équipe ComplyAdvantage ont permis à HitPay de ramener entre 2 et 4 % des taux de correspondance auparavant supérieurs à 10 %.
Cette baisse spectaculaire s’est ressentie fortement en termes d’efficacité opérationnelle.
« Face à l’augmentation de nos volumes de transaction, cette optimisation a été précieuse. Elle nous a permis d’absorber des volumes de transaction croissants sans augmenter proportionnellement les effectifs pour procéder au filtrage. Nos analystes peuvent ainsi se concentrer sur les risques réels plutôt que gérer des informations parasites, ce qui est exactement l’objectif que nous recherchions. »
Paula Vitan – Compliance Manager at HitPay
En outre, grâce à la solution de confiance parfaitement configurée de ComplyAdvantage, les analyses de conformité de nos produits se déroulent sans que le filtrage se transforme en goulot d’étranglement. Cette fiabilité permet à HitPay d’évaluer rapidement de nouvelles offres et expansions sur de nouveaux marchés en toute confiance, ce qui soutient directement sa croissance commerciale ambitieuse.
Des perspectives de développement sereines
HitPay projette de poursuivre sa croissance, d’élargir sa gamme de produits et de s’implanter dans toute la région Asie-Pacifique. ComplyAdvantage reste un élément-clé de cette stratégie. Maîtrisant les API de la plateforme, l’équipe technique de HitPay peut intégrer sans délai des composantes de filtrage à de nouveaux projets, ce qui réduit les délais d’exécution des commandes et accélère l’entrée sur un nouveau marché.
En migrant prochainement vers la plateforme Mesh unifiée de ComplyAdvantage, HitPay compte bénéficier d’autres avantages technologiques, en particulier d’outils plus intelligents pour prioriser les alertes les plus urgentes telles que des correspondances avec les sanctions afin de renforcer l’efficacité de son équipe et de limiter les risques.
« Que dire de la solution de ComplyAdvantage sinon qu’elle est fiable, très professionnelle et extrêmement facile à utiliser. La plateforme tient ses principales promesses, à savoir un filtrage efficace et précis soutenu par une équipe qui s’investit sans faillir pour accompagner la réussite des clients. Tout établissement financier qui navigue dans la complexité des cadres réglementaires ou qui prévoit de se développer devrait songer sérieusement à travailler avec ComplyAdvantage. »
Paula Vitan – Compliance Manager at HitPay
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