PPE et proches associés

ComplyAdvantage obtient ses données sur les PPE et les RCA à partir de sources officielles, notamment des sites web et bases de données gouvernementaux, ainsi que des bases de données propriétaires.

Nous avons défini 4 classes de PPE qui sont alignées avec les directives du GAFI et permettent à nos clients de se développer à l’international en toute confiance.

PPE de niveau 1

La première classe de PPE contient toutes les taxonomies relatives aux PPE de niveau national telles que :

• Familles royales régnantes
• Chefs d’État et de gouvernement
• Membres du gouvernement (niveau national et fédéral)
• Membres du Parlement (niveau national et fédéral)
• Hauts fonctionnaires d’agences et d’organismes d’État
• Chefs et hauts responsables de l’armée, de la justice, des forces de l’ordre et des banques centrales Hauts dirigeants des partis politiques

PPE de niveau 2

La deuxième classe de PPE comprend :

• Membres des gouvernements régionaux, des parlements et de la magistrature
• Hauts fonctionnaires et dirigeants d’organisations internationales et supranationales
• Ambassadeurs, consuls et hauts-commissaires

PPE de niveau 3

La troisième classe de PPE concerne :

• Cadres dirigeants et membres du conseil d’administration des entreprises et organisations d’État
• Chefs d’agences, d’entreprises publiques et d’autres institutions sous l’autorité des gouvernements régionaux

PPE de niveau 4

Et la quatrième classe de PPE contient :

• Élus municipaux et membres des conseils locaux, départementaux et régionaux
• Dirigeants des collectivités territoriales et des établissements publics locaux
• Magistrats des tribunaux de proximité et des cours d’appel

De nombreuses réglementations et lignes directrices de bonnes pratiques indiquent que les PPE sont des entités qui occupent non seulement des postes pertinents actuellement, mais également celles qui ont quitté leurs fonctions. ComplyAdvantage adopte une approche similaire. Par conséquent, notre base de données comprend aussi des entités PPE ayant précédemment occupé l’une des positions ci-dessus.

De plus, les membres de la famille et les proches collaborateurs des PPE sont considérés comme des PPE et peuvent être classés selon leur niveau de risque.

Oui. Les recommandations du GAFI s’appliquent également aux parents et associés proches des entités importantes, car ils sont également considérés comme des sources potentielles de risque.

ComplyAdvantage prend en compte les catégories de relations suivantes :

Membres directs de la famille – par ex. conjoint, partenaire, frères et sœurs, enfants

Membres indirects de la famille – par ex. beaux-parents, petits-enfants

Associés proches – par ex. relations d’affaires, liens organisationnels, dépendances financières, connexions sociales publiquement connues

Si une entité appartient à l’une des catégories ci-dessus, elle est classée au même niveau que la PPE à laquelle elle est associée, sauf si le membre de la famille est une PPE de plein droit. Dans ce cas, la position politique occupée par le conjoint déterminera sa classification.

Oui. En utilisant ComplyAdvantage Mesh, vous pouvez améliorer votre vérification des clients grâce à une capacité de recherche par « correspondance approximative » puissante et flexible qui vous permet d’optimiser la réduction des faux positifs conformément à votre approche basée sur les risques.

Notre configuration de vérification vous permet d’appliquer différents niveaux d’approximation à vos recherches dans nos données PPE, médias défavorables, sanctions et avertissements.

Notre algorithme de recherche prend en compte toutes les principales sources de non-correspondance dans le secteur de la vérification des noms, telles que les dérivés de noms, les noms phonétiquement similaires, les fautes d’orthographe et les erreurs de frappe, la correspondance approximative et les différentes formes de noms.

Nos registres PPE sont mis à jour quotidiennement. Cela comprend la vérification automatisée des sources de données liées aux PPE ainsi que des mises à jour proactives déclenchées par des élections ou des événements géopolitiques.

La capture de données RCA est déclenchée chaque fois qu’un nouveau PPE est identifié ou mis à jour et lorsqu’il y a de nouvelles déclarations d’intérêt, dépôts d’entreprises, etc.

Oui. ComplyAdvantage fournit des capacités de filtrage et de surveillance automatisées et continues de ces personnes et entités dans le cadre de nos solutions basées sur les médias défavorables et les sanctions. Nous surveillons continuellement les listes de sanctions et produisons des rapports sur les médias défavorables et le statut de PPE. Ces outils peuvent vous aider à identifier rapidement et efficacement une personne et/ou une entité d’intérêt spécial et, par conséquent, à améliorer considérablement votre performance en matière de conformité.

Notre solution de filtrage des PPE est alimentée par des données qui couvrent le monde entier. Elle comprend les entités supranationales (par exemple, les organisations internationales), les fonctionnaires nationaux (par exemple, les chefs d’État, les membres du parlement, les hauts fonctionnaires), ainsi que les responsables régionaux et locaux, les familles royales au pouvoir et les dirigeants d’entreprises publiques. Adaptées aux exigences spécifiques des juridictions et aux recommandations mondiales, nos données s’alignent sur les directives du Groupe d’Action Financière (GAFI) et du Groupe Wolfsberg, offrant une classification granulaire des PPE basée sur leur position et leur niveau d’influence. Ces données finement ajustées assurent une conformité alignée dans le monde entier.