Filtrage des clients
Accélérez votre croissance grâce à des renseignements sur les risques en temps réel et à l'automatisation agentique
Transformez la conformité en un avantage concurrentiel. Accélérez l’entrée en relation d’affaires et réduisez les faux positifs grâce à une résolution d’entités propulsée par l’IA et à des données sur les risques globaux qui s’adaptent à votre activité, sans augmenter vos coûts.
Efficacité agentique couvrant l’ensemble de la pile technologique qui transforme les opérations de conformité
La solution de filtrage des clients Customer Screening sur Mesh associe des renseignements sur les risques affinés par l’IA, des paramètres de filtrage souples et des mises à jour en temps réel pour vous permettre d’identifier les risques sans compromettre l’entrée en relation d’affaires avec les clients.
L’IA est intégrée à chaque couche de notre plateforme, depuis l’ingestion de données enrichie jusqu’à l’évaluation dynamique des risques. En s’appuyant sur des ressources agentiques qui automatisent la remédiation, votre équipe Conformité passe moins de temps à éliminer le bruit et plus de temps à traiter les vraies menaces.
Exploitation des données ultrarapide avec une couverture mondiale
Protégez votre activité avec les mises à jour sur les risques les plus rapides du marché et qui s’appuient sur nos propre renseignements d’envergure mondiale.
- Mises à jour des sanctions en quelques minutes seulement : Les modifications apportées aux listes de sanctions mondiales sont disponibles en quelques minutes seulement, et non pas plusieurs jours après comme avec la concurrence. Impossible ainsi de manquer un changement réglementaire critique.
- Surveillance quotidienne des PPE : Maintenez une visibilité continue en recherchant en temps réel un quelconque changement d’exposition politique au sein de bases de données mondiales.
- Médias défavorables en temps réel : Plus de 10 millions de pages traitées quotidiennement par l’apprentissage profond pour créer des profils de risque complets révélant des menaces cachées.
- Résolution d’entités intelligente : Connectez automatiquement des données d’identité fragmentées provenant de différents systèmes et juridictions pour identifier les vrais risques associés à un client.
- Intégrité des données issues d’une source unique : En contrôlant l’ensemble du processus d’ingestion et d’enrichissement des données, les données sont classées, pas uniquement en grandes catégories, pour être conformes aux exigences réglementaires spécifiques à chaque juridiction et pour accompagner le développement de votre activité.
Configurations de filtrage souples et alignées sur vos politiques de risque
Optimisez vos performances grâce à des modèles de risque dynamiques et à une personnalisation complète.
- Paramètres fondés sur le risque : Définissez des seuils de filtrage adaptés à des segments de clients, à une région ou à des secteurs d’activité.
- Logique de filtrage personnalisée : Définissez les sources qui s’appliquent à différents types d’entités ou scénarios d’entrée en relation d’affaires.
- Méthodologie transparente : Répartition claire des composants de l’évaluation des risques destinée aux journaux d’audit et pour obtenir la confiance des régulateurs.
Flux de travail de dossiers centrés sur le client pour des enquêtes efficaces
Gagnez la confiance des autorités réglementaires grâce à un lignage complet des données.
- Auditabilité complète : Contrairement aux données collectées par un humain ou fragmentées, notre plateforme fournit un journal d’audit complet, depuis l’approvisionnement en données jusqu’à la génération d’alertes, afin que chaque décision automatisée puisse être justifiée auprès des auditeurs.
- Visibilité complète des risques : Consultation, depuis la même interface, des correspondances avec les sanctions et les médias défavorables ainsi que des rapprochements avec les PPE et des alertes liées à la surveillance continue.
- Acheminement de dossiers fondé sur le risque : Priorisez automatiquement les dossiers à forte exposition et routez les alertes à faible risque pour les traiter en volume.
- Flux de travail d’enquête clairs : Progression des dossiers étape par étape avec des étapes de validation et des hiérarchies d’approbation.
Surveillance continue adaptée à la croissance des clients
Gérez les nombreux risques d’envergure mondiale lors de la pénétration de nouveaux marchés
- Visibilité complète des risques : Notre architecture capture diverses sources de données spécialisées qui échappent aux acteurs traditionnels et garantit ainsi l’exhaustivité de votre couverture des risques, même lorsque les volumes de transactions évoluent.
- Évaluation dynamique des risques : Les niveaux de risques associés aux clients sont actualisés automatiquement dès que nouvelles informations émergent.
- Suivi complet : Suivez les évolutions notamment concernant les sanctions, le statut de PPE et les médias indésirables.
- Automatisation du reporting : Générez des rapports normalisés pour répondre aux demandes des auditeurs et leur fournir un historique complet du filtrage et des décisions prises.
- Analyse des performances : Analysez l’efficacité du filtrage, étudiez les tendances faussement positives et optimisez les paramètres de détection des risques.
Architecture de plateforme adaptée aux exigences des grandes entreprises pour des opérations d'envergure mondiale
Intégrez une infrastructure multi-cloud conçue pour un filtrage à grande échelle.
- Intégration sans heurt : Nous fournissons une flexibilité API-first adaptée aux besoins de votre activité. Que vous utilisiez notre API en temps réel, un traitement par lots ou le protocole SFTP, vous pouvez intégrer nos renseignements à vos flux de travail préférés et automatiser la gestion des risques tout au long du cycle de vie du client.
- Capacité de filtrage en temps réel : Accélérez les flux d’entrée en relation d’affaires et garantissez une expérience fluide à vos clients.
- Certification ISO27001 et conformité SOC2 Type II : Sécurité adaptée aux exigences des grandes entreprises avec chiffrement au repos et en transit.
- Évolutivité massive : Gérez des millions de filtrages par an sans dégradation des performances.
Des performances de filtrage quantifiables
amélioration de l’efficacité de l’ouverture de comptes grâce à des flux de travail de filtrage et de gestion des cas rationalisés.
délais d’entrée en relation d’affaires accélérés grâce au filtrage en temps réel et à la priorisation intelligente des dossiers.
volume de travail de filtrage traité multiplié, à effectifs de conformité constants, grâce à l’auto-remédiation et à l’optimisation des flux de travail.
de filtrages clients réalisés chaque année sur l’ensemble de notre plateforme mondiale.
Questions fréquentes
Nous fournissons des données sur les risques qui sont à la fois propriétaires, détaillées, fiables et pertinentes. Il s’agit notamment de données sur les sanctions, les PPE, les listes de surveillance, la couverture médiatique négative et l’application de la loi.
Nous nous appuyons sur des milliers de sources qui participent à notre couverture mondiale et complète. Il s’agit notamment de listes de l’OFAC, des Nations unies, du Trésor britannique, de l’UE et du Ministère américain des affaires étrangères et du commerce (DFAT). Disponible dans 14 langues, ces listes sont consultées dans le monde entier.
Vous pouvez attribuer et désattribuer des cas en volume. Il est également possible de prendre des décisions pour plusieurs cas en même temps. Vous pouvez en outre bénéficier d’un large éventail d’options de filtrage de cas, notamment au niveau des propriétaires, des types et des différentes phases de cas ainsi que des dates de création de cas, des niveaux de risque client et des types de risques.
La section réservée au Renseignements vous permet de sélectionner une plage de dates et d’accéder à un ensemble de tableaux de bord concernant :
- Les performances de l’équipe
- Les cas par niveau de risque
- Le nombre de filtrages effectués
- Le nombre de résultats obtenus
- Le taux de faux positifs
- Le nombre moyen de profils par résultat
Vous pouvez aussi ajuster la fréquence en sélectionnant différentes options sur une base quotidienne, hebdomadaire ou annuelle.
Notre plateforme offre une couverture complète en faisant correspondre toutes les données avec une taxonomie propriétaire des crimes sous-jacents. Nous ingérons les informations directement depuis la source, notamment à partir de listes de sanctions et de PPE et de plus de 8 millions d’articles de presse quotidiens. Propulsé par un modèle de langage de grande taille (LLM), notre pipeline classe automatiquement les informations en 34 sous-catégories de risque spécifiques. Cette approche transparente dépasse le simple rapprochement de noms et identifie des typologies complexes telles que la fraude ou le trafic de stupéfiants pour garantir une transparence totale et l’alignement de votre filtrage sur les exigences réglementaires mondiales.
Prêt à éliminer les goulots d’étranglement liés au filtrage et à réduire vos coûts de conformité ?
Optez pour un filtrage complet qui réduit le volume de faux positifs, accélère l’entrée en relation d’affaires et renforce la confiance des régulateurs, le tout en s’adaptant facilement à la croissance de votre activité.
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Nos clients et les analystes des services financiers nous classent systématiquement comme leader du marché, trimestre après trimestre.
