Filtrage des paiements
Filtrez les paiements internationaux à partir des renseignements sur les sanctions les plus récents du marché
Interceptez instantanément les paiements suspects et fournissez à vos équipes les données claires et contextualisées dont elles ont besoin pour prendre des décisions rapides et éclairées.
Détectez les risques de sanctions avant que les fonds ne quittent vos systèmes
Chaque paiement mis en attente a un double coût : un client qui attend des fonds qui auraient dû lui parvenir, et une équipe Conformité qui doit absorber le volume d’alertes et l’exposition réglementaire qui en découlent.
La solution de filtrage des paiements est la solution de filtrage des transactions en temps réel de ComplyAdvantage, nativement intégrée à la plateforme Mesh. Elle filtre automatiquement les paiements, y compris les banques émettrices, bénéficiaires et intermédiaires, les codes BIC (paiements bancaires et virements de fonds) ainsi que les libellés de paiement, par rapport aux listes de sanctions mondiales, permettant ainsi
aux établissements de bloquer ou de signaler les transactions à haut risque avant qu’elles ne soient traitées. Les clients peuvent également utiliser leurs propres listes personnalisées.
Détection en temps réel, données en temps réel
Détectez les risques de sanctions à partir de données mises à jour en quelques minutes.
- Détection en temps réel: le filtrage des noms s’effectue suffisamment vite pour s’insérer dans le flux d’autorisation des transactions.
- Données en temps réel: les listes de sanctions critiques sont actualisées en quelques minutes après leur publication, vous filtrez donc en fonction du paysage réglementaire d’aujourd’hui, et non du lot de la veille.
- Maîtrise de bout en bout des données: ComplyAdvantage pilote l’ensemble du cycle de vie des données, de la source à l’alerte, ce qui rend possible un filtrage en quelques minutes.
- Prévisible aux heures de pointe: la même latence se maintient sous les volumes de paiements instantanés, le filtrage ne ralentit donc pas lorsque le trafic s’intensifie.
Votre filtrage, vos règles
Faites évoluer votre politique de filtrage aussi vite que les risques et les réglementations.
- Seuils ajustables: réglez la sensibilité du filtrage pour chaque liste de sanctions et chaque attribut de transaction, depuis une interface conçue pour les équipes Conformité, et non pour les ingénieurs.
- Gérez vos propres listes: créez, mettez à jour et retirez les listes noires gérées par le client depuis la même interface, afin que les équipes Conformité puissent réagir aux signaux de risque internes dès qu’ils apparaissent.
- Traçabilité des configurations: chaque modification de la configuration du filtrage est enregistrée avec l’utilisateur, l’horodatage et la valeur antérieure, afin que les auditeurs et régulateurs voient exactement ce qui a changé, et quand.
- Conformité dès le premier jour: adaptez votre filtrage aux nouvelles mises à jour OFAC, HM Treasury, MAS ou de tout autre régulateur le jour même de leur annonce, et non plusieurs semaines plus tard, au gré d’une livraison technique.
Une gestion de dossiers pensée pour l’écran de l’analyste
Mettez en attente, examinez et résolvez chaque alerte au même endroit.
- Interception et mise en attente pour examen: les paiements suspects sont interceptés et mis en attente pour revue de l’analyste avant traitement, avec l’intégralité du contexte du dossier rattaché.
- Vue unique d’alertes priorisées: chaque alerte, pour chaque paiement, s’affiche sur un seul écran, classée par niveau de correspondance et criticité de la liste, afin que les analystes traitent en priorité les dossiers les plus à risque.
- Contexte complet du dossier: les correspondances multiples sur un même paiement sont consolidées en un seul dossier, aux côtés des entités liées, de la provenance des listes de sanctions et de l’historique du dossier, afin que les analystes décident sans avoir à fouiller plusieurs systèmes.
- Traçabilité au niveau du dossier: chaque mise à jour de dossier est enregistrée: notes, escalades et justification des décisions, afin que la préparation d’un audit devienne une simple requête, et non un projet à part entière.
Plus qu’une solution ponctuelle : l’avantage Mesh
Un moteur de conformité unifié qui grandit avec votre activité.
- Source unique de données clients: Filtrage des tiers, Surveillance continue des clients, Surveillance des transactions et Filtrage des paiements partagent les mêmes données sous-jacentes, chaque interaction alimente donc un profil de risque unique et les analystes voient la même chose, quel que soit le produit.
- Renseignements propriétaires sur la criminalité financière: ComplyAdvantage maîtrise les données qui alimentent chaque décision, la précision et la fraîcheur ne dépendent donc pas de fournisseurs tiers.
- Gouvernance intégrée: chaque décision de filtrage est étayée par un raisonnement clair et un journal d’audit complet, votre équipe peut donc justifier ses choix auprès des régulateurs sans avoir à produire de documentation supplémentaire.
- Un seul déploiement, quatre applications de gestion des risques: l’API et les intégrations prêtes à l’emploi connectent Mesh à vos systèmes existants une seule fois, et Customer Screening, Customer Ongoing Monitoring, Transaction Monitoring et Payment Screening sont ensuite tous disponibles sans travaux supplémentaires.
FAQ Filtrage des paiements
SWIFT, Faster Payments, CHAPS, BACS, IMPS (Immediate Payment Service).
Notre couverture des listes mondiales peut être actualisée en quelques minutes. Vous pouvez détecter les entités sanctionnées dans l’heure suivant les mises à jour des principales listes, dont OFAC SDN, OFAC Consolidated, UN Consolidated, EU Consolidated et HMT.
Notre solution peut filtrer plusieurs champs, parmi lesquels le nom de la contrepartie, le nom du client, le nom de l’établissement, le code BIC et les libellés de paiement.
Oui. Un nombre quelconque d’intermédiaires impliqués dans une transaction peut être configuré, dès lors qu’ils s’intègrent à notre schéma standard. Les noms des intermédiaires peuvent être filtrés en fonction des données de sanctions de ComplyAdvantage. Les BIC (Bank Identifier Code), lorsqu’ils sont fournis, peuvent également être filtrés par rapport aux listes de sanctions.
Des listes personnalisées de personnes physiques ou morales peuvent être configurées, et le filtrage peut s’effectuer à partir de ces listes.
Nos API sont simples à intégrer et s’appuient sur une documentation détaillée disponible via notre plateforme. Certains clients ont pu déployer la solution en seulement 2 à 4 semaines.
Envie d’en savoir plus ?
Mettez fin aux approximations en filtrant chaque paiement à partir de données de sanctions mises à jour en quelques minutes, et non en quelques heures. Donnez à votre équipe les moyens de prendre, pour chaque transaction, des décisions instantanées, fermes et justes.
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Nos clients et les analystes des services financiers nous classent systématiquement comme leader du marché, trimestre après trimestre.
