Les clients de Globus Payments ont la possibilité d’effectuer et de recevoir des paiements nationaux et internationaux. L’offre de ce fournisseur de paiements B2B implanté au Royaume-Uni et aux Émirats Arabes Unis (ÉAU) se caractérise par sa rapidité, sa simplicité, une connectivité 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, des solutions d’opérations de change et un reporting en temps réel.
Comme tous les établissements du secteur des paiements, Globus est exposé à de nombreux risques. Les importantes contraintes réglementaires liées à la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) et aux processus de connaissance des clients (KYC), les exigences liées au devoir de protection du consommateur et les risques opérationnels l’obligent à disposer de la technologie et des ressources humaines nécessaires pour s’acquitter correctement de son obligation de vigilance à l’égard de la clientèle (CDD).
Nous surveillons activement les risques posés par nos activités économiques et nous déployons pour les atténuer des mesures telles qu’une puissante surveillance des transactions, des contrôles informatiques et un cadre de conformité solide.
Kym Routledge, Group Chief Compliance Officer & UK MLRO, Globus Payments
Pour l’équipe chargée de la conformité chez Globus, la réussite tient à la capacité à soutenir les ambitions de croissance de l’entreprise tout en restant en parfaite conformité avec la réglementation applicable. La solution ComplyAdvantage de surveillance des transactions et de filtrage des paiements choisie par Globus permet de filtrer efficacement les transactions entrantes et sortantes par rapport aux risques de criminalité financière et d’identifier toute caractéristique comportementale suspecte ou inhabituelle des clients.
Comment Globus a fait de la conformité un avantage concurrentiel
La plaçant au cœur de son approche, Globus traite la conformité non pas comme une contrainte superficielle mais comme un moyen d’enrichir sa base de clientèle de manière sécurisée et pérenne. Aborder la surveillance des transactions selon une approche fondée sur le risque a permis à Globus d’améliorer l’expérience de ses clients et de continuer à se protéger contre la criminalité financière tout en diminuant les tensions avec les clients et les examens LCB inefficaces.
Cette logique a joué un rôle important dans la décision de l’établissement d’utiliser la gamme de produits ComplyAdvantage conçus pour rationaliser les processus de conformité et soutenir la croissance commerciale grâce à des solutions flexibles.
Nous prenons notre réputation très au sérieux et nous considérons la protection de nos clients, de nous-mêmes et de nos partenaires comme notre responsabilité fondamentale. C’est pourquoi nous ne travaillons qu’avec des fournisseurs technologiques qui partagent les mêmes principes et les mêmes niveaux d’exigence que nous.
Ian Moore, Group CEO, Globus Payments
Cette démarche a pris tout son sens lorsque l’établissement a dû se soumettre à de nouvelles obligations réglementaires suite à l’extension de ses activités aux ÉAU.
Dans ce cadre, Globus visait avant tout un déploiement rapide afin que son activité soit prête à être lancée sur tous les marchés, sans sacrifier l’efficacité de ses contrôles de criminalité financière ni la qualité des alertes. Il a donc fallu déployer des systèmes de filtrage et de surveillance totalement conformes aux doubles cadres réglementaires de Globus, adaptés aux politiques et à l’appétit pour le risque de l’établissement, tout en préservant la sécurité et la qualité des données sur les clients et les risques.
Consistant notamment à évaluer en permanence les cadres de risque et à mettre en œuvre des processus adaptés aux différents marchés, l’approche proactive de Globus et de ComplyAdvantage en matière de conformité a été cruciale tout au long de ce processus.
Collaborer pour mieux réussir
Globus a choisi nos solutions parce que ComplyAdvantage est notamment apprécié comme fournisseur RegTech de confiance par des milliers d’établissements financiers à travers le monde. Pour les principales parties prenantes, la réussite du partenariat tient aussi aux connaissances réglementaires et techniques approfondies de l’équipe ComplyAdvantage.
Le soutien continu fourni par ComplyAdvantage, qui se concrétise par la qualité du service à la clientèle, la réactivité et les réponses rapides fournies par notre équipe Réussite clients, a été un autre facteur déterminant. Au-delà du dépannage, une planification proactive garantit que ComplyAdvantage est en mesure d’accompagner la croissance continue de Globus et de développer des solutions flexibles pour atténuer des risques qui évoluent en permanence. Kym Routledge, responsable de la Conformité chez Globus et correspondante anti-blanchiment (MLRO) pour le Royaume-Uni, décrit la relation entre les équipes comme « un partenariat de confiance marqué par un esprit de collaboration et de soutien, dans un climat convivial et professionnel ».
Souvent, lorsque l’activité se développe vite, il est compliqué de déployer de nouvelles solutions technologiques. Mais une collaboration efficace entre Globus et ComplyAdvantage et un puissant processus de déploiement pilote et de test ont permis d’éviter les retards et les revers.
Il est très enrichissant de travailler avec un partenaire visionnaire tel que Globus Payments qui perçoit la conformité comme un avantage concurrentiel. C’est en tirant parti de nos outils personnalisables de surveillance et de filtrage des transactions que Globus a pu réduire le bruit lié aux faux positifs et a permis à ses experts de se concentrer sur les véritables risques. Il s‘agit d’une parfaite illustration de la façon dont une technologie adéquate peut améliorer les opérations d’un établissement tout en soutenant des volumes de transactions ambitieux.
Luke Rogers, VP of EMEA, ComplyAdvantage
Les solutions de ComplyAdvantage renforcent la productivité et l’efficacité
Selon l’équipe Conformité de Globus, ComplyAdvantage a su faire la différence en lui permettant de calibrer finement le cadre de surveillance des transactions et de filtrage des paiements en fonction du profil de l’établissement et des risques rencontrés.
Au lieu d’utiliser une solution prête à l’emploi pouvant générer des arriérés d’alertes, des taux élevés de faux positifs et une mauvaise détection des risques à cause de règles rigides, Globus a pu créer des règles adaptées à ses produits, à sa base de clientèle et à l’évolution constante du paysage de la criminalité financière. Et lorsque les risques évoluent, Globus peut moduler ses règles en temps réel pour obtenir des résultats très précis et efficaces, lever les freins à la croissance et optimiser la productivité de son équipe Conformité en lui épargnant la remédiation d’alertes inutiles pour mieux se consacrer aux prises de décision à forte valeur.
La réduction sensible des faux positifs que nous avons constatée améliore le parcours de notre clientèle et permet à l’équipe de se concentrer sur les enquêtes et les menaces réelles.
Kym Routledge, Group Chief Compliance Officer & UK MLRO, Globus Payments
En s’appuyant sur les solutions ComplyAdvantage, Globus a pu atteindre des objectifs de croissance ambitieux, ses volumes de transactions augmentant nettement plus vite que prévu. La feuille de route des produits ComplyAdvantage étant programmée pour renforcer le développement de Globus, les deux équipes comptent poursuivre le partenariat sur le long terme.
Que vous soyez un établissement institutionnel ou une start-up, ComplyAdvantage vous expliquera les différentes formules à votre disposition, partagera les meilleures connaissances et vous permettra de bâtir une solution complète et sécurisée pour surveiller les transactions.
Kym Routledge, Group Chief Compliance Officer & UK MLRO, Globus Payments
Plateforme de conformité basée sur le cloud, ComplyAdvantage Mesh combine des renseignements de pointe sur les risques LCB avec des signaux de risque exploitables pour filtrer les clients et surveiller leur comportement en temps quasi réel.
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