Personnes politiquement exposées

Faites progresser votre filtrage des
personnes politiquement exposées (PPE) grâce à une couverture globale dynamique

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Mises à jour des données en quelques minutes
et non en plusieurs jours

Base de données globale
consolidée et structurée

Taxonomie alignée sur les
réglementations PPE mondiales

Les problèmes auxquels les agents chargés de la conformité sont confrontés

Les personnes politiquement exposées (PPE) sont des individus dont la position éminente peut les rendre vulnérables à la corruption. Cela s’applique également à leurs parents et proches.

Une vigilance accrue est nécessaire pour obtenir des informations supplémentaires sur la PPE, sur la relation d’affaires envisagée ainsi que sur les raisons sous-jacentes de leurs transactions.

Des mises à jour lentes, des profils obsolètes et une quantité ingérable de faux positifs causés par de mauvaises données et des technologies propriétaires mettent en péril l’ensemble du programme de conformité.

Comment nous les traitons

Des données propriétaires capturées de manière claire et structurée

Nous sommes l’un des quatre seuls fournisseurs de données LCB dans le monde. Nos puissants processus de supervision, de mise à jour et d’assurance des PPE s’appuient sur une technologie d’apprentissage automatique de pointe qui nous permet de surveiller en même temps et en temps réel des centaines de listes de PPE.

Un filtrage flexible et par catégorie

Chaque modification apportée à une entité est clairement classée selon des degrés de risque alignés sur le GAFI (de risque élevé à faible risque), l’âge et le type pour vous permettre de choisir exactement le type d’information pour lequel vous souhaitez être informés.

Données enrichies

Nos profils PPE sont établis en mettant l’accent sur les parents et les proches associés (RCA), dont leur conjoint/e, leur compagnon/compagne et leurs enfants, pour avoir une idée plus précise des risques de travailler avec ces personnes.

Profils combinés et structurés

Disposez du bon contexte pour prendre les bonnes décisions en matière de risques LCB grâce à des profils complets enrichis des listes de sanctions et de surveillance et des informations médiatiques négatives les plus récentes.

Réduction des faux positifs

Améliorez votre filtrage des PPE grâce à une fonctionnalité souple de recherche de correspondances approximatives (« fuzzy matching ») qui vous permet d’optimiser votre flux de travail conformément à votre stratégie de risques. Les listes blanches évitent que les mêmes résultats ne s’affichent encore et encore une fois que vous avez marqués vos entités comme approuvées, ce qui réduit le nombre de faux positifs qui apparaissent pour des recherches similaires au fil du temps.

Amélioration continue de nos solutions

Nous sommes l’un des rares fournisseurs de solutions de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) à investir activement dans notre offre de produits. Nous adoptons une approche collaborative de la lutte contre la criminalité financière avec nos clients en créant une pile technologique qui soutient à la fois vos objectifs commerciaux et vos obligations en matière de conformité.

Qu’est-ce qu’une personne politiquement exposée ?

Classification

  • Une personne politiquement exposée (PPE) est une personne qui joue un rôle politique de premier plan ou qui s’est vue confier une fonction publique importante.
  • Nous utilisons la définition des PPE et la catégorisation des PPE du Groupe d’action financière (GAFI).

PPE : qui elles sont et pourquoi elles importent

Couverture

  • Avec plus de 5000 sources structurées utilisées pour notre base de données PPE, notre équipe dédiée continue d’identifier régulièrement les sources gouvernementales officielles qui sont suivies par nos systèmes de supervision automatique des changements ayant eu lieu au cours des 30 derniers jours.
  • Pour être certains de bien capturer dans les plus brefs délais tout changement anticipé concernant les PPE, nous plaçons les PPE des pays où des élections sont prévues sur une liste de surveillance renforcée qui fait l’objet d’un contrôle quotidien.

Détectez les abus du système financier à partir des PPE : alertes rouges et indicateurs de suspicion

En quoi sommes-nous différents ?

Solutions proprietaires

Mises à jour en plusieurs mois
Mises à jour en temps réel
Collection manuelle des données
Intelligence artificielle et apprentissage automatique
Stratégie d’appariement inefficace
Capacités de surveillance avancées
Processus de filtrage inflexible
Contrôle de la concordance des résultats
Algorithmes inadaptés
Algorithme de recherche sophistiqué et configurable
Filtrage différé
Intégration de l’API RESTful

Renforcez votre flux de travail en matière de conformité

Filtrage et supervision LCB

Automatisez les processus d’intégration et de supervision
tout en réduisant le plus possible les faux positifs
grâce au Graphe de connaissances sur la criminalité financière.

Filtrage des transactions LCB

Filtrer les expéditeurs et les bénéficiaires contre
la seule base de données au monde en temps réel..

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