BigPay améliore l'efficacité de ses analystes grâce au filtrage intégré des clients et à la surveillance des transactions

Fournisseur d’une gamme complète de services financiers en Asie du Sud-Est, BigPay a adopté la solution ComplyAdvantage de filtrage des clients et de surveillance des transactions. Cette FinTech primée propose entre autres à plus de 1,4 million d’utilisateurs des services de paiements, de virements internationaux, de micro-assurance, de prêts personnels, d’analyses des dépenses et de gestion des frais de voyage. Présente en Malaisie et à Singapour, la société prévoit de s’étendre à la Thaïlande dans les prochains mois. BigPay, qui compte parmi ses partenaires le site AirAsia de réservation de voyage, est financée par le fonds de capital-risque Capital A.

Avant de travailler avec ComplyAdvantage, BigPay s’appuyait sur un processus de filtrage ad-hoc manuel. L’entreprise recherchait – rapidement – une solution plus performante pour remplir ses obligations réglementaires. Tributaire de processus manuels, elle a vu se compliquer lourdement le traitement par lots lors du refiltrage annuel de ses clients à mesure du développement progressif de son activité et de sa base de clientèle.

“Nous avions des problèmes de personnalisation car les plateformes se limitent pour la plupart à une liste normalisée de recherches. Nous souhaitions pouvoir décider pleinement de l’éventail des listes à utiliser en fonction du cas d’utilisation, du type de transaction et du pays.”

Ashwin Nazareth, Responsable des Opérations Financières et des Litiges, BigPay

Un filtrage et une surveillance intégrés et personnalisés

L’entreprise était en quête d’une plateforme flexible, unifiée et capable de s’adapter à ses différents marchés et de traiter des pics de volume en périodes de forte demande. Toutefois, les précédentes solutions utilisées par BigPay ne permettaient pas de rationaliser ces processus complexes, le nombre de points de contact et de processus manuels en jeu étant beaucoup trop important. Qui plus est, BigPay avait besoin d’automatiser ses processus métier et ses flux de travail pour le filtrage des noms et la recherche d’informations médiatiques négatives, ceci pour que les analystes puissent consacrer davantage de temps à des investigations plus approfondies.

C’est là qu’est intervenue la solution de filtrage des clients et de surveillance des transactions proposée par ComplyAdvantage. BigPay a pu créer sa propre interface propriétaire pour fédérer via une seule et même API plusieurs outils, systèmes de suivi et bases de données. La société de services financiers a par ailleurs créé des profils de filtrage uniques pour ses différents marchés, disposant ainsi de contrôles proportionnels selon les produits et types de transaction, parmi lesquels les transferts de fonds et l’argent électronique. Une configuration aisée du profil de recherche et l’optimisation des correspondances approximatives ont amélioré le processus de conformité aux nouveaux règlements.

“Nous avons maintenant la capacité de rechercher simultanément des sanctions, des PPE et des médias défavorables à partir de nombreuses sources, plutôt que d’utiliser plusieurs outils et bases de données. Cela nous fait gagner du temps car il ne nous reste plus qu’à enquêter sur les alertes sans perdre du temps à les localiser en amont.”

Ashwin Nazareth, Responsable des Opérations Financières et des Litiges, BigPay

Gestion collaborative des risques

Tout au long du processus, BigPay a pu collaborer avec le responsable Réussite clients de ComplyAdvantage qui applique les bonnes pratiques du secteur afin que la solution fonctionne correctement et fasse gagner du temps dans des domaines clés.

Le support à la clientèle est impeccable, notamment grâce à un chargé de compte dédié qui résout nos problèmes en un éclair et nous tient informés de l’état de notre compte », explique Ashwin Nazareth, FinCrime Operations & Disputes Principal chez BigPay. Nous avons été notamment conseillés sur où porter nos efforts en termes d’innovation et de perfectionnements techniques. En réalité, deux des principales innovations qui nous font gagner du temps découlent directement des recommandations reçues pendant les cycles d’examen du compte.

Ces prochaines années, BigPay souhaite se concentrer davantage sur les principales typologies qui affectent les services financiers virtuels, et notamment les identités fictives, les comptes de mule et les arnaques. M. Nazareth a également souligné l’importance croissante des données collaboratives pour gérer les risques de criminalité financière, à la fois sur le marché des services financiers et entre les établissements financiers, les services de police et les autorités de réglementation. Ces menaces ne feront qu’augmenter le besoin de données holistiques de qualité comme en fournit déjà ComplyAdvantage.

“La solution de ComplyAdvantage n’a actuellement aucun équivalent sur le marché. Et ce qu’elle permet de faire est exceptionnel.”

Ashwin Nazareth, Responsable des Opérations Financières et des Litiges, BigPay