Fondée en 2020, Paytron est une plateforme de gestion des flux de travail et des dépenses qui simplifie la manière dont les comptables, les petites et moyennes entreprises et les grands comptes gèrent leurs transactions.
Solution tout-en-un dans le Cloud, Paytron permet aux entreprises de rationaliser leur processus financiers, notamment en matière de comptabilité fournisseurs, de virements internationaux et de dépenses. Ses clients peuvent régler des fournisseurs et prestataires de services dans plus de 100 pays avec tout un éventail de devises. Entre autres fonctionnalités, cette solution propose la capture automatisée des factures, des paiements par lots et des cartes d’entreprise avec une gestion des dépenses intégrée.
En outre, la plateforme assure une gestion efficace des risques via un flux de travail d’approbation, une chaîne de traçabilité et le remplacement des dossiers bancaires non sécurisés gérés jusqu’alors via un ensemble de processus fragmentés et mal contrôlés.
Une détection des risques de criminalité financière qui s’adapte
Chargée de gérer une base de clients croissante et variée comprenant aussi bien le géant de l’audit et du conseil BDO Global que la marque de soins de la peau grand public Dermalogica ou encore l’accélérateur de start-ups Stone & Chalk, la société Paytron avait besoin d’une solution capable de s’adapter à sa base d’utilisateurs.
Une solution de gestion des risques transactionnels dynamique, efficace et capable de répondre aux exigences réglementaires d’aujourd’hui et de demain était donc devenue indispensable. S’appuyer sur ce type de solution était aussi un moyen de démontrer aux partenaires bancaires et de paiement de Paytron l’importance que l’entreprise accordait à la conformité à la lutte contre le blanchiment (LCB) et à la gestion des risques transactionnels.
La solution retenue devait être assez souple pour gérer un jeu de règles de supervision des transactions capable de s’adapter au développement de Paytron. De plus, l’entreprise cherchait à surveiller les tendances se dégageant de ses données transactionnelles afin de les utiliser pour concevoir et déployer de nouvelles mesures d’atténuation des risques.
Et par-dessus tout, Paytron était en quête de partenaires pouvant s’adapter à son évolution tout en restant flexibles.
Surveillance et filtrage des transactions automatisés
Grâce à la solution de supervision et de filtrage des transactions (TMS) de ComplyAdvantage, Paytron a pu réduire le volume d’interventions humaines dans son programme de gestion des risques de criminalité financière. De plus, l’entreprise a pu gérer sa charge de travail de manière précise et holistique sans devoir recourir à un système de navigation complexe.
Les renseignements extraits des données et les outils de gestion des cas ont également permis de mieux visibiliser les risques pour l’entreprise, permettant ainsi aux analystes d’intervenir plus efficacement et d’identifier là où une obligation de vigilance et la documentation associée étaient nécessaires. Tout cela a entraîné une réduction sensible du nombre de requêtes post transactionnelles émises par les banques intermédiaires et les partenaires, ce qui a favorisé le développement de l’entreprise avec un minimum de ressources.
Une optimisation et des performances continues
Le Responsable de la réussite client de Paytron chez ComplyAdvantage a collaboré avec les équipes Technologies et Conformité pour rationaliser les opérations de Paytron à l’aide la solution TMS. Ces équipes travaillent toujours ensemble et continuent de réaliser des tests de bout en bout pour assurer une croissance positive et cohérente.
Même si des améliorations sont toujours apportées, les résultats obtenus grâce aux partenariats sont déjà impressionnants. En effet, les requêtes post transactionnelles ont été réduites de 75 % tandis que le volume de faux positifs a diminué de 20 %, ce qui permet aux analyses de consacrer davantage de temps à gérer des risques plus importants pour l’activité de l’entreprise. Paytron a également pu décupler son volume de transactions et renforcer les performances des collaborateurs en réduisant le nombre d’intervention manuelle. Suite au déploiement de la solution TMS automatisée de ComplyAdvantage, Paytron a indiqué avoir économisé plus de 200 000 dollars de ressources.
Principaux avantages en chiffres
- Des collaborateurs 10 fois plus performants
- Une réduction de 20 % des faux positifs
- Une réduction de 75 % des requêtes post transactionnelles
«En intégrant ComplyAdvantage de manière précoce à notre croissance, Paytron a mis toutes les chances de son côté pour se protéger efficacement contre les risques transactionnels. Procéder autrement aurait entraîné d’énormes risques de défaillances systémiques et de violations de la réglementation qui auraient eu un impact dévastateur sur notre potentiel de croissance.»
Stu Hallows, Directeur des risques chez Paytron
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