Arrêtez de rédiger des règles et commencez à décrire le risque
Un générateur de règles de surveillance des transactions qui parle comme vous
Les équipes Conformité ne devraient pas dépendre du support technique pour détecter de nouvelles menaces.
Ce n’est pas le cas aujourd’hui. Décrivez simplement un risque en langage courant et que notre générateur de règles IA traduira directement en règle, non pas après plusieurs semaines mais en quelques minutes seulement.
La lutte contre la criminalité financière à l’ancienne ne fonctionne tout simplement plus.
Les équipes Conformité observent de nouvelles menaces tous les jours. Mais le temps que vos renseignements soient traduits en règle de détection et circulent à travers vos processus IT, les criminels seront passés à autre chose depuis longtemps.
Les principales frictions qui exaspèrent les équipes Conformité
1. Le tempo
Des semaines pour déployer de nouveaux scénarios de risque alors que quelques heures suffisent aux criminels pour passer à l'action.
2. La perte de nuance
Lorsqu’elle n'est pas codée par un expert, l’intention de conformité peut être déformée et générer du bruit ou faire passer à côté de menaces.
3. L’absence de contrôle
Les équipes se sentent coupées de leurs propres outils, incapables de les optimiser sans demander l'aide du support IT.
« Souvent, les responsables Conformité s’avouent frustrés lorsque qu’ils utilisent des outils propriétaires et déclarent : ‘Je sais ce que je cherche, mais je n’arrive tout bonnement pas à ce que mon système le voie.’ C’est exactement le problème que nous devons résoudre. »
Carlos Corbacho
Senior Engineering Manager at ComplyAdvantage
Cette « taxe traduction » fait perdre du temps et de l’argent au secteur et passer à côté de menaces depuis des décennies.
Notre générateur de règles IA est la réponse à cette situation.
Comment ça marche ? Du langage courant à la détection en direct.
1. Vous décrivez le risque en termes clairs
Par exemple : « Surveiller les comptes qui reçoivent en 24 heures plus de 5 virements provenant de différentes juridictions avant d’effectuer un paiement unique représentant 90 % du solde du compte. »
2. Notre générateur de règles IA interprète, valide et crée
Une couche de validation exécute chaque règle générée par rapport à des cadres logiques éprouvés. Ce processus supprime le risque d’hallucination qui rend d’autres codes générés par l’IA peu fiables dans les environnements régulés.
« Notre obsession est de pouvoir justifier le résultat et de ne pas se limiter à l’aspect fonctionnel. Quand une autorité de réglementation leur demande d’expliquer pourquoi telle règle a été rédigée de telle manière, nos clients ont besoin de fournir une réponse claire et compréhensible par un esprit humain, plutôt que de se réfugier derrière une « décision prise par l’IA. »
Christina Flemming
Senior Product Director at ComplyAdvantage
Trois choses qui différencient notre générateur de règles IA
1. Un réel partenaire de réflexion
Pas besoin de créer le prompt parfait. Le générateur de règles IA pose des questions pour vous aider à clarifier votre intention puis génère la règle que vous souhaitiez créer, pas uniquement celle que vous avez décrite.
2. Une détection sans angles morts
Adaptez les règles à votre portefeuille unique grâce à nos détecteurs de caractéristiques IA avancés et prêts à l’emploi qui offrent une couverture holistique du risque, à savoir les menaces que vous avez identifiées et celles qui restent à découvrir.
3. Adapté aux exigences du régulateur
À chaque scénario sont associés un raisonnement lisible par un humain et un journal d’audit complet. La transparence n’est pas intégrée après-coup, mais dès le départ.
Prêts à voir cette solution en action ?
Le générateur de règles IA ne se contente pas d’accélérer les processus. Il redéfinit qui détient le pouvoir. La personne qui comprend le risque est désormais celle qui définit la détection, sans compromis, sans retard et sans boîte noire.
Demandez une démonstrationFAQ – Générateur de règles IA pour la solution de surveillance des transactions.
Le générateur de règles IA accède à toutes les données dont vous avez besoin pour créer la règle. Il peut créer la plupart des règles que l’équipe Conformité souhaite déployer. Leur qualité dépend de la clarté de ce que l’équipe souhaite et de sa capacité à expliquer cela à l’IA dans un langage compréhensible par cette dernière. Notre équipe Déploiement reste disponible pour répondre à vos questions et vous accompagner tout au long du processus de création de règles plus complexes.
Tests logiques : Les clients peuvent créer eux-mêmes des transactions tests pour vérifier si les alertes sont générées comme prévu. Notre équipe Déploiement est disponible pour aider. Optimiser la règle : Les clients affinent la règle en la testant par rapport à des grands ensembles de données pour adapter les paramètres au volume d’alertes souhaité et trouver un équilibre entre l’appétit pour le risque et le modèle de fonctionnement de l’équipe Conformité.
Non. Dans la mesure où les plateformes natives IA laissent l’équipe Conformité créer, tester et modifier les règles de surveillance des transactions directement en langage naturel, recourir à un développeur est inutile.
Cette accessibilité sans code supprime un délai pouvant atteindre trois semaines pour traiter les demandes de modification de règles. Comme la plateforme s’appuie sur une architecture Mesh multi-locataires, les mises à jour peuvent être appliquées de manière globale en un seul clic, ce qui permet à votre établissement de réagir aux nouveaux risques en temps quasi réel.
Solutions LCB-FT de référence
Nos clients et les analystes des services financiers nous classent systématiquement comme leader du marché, trimestre après trimestre.
