Fournissez une vue à 360° des risques transactionnels à vos analystes

Ils pourront ainsi prendre plus vite des décisions plus fiables

Accédez instantanément à l’image complète du risque, le contexte global de chaque dossier étant préalablement regroupé dans un espace de travail unique.

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Une solution créée pour les analystes, inspirée de leur expérience

Nous avons écouté

La solution de surveillance des transactions Transaction Monitoring sur Mesh n’a pas été conçue à partir d’une liste de fonctionnalités. Nous avons commencé par rencontrer des analystes pour comprendre pourquoi leurs plateformes propriétaires les ralentissaient. Un même grief est revenu sans cesse : l’image globale nécessaire pour prendre la bonne décision n’était jamais disponible depuis un point unique.

Nous avons appris

Les analystes passaient donc autant de temps à compiler le contexte qu’à évaluer le risque lui-même. Cette situation ralentissait la prise de décisions, nuisait à la cohérence des résultats et laissait des risques passer à travers les failles existant entre les différents outils.

Nous avons proposé

Nous pensons que le vrai travail ne consiste pas à courir après les données, mais à évaluer les risques. C’est pourquoi notre plateforme repose sur un postulat simple et puissant, à savoir que le contexte complet des risques doit être regroupé pour les analystes, pas par eux.

Comment la solution Transaction Monitoring sur Mesh garantit une visibilité du risque à 360°

1. Un historique de remédiation permanent

Toutes les décisions antérieures prises concernant un client ou une contrepartie s’affichent immédiatement. Les analystes ont accès à ce qui a été examiné, à ce qui a été remonté et à la manière dont les situations antérieures ont été résolues, sans jamais quitter le système de gestion des dossiers.

2. L'ensemble du contexte de la transaction derrière chaque alerte

Nous présentons chaque transaction qui a contribué à déclencher une alerte, à savoir les contreparties, les montants, les date et heure et les caractéristiques comportementales. Votre équipe obtient ainsi une image complète, et non pas un simple résumé, pour prendre une décision pleinement éclairée dès le premier examen.

3. Une détection unifiée

Les détecteurs IA avancés et les règles personnalisées de votre établissement fonctionnent en tandem. Notre plateforme les associe au sein d’un signal de risques unique et cohérent qui détecte les menaces émergentes tout en appliquant vos politiques spécifiques, levant ainsi l’ambiguïté générée par les différentes files d’alerte.

« Les plus gros risques ne sont pas forcément les plus visibles, mais plutôt ceux qui se glissent dans les lacunes entre les systèmes. Pouvoir disposer d’une vue à 360° n’est pas du superflu. C’est un impératif stratégique pour combler ces lacunes et se doter d’un programme plus justifié. »

Andrew Davies
Global Head of FCC Strategy at ComplyAdvantage

Les avantages pour votre équipe

Des décisions plus rapides et justifiées

L'ensemble du contexte probant est fédéré au point d’examen, pas reconstruit après coup. Les analystes peuvent ainsi prendre la bonne décision plus vite.

Moins de fausses remontées

Pouvoir consulter l’historique complet de remédiation permet aux analystes de clôturer les alertes à faible risque en toute confiance, sans précaution inutile.

Tri de dossiers, pas d’alertes

Les alertes sont regroupées logiquement dans un seul et même dossier. Les analystes n’ont donc pas besoin de parcourir une par une des centaines d’alertes. Ils se concentrent sur quelques dossiers riches en contexte.

Prêt pour l'audit, à chaque fois

Chaque alerte, la totalité de son contexte et le raisonnement motivant sa résolution sont capturés automatiquement dans un dossier unique, immuable et réexaminable.

Prêts pour une vue à 360° des risques ?

Fournissez du vrai contexte à votre équipe. Grâce à une vue à 360° des risques, les analystes arrêtent de compiler des données et prennent les décisions qui s’imposent, rapidement et en toute sérénité.

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FAQ – La visibilité à 360° des risques avec la solution Transaction Monitoring

Une visibilité des risques à 360° permet à l’analyste de disposer en un point unique de toutes les informations utiles pour prendre une décision. Elle lui fournit les détails de la transaction à l’origine d’une alerte, ainsi que tout l’historique de remédiation des transactions du client, la règle spécifique ou le modèle IA ayant déclenché l’alerte et également le contexte des transactions associées.

Une alerte est une simple notification générée par une règle ou un modèle. Souvent, un seul événement suspect peut déclencher plusieurs alertes. Quant à un dossier, il regroupe de manière intelligente et logique toutes les alertes associées. Grâce à l’approche à base de dossiers fournie par notre plateforme, les analystes examinent un seul dossier dans son intégralité au lieu de courir après des dizaines d’alertes sans lien entre elles.

Notre plateforme fédère les résultats générés par toutes les méthodes de détection. Qu’elle soit déclenchée par votre propre règle personnalisée ou par l’un de nos détecteurs IA avancés, l’alerte est présentée dans le même format, dans le même dossier et avec le même niveau de transparence. Il en ressort un signal de risque unique et cohérent qui évite de dépendre de files d’alertes distinctes et concurrentes.