Allianz Benelux améliore l’efficacité du filtrage des médias défavorables grâce à l'IA

Allianz Benelux vend des produits d’assurance-vie, de mutuelle santé et d’assurance habitation pour les particuliers et les petites et moyennes entreprises (PME) en Belgique, aux Pays-Bas et au Luxembourg. La compagnie fait partie du réseau mondial Allianz, l’un des plus gros assureurs au monde, à la tête de plus de 1000 milliards de dollars d’actifs en 2023. Les plus de 159 000 collaborateurs d’Allianz à travers le monde sont au service de plus de 122 millions de clients dans 70 pays. 

Pas de nouvelles ne veut pas forcément dire bonnes nouvelles

Soumis au dédale des réglementations de l’UE, Allianz Benelux doit respecter des règles strictes pour vendre des assurances-vie aux particuliers, des contrats d’assurance de groupe aux entreprises et accorder des prêts hypothécaires. L’assureur est tenu de se conformer, entre autres, aux directives européennes anti-blanchiment d’argent (AMLD) qui imposent aux compagnies d’assurance de signaler aux autorités compétentes toute activité suspecte liée au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme (BC-FT).

L’efficacité du filtrage des médias défavorables est cruciale pour honorer ces obligations. Avant de découvrir ComplyAdvantage, Allianz Benelux ne procédait qu’à des enquêtes médiatiques minimalistes et de surcroît manuelles. Dès lors, faute de lui permettre de détecter rapidement les menaces, la lenteur du filtrage des médias défavorables pouvait rendre l’entreprise vulnérable.

Le défi

La compagnie avait donc besoin d’une solution fiable capable d’analyser rapidement les sources médiatiques mondiales pour y rechercher des informations et des déclarations défavorables concernant des clients ou des partenaires. Ses objectifs étaient les suivants :

• Satisfaire aux obligations de vigilance accrue (EDD)
• Traiter en amont les manquements à la conformité
• Limiter l’impact et les retards liés à son processus de souscription et de gestion
• Anticiper les dommages à la réputation susceptibles de nuire aux relations client et à la marque

Étudiant toutes les offres pour trouver le bon partenaire, l’équipe Allianz Benelux a été impressionnée par sa rencontre avec les représentants de ComplyAdvantage en 2022 et par l’efficacité de la solution ComplyAdvantage par rapport à sa solution existante.

Pour filtrer la couverture médiatique négative, nous cherchions un outil efficace, facile à utiliser, offrant un support efficace et à prix raisonnable.

Yves Declercq – AMLCO Compliance Officer, Allianz Benelux

Un filtrage des médias défavorables plus facile pour Allianz Benelux

Le déploiement de la solution ComplyAdvantage de filtrage des médias défavorables basée sur le traitement naturel du langage a doté Allianz Benelux d’un outil proposant des alertes instantanées et pertinentes. Cette solution fournit en outre une taxonomie précise centrée sur la LCB-FT, en phase avec les contraintes réglementaires et les profils structurés de l’assureur, qu’il s’agisse de l’année de naissance, des organisations connues ou d’autres informations essentielles. Dès lors, Allianz Benelux a pu moderniser ses processus et optimiser ses flux de travail pour gagner en efficacité et alléger la charge de son équipe Conformité.

Des renseignements clairs et exploitables sur les clients et les partenaires, notamment les listes de sanctions et les mentions de non-conformité à la réglementation, ont amélioré les flux de travail et permis aux chargés de comptes de consacrer plus de temps à l’entrée en relation d’affaires des clients et à d’autres tâches essentielles.

Il a suffi de quelques jours après la signature du contrat avec ComplyAdvantage pour que tous les utilisateurs puissent travailler avec l’outil. Cet outil s’est avéré convivial, souple et rapide.

Yves Declercq – AMLCO Compliance Officer, Allianz Benelux

Allianz Benelux et ComplyAdvantage : les points forts du partenariat

Protéger Allianz Benelux et ses clients face à l’avenir

Depuis l’intégration réussie de la solution d’analyse de la couverture médiatique négative de ComplyAdvantage, le responsable de la réussite Client d’Allianz Benelux organise régulièrement des réunions pour s’assurer du fonctionnement fluide de la solution. Par ailleurs, ce dernier s’emploie à adapter les procédures de KYC de l’entreprise en fonction de l’évolution de ses besoins. 

L’adaptabilité et la réactivité de ComplyAdvantage ont permis aux analystes d’Allianz Benelux d’apprendre rapidement à utiliser la solution, aidant ainsi l’entreprise à filtrer efficacement les médias défavorables malgré l’inévitable renouvellement des effectifs.

Tous les problèmes techniques sont résolus non pas sur plusieurs jours mais en quelques heures seulement. Nous n’avions jamais connu un support aussi rapide et professionnel pour un outil informatique. En interne, nous estimons n’avoir jamais reçu meilleur support que celui de ComplyAdvantage.

Yves Declercq – AMLCO Compliance Officer, Allianz Benelux

Dans un monde où les criminels sont de plus en plus experts, le partenariat avec ComplyAdvantage protégera Allianz Benelux et sa clientèle grâce à des solutions fondées par l’IA.

Il est impensable que quiconque recherchant une solution d’analyse des médias défavorables ne s’intéresse pas à l’offre de ComplyAdvantage.

Yves Declercq – AMLCO Compliance Officer, Allianz Benelux