Guide: Le défi des Personnes Politiquement Exposées (PPE)

TransferMate a réduit les délais de remédiation jusqu'à 50 %

Étude de cas

TransferMate est l’un des leaders mondiaux de l’infrastructure de paiement B2B en tant que service. Basée en Irlande, la société permet aux particuliers et aux entreprises d’effectuer des paiements transfrontaliers simples et économiques dans plus de 201 pays et 141 devises.

TransferMate cherche à disposer de « la meilleure équipe de conformité du secteur », explique Alex Clements, responsable mondial des enquêtes et de la supervision financières de la société. Pour atteindre cet objectif, il a néanmoins fallu identifier une solution de lutte contre le blanchiment opérationnelle 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 et capable de traiter des volumes de transactions toujours plus importants et de travailler en temps quasi réel pour offrir une expérience exceptionnelle à la clientèle.

Miser sur l’agilité pour la conformité

TransferMate était en quête d’un partenaire capable d’aider ses analystes Conformité à garder une longueur d’avance sur l’évolution rapide des comportements criminels. Pour cela, il lui fallait une solution sur mesure et capable de gérer plusieurs scénarios de risque et de s’adapter aux flux d’informations continu provenant des services répressifs et d’autres sources. TransferMate a choisi de travailler avec ComplyAdvantage en raison de la couverture mondiale de ses données, des mises à jour sur les sanctions à la fois complètes et en temps réel et de la facilité avec laquelle les analystes peuvent configurer son système. « Nous avons choisi ComplyAdvantage parce que nous souhaitions une solution complète. Nous voulions dépouiller nos données et comprendre chaque point de données au sein de notre modèle », explique M. Clements. « Avec ComplyAdvantage, nous avons pu construire un ensemble complet de règles pour comprendre les risques exacts auxquels notre activité nous expose.» « Nous sommes des experts en paiements mondiaux, et non pas des experts en systèmes de conformité. C’est pourquoi nous avons confié cette tâche à ComplyAdvantage.» – Alex Clements, responsable mondial des enquêtes et de la supervision financières.

Adopter une stratégie « Une équipe, deux entreprises »

Dès le début, il était important pour TransferMate de s’associer à un fournisseur qui comprenait son activité et ses clients. Pendant le processus de déploiement, les deux équipes ont communiqué presque tous les jours. M. Clements a décrit cette stratégie comme celle d’« une équipe, deux entreprises ». TransferMate a travaillé avec les consultants en déploiement de ComplyAdvantage pour définir son modèle de données et les règles sur mesure qu’elle souhaitait créer pour la gestion des risques transactionnels. ComplyAdvantage a mis à profit son expertise du marché pour aider TransferMate à atteindre ses objectifs en partageant ses idées et ses bonnes pratiques.

« Nous ne cherchions pas seulement un fournisseur. Nous souhaitions un partenaire qui travaillerait avec nous et s’efforcerait de fournir avec nous la meilleure qualité et la meilleure satisfaction client. »

– Alex Clements, responsable mondial des enquêtes et de la supervision financières.

Plus le projet avançait, plus la relation solide et continue avec le responsable Succès client de ComplyAdvantage était essentielle. Ce partenariat étroit s’est développé au fil du temps, ce qui confirmait que ComplyAdvantage était bien positionné pour accompagner la croissance continue de TransferMate.

Fournir un contrôle total

Moins d’un an après le déploiement de la solution ComplyAdvantage, TransferMate a réduit jusqu’à 50 % le temps consacré à l’analyse des alertes de risque transactionnel. Les analystes peuvent désormais vérifier la conformité des transactions en 40 minutes maximum.

TransferMate a également constaté une réduction des alertes faussement positives, ce qui donne aux analystes plus de temps pour se concentrer sur les alertes présentant un risque réel.

Le secteur de l’éducation est également un marché intéressant pour l’entreprise de paiements. En effet, TransferMate traite avec de nombreuses universités dont un membre de la famille effectue souvent des paiements au nom de l’étudiant. Les ressources de contrôle fournies par ComplyAdvantage à l’équipe Conformité de TransferMate ont permis à la société de paiement BtoB d’offrir un certain « confort » à ses clients, explique M. Clements.

« Je recommanderais donc un partenariat avec ComplyAdvantage. TransferMate a la main sur l’interface, le système est simple à utiliser et les données sont disponibles en temps réel. Nous filtrons en temps réel, ce qui nous rapproche de notre objectif d’être la meilleure équipe de conformité du secteur. »- Alex Clements, responsable mondial des enquêtes et de la supervision financières.

TransferMate a été présélectionnée en tant que Meilleure équipe de conformité aux côtés des équipes Réussite Client et Déploiement de ComplyAdvantage dans le cadre des récompenses International Compliance Awards. Suite à cette nomination, l’équipe compte renforcer son partenariat fructueux à mesure que TransferMate continuera de se développer.

Renforcez votre efficacité opérationnelle grâce à ComplyAdvantage

Chez ComplyAdvantage, nos systèmes autonomes rafraîchissent les profils des entités dans les minutes qui suivent un changement. ComplyAdvantage peut vous aider à découvrir des menaces cachées pour votre activité, le tout à la vitesse du numérique et en supprimant toute intervention manuelle et en libérant vos équipes de conformité.

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TransferMate est l'un des leaders mondiaux de l'infrastructure de paiement B2B en tant que service. Basée en Irlande, la société permet aux particuliers et aux entreprises d'effectuer des paiements transfrontaliers simples et économiques dans plus de 201 pays et 141 devises. TransferMate cherche à disposer de « la meilleure équipe de conformité du secteur », explique Alex Clements, responsable mondial des enquêtes et de la supervision financières de la société. Pour atteindre cet objectif, il a néanmoins fallu identifier une solution de lutte contre le blanchiment opérationnelle 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 et capable de traiter des volumes de transactions toujours plus importants et de travailler en temps quasi réel pour offrir une expérience exceptionnelle à la clientèle.

Miser sur l'agilité pour la conformité

TransferMate était en quête d'un partenaire capable d'aider ses analystes Conformité à garder une longueur d'avance sur l'évolution rapide des comportements criminels. Pour cela, il lui fallait une solution sur mesure et capable de gérer plusieurs scénarios de risque et de s'adapter aux flux d'informations continu provenant des services répressifs et d'autres sources. TransferMate a choisi de travailler avec ComplyAdvantage en raison de la couverture mondiale de ses données, des mises à jour sur les sanctions à la fois complètes et en temps réel et de la facilité avec laquelle les analystes peuvent configurer son système. « Nous avons choisi ComplyAdvantage parce que nous souhaitions une solution complète. Nous voulions dépouiller nos données et comprendre chaque point de données au sein de notre modèle », explique M. Clements. « Avec ComplyAdvantage, nous avons pu construire un ensemble complet de règles pour comprendre les risques exacts auxquels notre activité nous expose.» « Nous sommes des experts en paiements mondiaux, et non pas des experts en systèmes de conformité. C'est pourquoi nous avons confié cette tâche à ComplyAdvantage.» – Alex Clements, responsable mondial des enquêtes et de la supervision financières.

Adopter une stratégie « Une équipe, deux entreprises »

Dès le début, il était important pour TransferMate de s'associer à un fournisseur qui comprenait son activité et ses clients. Pendant le processus de déploiement, les deux équipes ont communiqué presque tous les jours. M. Clements a décrit cette stratégie comme celle d'« une équipe, deux entreprises ». TransferMate a travaillé avec les consultants en déploiement de ComplyAdvantage pour définir son modèle de données et les règles sur mesure qu'elle souhaitait créer pour la gestion des risques transactionnels. ComplyAdvantage a mis à profit son expertise du marché pour aider TransferMate à atteindre ses objectifs en partageant ses idées et ses bonnes pratiques. « Nous ne cherchions pas seulement un fournisseur. Nous souhaitions un partenaire qui travaillerait avec nous et s'efforcerait de fournir avec nous la meilleure qualité et la meilleure satisfaction client. » - Alex Clements, responsable mondial des enquêtes et de la supervision financières. Plus le projet avançait, plus la relation solide et continue avec le responsable Succès client de ComplyAdvantage était essentielle. Ce partenariat étroit s'est développé au fil du temps, ce qui confirmait que ComplyAdvantage était bien positionné pour accompagner la croissance continue de TransferMate.

Fournir un contrôle total

Moins d'un an après le déploiement de la solution ComplyAdvantage, TransferMate a réduit jusqu'à 50 % le temps consacré à l'analyse des alertes de risque transactionnel. Les analystes peuvent désormais vérifier la conformité des transactions en 40 minutes maximum. TransferMate a également constaté une réduction des alertes faussement positives, ce qui donne aux analystes plus de temps pour se concentrer sur les alertes présentant un risque réel. Le secteur de l'éducation est également un marché intéressant pour l'entreprise de paiements. En effet, TransferMate traite avec de nombreuses universités dont un membre de la famille effectue souvent des paiements au nom de l'étudiant. Les ressources de contrôle fournies par ComplyAdvantage à l'équipe Conformité de TransferMate ont permis à la société de paiement BtoB d'offrir un certain « confort » à ses clients, explique M. Clements. « Je recommanderais donc un partenariat avec ComplyAdvantage. TransferMate a la main sur l’interface, le système est simple à utiliser et les données sont disponibles en temps réel. Nous filtrons en temps réel, ce qui nous rapproche de notre objectif d'être la meilleure équipe de conformité du secteur. »- Alex Clements, responsable mondial des enquêtes et de la supervision financières. TransferMate a été présélectionnée en tant que Meilleure équipe de conformité aux côtés des équipes Réussite Client et Déploiement de ComplyAdvantage dans le cadre des récompenses International Compliance Awards. Suite à cette nomination, l'équipe compte renforcer son partenariat fructueux à mesure que TransferMate continuera de se développer. Renforcez votre efficacité opérationnelle grâce à ComplyAdvantage Chez ComplyAdvantage, nos systèmes autonomes rafraîchissent les profils des entités dans les minutes qui suivent un changement. ComplyAdvantage peut vous aider à découvrir des menaces cachées pour votre activité, le tout à la vitesse du numérique et en supprimant toute intervention manuelle et en libérant vos équipes de conformité. Demandez une présentation

Publié initialement septembre 13, 2022, mis à jourseptembre 13, 2022

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