Guide: Le défi des Personnes Politiquement Exposées (PPE)

Banques

Accélérez l'intégration tout en réduisant les risques

Aujourd’hui, les clients s’attendent à une entrée en relation rapide. Que vous soyez une banque numérique, une banque de détail ou une banque d’affaires, vous avez déjà ressenti cette pression. Il est toutefois difficile d’offrir une expérience de qualité à vos clients si votre processus de filtrage remonte un grand nombre de faux positifs.

Les banques doivent avoir la garantie de pouvoir identifier tous les risques pertinents, y compris ceux qui ne figurent pas dans les listes de sanctions et de surveillance. Les recherches manuelles et les approches basées sur des mots-clés sont lentes et ne fournissent pas une image globale du risque.

Basées sur l’IA, nos solutions permettent d’identifier les entités et les activités suspectes en temps réel. Vous pouvez ainsi entrer en relation avec vos clients plus rapidement, réduire vos coûts et également diminuer votre exposition aux risques.

Pourquoi ComplyAdvantage?

Réduisez la durée d'entrée en relation avec vos clients

Réduisez sensiblement les faux positifs tout en améliorant la qualité de vos alertes. Nous proposons la seule base de données dynamique et mondiale de listes de sanctions et de surveillance.

Automatisez la supervision continue

Soyez les premiers à être informés de changements critiques dans le statut du risque. Nous fournissons des mises à jour de sanctions jusqu'à sept heures avant l'annonce officielle.

Intégrez sans heurts

Nos crochets Web assurent un traitement automatisé de part en part et permettent de geler des transactions instantanément. Grâce à notre API RESTful bidirectionnelle, recevez des alertes dès que des transactions suspectes sont détectées.

Le meilleur niveau de sécurité et d'atténuation des risques

Intégration et disponibilité des API à la pointe du marché. Nous sommes certifiés ISO 27001 pour l'ensemble de nos systèmes et sites.

Sanction List

Automatisez à grande échelle.

Adoptez des profils de recherche différents pour les clients à haut et à faible risque. Mettez sur liste blanche les clients qui ne présentent pas de risque afin de réduire les faux positifs et d’accélérer les transactions.

Case Management

Adaptez votre filtrage à votre approche du risque

Utilisez l’API pour configurer des seuils, des chaînes de recherche et toute autre information pertinente. Adaptez les sources de données utilisées pour vos recherches

Adverse Media

Filtrez la couverture médiatique négative.

Identifiez les médias indésirables à travers des millions d’articles en utilisant l’intelligence artificielle. Tous les profils sont étiquetés avec précision grâce à une catégorisation alignée sur le GAFI afin de réduire les faux positifs.

Découvrez comment nous avons aidé d'autres banques

Santander a réduit le temps d'intégration de 12 à 2 jours

« ComplyAdvantage peut répondre plus vite, élargir les recherches d’informations médiatiques négatives et fournir des rapprochements plus précis, ce qui évite à la banque de se retrouver dans une situation risquée au regard de la criminalité financière », déclare Jonathan Holman, responsable de la transformation numérique, activité Banque d’entreprise et commerciale de Santander.

OakNorth Bank réduit ses faux positifs

« Depuis que nous travaillons [avec ComplyAdvantage], tous les nouveaux candidats génèrent un taux de faux positifs de 2,3 % seulement, tandis que le portefeuille global affiche un taux de faux positifs de 4,1 %. L’équipe consacre moins de temps à l’examen des faux positifs et plus de temps aux activités à valeur ajoutée », déclare Thomas Szymanski, Responsable en chef des Opérations (Dépôts) chez OakNorth Bank.