Applications de gestion des risques de criminalité financière
Rationalisez votre gestion des risques tout au long du cycle de vie de vos clients grâce à une suite unifiée d’applications et de données natives IA.
Consolidez vos flux de filtrage, de surveillance et d’enquête au sein d’une interface unique alimentée par des renseignements sur les risques propriétaires et à la pointe du marché.
Identifiez les menaces complexes et qui évoluent sans cesse et prenez des mesures en toute confiance
Donnez une image globale à votre équipe Conformité en fédérant tous vos processus de gestion des risques en un seul point. Nos différentes applications sont capables de se partager les renseignements disponibles en temps réel et propriétaires car elles sont toutes connectées à un système de gestion de dossiers natif IA qui s’appuie sur des flux de travail agentiques pour automatiser les rapports, les journaux d’audit et les renseignements.
Renseignements sur les risques propriétaires, en temps réel et intégrés
Synchronisez votre gestion des risques avec un paysage mondial qui évolue rapidement.
- Appuyez-vous sur une détection vraiment en temps réel : Identifiez l’évolution globale des risques en moins de 40 secondes en ayant la garantie que vos applications de filtrage et de surveillance s’appuient toujours sur les toutes dernières informations disponibles.
- Prenez des décisions en toute confiance : Épargnez-vous des recherches externes manuelles en consultant directement depuis l’interface de l’application les principales données source et le contexte spécifique à chaque risque signalé.
- Réduisez votre coût total de possession : Simplifiez votre pile de fournisseurs et évitez de solliciter des courtiers de données en utilisant des applications qui intègrent déjà les renseignements globaux sur les risques.
- Maintenez parfaitement l’intégrité des données : Appuyez-vous sur un système où le moteur de renseignements et l’application sont intégrés de manière native, ce qui élimine tout risque d’erreurs de rapprochement des données ou de retards de synchronisation.
- Apportez la preuve d’une conformité proactive : Produisez un journal d’audit inaltérable afin de démontrer aux régulateurs que vos applications utilisent des renseignements en temps réel pour protéger votre activité.
Applications connectées à un hub central de gestion des dossiers
Accélérez la résolution des dossiers au moyen d’un espace de travail unifié qui automatise les rapports, les journaux d’audit et les renseignements.
- Automatisez votre reporting réglementaire : Débarrassez-vous des procédures manuelles grâce à des flux de travail agentiques qui prérédigent les déclarations d’activités suspectes (SAR) et les récits de risque à partir des données capturées via vos applications de filtrage et de surveillance.
- Générez des journaux d’audit instantanés : Assurez-vous que chaque enquête est alignée sur la réglementation grâce à un système qui consigne automatiquement chaque action, point de données et décision dans un référentiel chronologique transparent.
- Collectez des renseignements LCB immédiatement exploitables : Ne vous limitez pas à de simples signalements et appuyez-vous sur un espace de travail natif IA qui synthétise les profils de risque complexes et les caractéristiques transactionnelles en résumés clairs et exploitables par votre équipe.
- Unifiez votre cycle de vie de gestion des risques : Comblez l’écart entre la détection et la résolution en fédérant les signaux de risque de chaque application dans une interface unique pour obtenir une vue cohérente et complète du client.
- Optimisez l’efficacité opérationnelle : Aidez vos analystes à se concentrer sur la prise de décisions cruciales grâce à un espace de travail natif IA qui automatise les tâches répétitives de collecte de preuves et de nature administrative qui créent généralement des goulots d’étranglement.
Une architecture API-first pour une flexibilité hors pair
Déployez des applications modulaires qui s’intègrent parfaitement à votre pile technologique existante.
- Intégrez la conformité à votre parcours client : Placez des déclencheurs de filtrage et de surveillance directement dans vos propres flux d’entrée en relation d’affaires ou de paiement en faisant de la gestion des risques une composante native et invisible en matière d’expérience utilisateur.
- Réagissez instantanément à l’évolution des risques : Abandonnez les solutions en « boîte noire » au profit d’applications modulaires qui vous permettent d’ajuster les paramètres de détection à vos besoins métier spécifiques, le tout sans refonte complexe.
- Personnalisez votre logique de risque : Utilisez des notifications en temps réel qui envoient des mises à jour à vos systèmes dès que le statut de risques d’un client change et qui déclenchent immédiatement des actions automatisées.
- Redimensionnez sans effort à mesure que vous vous développez : Soutenez l’augmentation des volumes et votre développement sur de nouveaux marchés grâce à une infrastructure native Cloud conçue pour les environnements à forte croissance.
- Maintenez des systèmes parfaitement synchronisés : Assurez un flux d’informations bidirectionnel et continu entre votre plateforme principale et nos applications pour disposer de dossiers clients toujours actualisés.
Des performances de filtrage quantifiables
de faux positifs en moins, ce qui permet de se concentrer sur les vrais risques de criminalité financière.
des alertes résolues de manière autonome par les agents, ce qui permet à votre équipe de s’adapter sans augmenter ses effectifs.
de messages traités quotidiennement sur une plateforme unifiée hyperscale et avec une latence inférieure à une seconde.
Des milliards de transactions surveillées avec des temps de réponse en-dessous d’une seconde.
Questions fréquemment posées
La plupart des applications de gestion des risques étant tributaires de courtiers de données tierces, il peut y avoir un délai de 24 à 48 heures entre la survenue d’un événement réel et l’alerte associée. Propulsées par notre propre moteur de renseignements en temps réel, nos applications peuvent identifier toute évolution globale des risques et vous en alerter en moins de 40 secondes. Ce processus qui élimine tout retard en matière de données permet à votre équipe d’agir toujours à partir des informations les plus récentes.
Contrairement à l’IA traditionnelle qui se contente de signaler d’éventuelles correspondances, l’IA agentique intégrée à nos applications de gestion des risques exécute les tâches qu’un analyste humain réaliserait généralement de manière manuelle. Elle collecte les preuves, synthétise des données complexes sur les risques sous la forme de résumés concis et prérédige des rapports réglementaires dont des SAR. Votre équipe Conformité peut ainsi se concentrer sur la prise de décisions finales et s’épargner ainsi jusqu’à 80% de tâches manuelles.
Oui. Nous évitons les solutions en « boîte noire » en vous donnant un contrôle total sur votre appétit pour le risque. Grâce à notre interface unifiée ou via notre API, vous pouvez régler les paramètres de détection et la logique de filtrage pour les aligner sur vos besoins métier spécifiques et vos contraintes réglementaires. Les applications restent parfaitement efficaces pour gérer votre clientèle tout en réduisant sensiblement le volume de faux positifs inutiles.
Non. Notre suite étant conçue à partir d’une architecture modulaire API-first, vous pouvez connecter des applications spécifiques directement à votre pile technologique existante, notamment celle dédiée au filtrage des clients ou à la surveillance des transactions. Que vous souhaitiez améliorer un composant spécifique de votre flux de travail ou déployer la suite complète, nos outils s’intègrent de manière fluide et sans imposer une refonte de votre infrastructure de base.
Bien que nos applications soient modulaires et utilisables de manière indépendante, l’approche tout-en-un offre un effet démultiplicateur à votre équipe Conformité. La suite intégrée permet aux données de circuler facilement depuis la phase de détection jusqu’à celle de la résolution, le tout sans relais manuels ou lacunes en matière de correspondance de données. Grâce à cet écosystème unifié, l’IA apprend des décisions prises par votre équipe tout au long du cycle de vie du client, ce qui garantit une plus grande précision, une source unique de vérité pour vos journaux d’audit et un coût total de possession nettement inférieur.
Prêt à rationaliser la gestion de vos risques sur l’ensemble du cycle de vie des clients ?
Consolidez vos flux de filtrage, de surveillance et d’enquête au sein d’une interface unique propulsée par des renseignements sur les risques à la fois propriétaires et à la pointe du marché.
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