Surveillance des transactions

Surveillez les transactions pour détecter les risques de LCB-FT

Utilisez des règles et des algorithmes de Machine Learning pour identifier et prioriser les alertes, en complément du clustering d’identités et de l’analyse graphique. Notre solution est évolutive à des milliards de transactions.

Obtenez une démonstration

Une valeur prouvée pour les entreprises

La solution de surveillance des transactions de ComplyAdvantage, propulsée par l’IA, aide les entreprises à détecter la criminalité financière grâce à des analyses approfondies des risques cachés et des seuils personnalisés.

En identifiant intelligemment les schémas suspects, même les plus complexes et évolutifs, elle permet de réduire jusqu’à 70 % les faux positifs et d’accroître l’efficacité opérationnelle. Vos équipes peuvent ainsi se concentrer sur les menaces réelles et les investigations critiques.

Facile à utiliser

Utilisez des règles conçues par des experts, personnalisez-les selon vos seuils, ou créez les vôtres de A à Z.

Testez de nouvelles règles en toute sécurité et facilement avant leur mise en production.
Réduisez les faux positifs en adaptant rapidement vos scénarios aux nouveaux risques commerciaux.
Segmentez vos clients en fonction de votre appétit pour le risque et appliquez différents seuils et règles selon les segments

Intégration efficace

Intégrez facilement via notre API RESTful.

Explorez des centaines de scénarios et de modèles prêts à l’emploi.
Identifiez les règles sous-performantes en temps réel grâce à des analyses avancées.

Surveillez toutes les transactions en un seul endroit

Intégrez n’importe quel point de données avec n’importe quelle règle.

Optez pour nos analyses exclusives ou synthétisez-les avec les vôtres.
Incorporez les analyses de risques de tiers.
Implémentez votre score de risque client de manière fluide grâce aux intégrations API.

Gérez les dossiers intuitivement

Réduisez les charges opérationnelles de votre équipe en priorisant les alertes d’activités suspectes.

Une interface optimisée permet aux équipes d’enquêter rapidement en accédant aux informations pour une prise de décision accélérée.
Enquêtez efficacement sur les alertes et les dossiers, explorez les entités liées, ajoutez des notes et des pièces jointes — le tout avec une piste d’audit complète.
Donnez les moyens aux enquêteurs de se concentrer sur les alertes à la plus haute priorité et celles nécessitant une déclaration d’activité suspecte (SAR).

Priorisez le travail efficacement avec des Alertes Intelligentes explicables

Déléguez automatiquement les alertes groupées en fonction des niveaux de risque et agissez en conséquence.

Remédiez en masse aux alertes de faible priorité pour réduire considérablement les faux positifs et améliorer les arriérés et le flux de travail.
Adaptez les règles en fonction des priorités générées par l’IA pour s’adapter aux nouvelles menaces et aux résultats commerciaux.

Des analyses pour éclairer vos décisions commerciales

Un tableau de bord offrant des analyses précieuses.

Explique tout, de la performance des règles à celle de l’équipe.
Aide à la gestion de l’équipe.
Vous permet de prendre des décisions éclairées concernant les modifications des seuils de règles.

Valeur démontrée pour nos clients

60%

de réduction des faux positifs, permettant à vos équipes de se concentrer sur les véritables risques de criminalité financière.

80%

de temps en moins consacré à la création et à la mise à jour des scénarios de risque.

100TPS

milliards de transactions surveillées avec des temps de réponse inférieurs à la seconde.

< 2weeks

pour passer de l’intégration à la mise en service pour un déploiement en entreprise.

ComplyAdvantage a permis à nos analystes d'économiser environ 50% du temps qu'ils consacraient auparavant à la surveillance des transactions. Le système nous a aidés à réduire considérablement nos faux positifs, et nous a également donné la possibilité d'ajuster les règles en temps réel pour répondre à nos besoins.

Vice-président juridique et directeur de la conformité
PayNearMe

La plateforme de surveillance des transactions contient toutes les informations nécessaires liées à l’activité de paiement et du client dont un analyste a besoin pour gérer une alerte. Cela a permis de réduire le temps nécessaire à la résolution des alertes.

Chef de projet Conformité
Monex Europe

Si vous évaluez la décision de développer en interne ou d’acheter, ce qu’il est facile d’oublier, c’est le retour sur investissement. Toute entreprise qui a besoin d’une solution fiable mais innovante, capable de s’adapter au paysage dynamique des paiements transfrontaliers, devrait envisager ComplyAdvantage.

MLRO and Head of Financial Crime Risk
Inpay

Questions fréquemment posées

L’API ComplyAdvantage vous permet d’intégrer vos systèmes à nos services pour automatiser de nombreuses fonctions disponibles via l’interface utilisateur web. Notre API suit la convention REST et accepte et renvoie des données JSON. Consultez notre documentation API pour plus de détails.

La solution de surveillance des transactions utilise un système avancé basé sur des règles pour évaluer le risque LCB/FT d’une transaction en temps réel. Ces règles comprennent :

– Règles simples : Règles qui effectuent une vérification des données au sein d’une transaction
– Règles agrégées : Règles qui suivent l’activité sur plusieurs transactions (par exemple, règles de vélocité)
– Règles comportementales : Règles qui comparent avec l’activité passée (par exemple, montant moyen des transactions)
– Règles de modèles de risque : Règles qui croisent l’activité avec un modèle de risque LCB/FT connu

Ces règles sont créées et déployées lors de la mise en œuvre de votre solution, vous permettant ainsi de vous concentrer sur les domaines qui apporteront le plus de valeur à votre entreprise (notamment la résolution des cas).

Oui, il est possible de sélectionner et d’exporter des données de transaction sous forme de fichier CSV pour une utilisation en dehors de la plateforme ComplyAdvantage. Ces exports contiennent toutes les données d’entrée ainsi que des informations supplémentaires telles que les règles déclenchées et les alertes générées par le système.

Les règles sont entièrement personnalisables. Notre système de surveillance des transactions peut fonctionner avec toutes les données que vous nous fournissez (données captées dans une transaction). Cela permet non seulement au moteur de détecter des scénarios suspects spécifiques à votre institution financière, mais permet également à l’outil d’utiliser votre propre terminologie, y compris vos variables, codes, et définitions spécifiques.

Plusieurs facteurs influencent la façon dont vous définissez vos seuils, notamment une segmentation efficace des clients, une analyse statistique approfondie et, de manière cruciale, un ajustement continu. Les équipes de mise en œuvre et de réussite client de ComplyAdvantage analysent vos données en combinaison avec leur expertise sectorielle pour recommander des optimisations au fil du temps.

Comment nous utilisons l’IA pour lutter contre la criminalité financière

Chez ComplyAdvantage, l’IA alimente chaque étape du cycle de gestion des risques de criminalité financière : de l’entrée en relation à la surveillance continue, jusqu’à la résolution et le reporting. Découvrez comment notre approche multicouche fondée sur l’IA améliore la précision, réduit les frictions et aide les équipes de conformité à avancer plus rapidement en toute confiance.