Nos solutions pour le secteur des crypto-monnaies

Filtrage en temps réel et supervision automatisée pour réduire les risques

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Les actifs et portefeuilles cryptographiques ainsi que les plateformes d’échange de cryptomonnaie sont désormais considérés comme des « entités obligées » dans le cadre de la 5ème Directive LCB (5AMLD). Ils sont soumis aux mêmes réglementations LCB/FT que celles appliquées aux établissements financiers dans le cadre de la 4ème Directive LCB (4AMLD). Concrètement, cela implique une obligation de vigilance à l’égard de la clientèle (CDD) et de déclarations d’activités suspectes (DAS).

L’anonymat et les modèles à haut risque au sein de ce secteur ont conduit à un renforcement de la supervision de la part des auditeurs et des partenaires bancaires.

Les sociétés de cryptomonnaies sont désormais tenues de déployer de puissants processus de lutte contre le blanchiment d’argent et de vérifier l’identité de tout expéditeur et bénéficiaire pour s’assurer qu’aucune activité illégale, dont le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ne passe entre les mailles du filet.

Avec nos solutions, les sociétés de cryptomonnaies peuvent se conformer aux contraintes réglementaires des différentes juridictions, protéger leur réputation auprès du public et des partenaires bancaires et identifier rapidement les risques avant qu’ils ne se transforment en menaces.

Intégration rapide et fiable des clients

  • Filtrez en temps réel à partir de l’unique base de données dynamique et mondiale qui regroupe des listes de sanctions, de surveillance, de personnes politiquement exposées ainsi que des informations médiatiques négatives.
  • Assurez-vous que les clients que vous intégrez ne présentent pas de risques pour votre entreprise et qu’ils ne sont pas connus en tant que fraudeurs.
  • Réduisez le temps nécessaire à l’intégration grâce à une technologie de mise en correspondance personnalisable à votre appétence pour le risque.

Supervisez rapidement les changements de statut de risque et préservez votre réputation

  • Recevez des alertes automatiques proactives lorsque des changements de statut sont effectués, le tout en fonction de votre approche fondée sur le risque.
  • Intégrez facilement des contrôles LCB à vos flux de travail d’intégration et de supervision via une API RESTful hautement fonctionnelle et évolutive.
  • Inspirez confiance aux régulateurs et vos partenaires bancaires concernant votre processus de conformité grâce à une traçabilité claire de la supervision et des enquêtes sur la criminalité financière.

Moteur de règles indépendant de tout type de données pour repérer les comportements suspects en temps réel

  • Grâce à un suivi en temps réel des mouvements de fonds, les fournisseurs de portefeuilles et les plateformes d’échange de cryptomonnaie peuvent repérer des comportements suspects lors de la transformation de crypto-actifs en monnaies fiduciaires.
  • Notre API assure une segmentation aisée des règles par type de devise, lieu et volume de transactions, le tout selon votre approche fondée sur le risque.
  • Indépendante de tout type de données, notre solution peut intégrer des données cryptographiques telles que les adresses de portefeuilles.
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Étude de cas

Paxos améliore son efficacité de 80 %.

  • Réduction des processus manuels et automatisation complète du flux de travail d’intégration.
  • Profils structurés, catégorisation alignée sur le GAFI et alertes basées sur les entités.
  • Réduction du temps passé à examiner les transactions et à remédier aux alertes.

Identifiez les risques avant qu’ils ne se transforment en menaces.
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