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5AMLD - 5ème directive anti-blanchiment : Cartes prépayées

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5AMLD – 5ème directive anti-blanchiment : Cartes prépayées

Après que la 4AMLD a réduit la limite mensuelle des transactions sur les cartes prépayées à 250 € (une mesure de lutte contre le financement du terrorisme), la 5AMLD (5eme directive européenne contre le blanchiment d’argent) – fixe une limite encore plus basse de 150 €. Cette limite s’applique également au montant qui peut être stocké sur les cartes. De même, la limite des transactions en ligne est ramenée à 50 euros. Christopher Baines, le chef de la conformité à Pockit, a déclaré : « la directive est définitivement un pas dans la bonne direction, elle réduit le nombre d’options pour les criminels ».

Les cartes prépayées émises en dehors de l’UE sont désormais interdites, sauf si elles ont été émises sur un territoire appliquant une législation équivalente aux normes LCB/FT et KYC de l’UE. Les entités tenues de respecter cette interdiction doivent revoir la manière dont elles traitent les paiements par carte prépayée et mettre en place des mécanismes permettant d’identifier (et de refuser) les transactions effectuées au moyen de cartes provenant de pays tiers – ce qui peut impliquer une révision importante des systèmes et procédures existants.

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Publié initialement avril 30, 2020, mis à jourdécembre 6, 2021

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