Les meilleurs logiciels et entreprises de filtrage des médias défavorables en 2025

Si vous avez trouvé cet article, c’est que vous recherchiez probablement :

• Un logiciel de filtrage des médias défavorables afin de réduire votre dépendance vis-à-vis de processus manuels pour gérer l’entrée en relation d’affaires avec les clients ainsi que leur surveillance.
• Un moyen de comparer rapidement les meilleures solutions du marché.
• Des informations pour savoir comment des tiers respectés évaluent les fonctionnalités des principaux fournisseurs de logiciels de détection de la presse négative et de lutte contre le blanchiment d’argent.

Cet article présente aussi les solutions de sept fournisseurs de logiciels de filtrage de la mauvaise presse.

Les 4 fonctionnalités essentielles à rechercher dans un logiciel de filtrage des médias défavorables

Lorsqu’elle évalue des fournisseurs de logiciels de filtrage de la mauvaise presse, voici les fonctionnalités auxquelles l’équipe Conformité doit s’intéresser :

1. Une vue de l’information au niveau de l’entité. Déployé à grande échelle sans la bonne stratégie, le filtrage des médias défavorables peut créer beaucoup de bruit qui perturbera les analystes de la conformité. Pour éviter cela, les établissements financiers doivent choisir une solution qui offre une vue des principaux risques à l’échelle de l’entité grâce au regroupement des articles concernant cette même entité, plutôt que d’afficher de gros volumes d’articles bruts comme le fait un moteur de recherche. 
2. Des taxonomies alignées sur les infractions majeures. De la même façon, la solution marque-t-elle les articles de mauvaise presse de manière à interpeller les autorités de réglementation ? Sont concernées les catégories alignées sur les recommandations du Groupe d’action financière (GAFI), dont les stupéfiants et la cybercriminalité, ainsi que les catégories traitées par les principaux régimes réglementaires. Ainsi, les 22 infractions principales énumérées dans la 6ème Directive LCB (6AMLD) de l’Union européenne concernent notamment la fraude, la criminalité environnementale, la contrebande et la corruption. 
3. Des évaluations dynamiques des risques. Lorsqu’il est correctement déployé, le filtrage de la presse négative doit être au cœur de la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) au sens large. La mise à jour des profils de risque et des évaluations des clients doit donc être reflétée dans le processus de filtrage. Cela peut notamment conditionner la fréquence de filtrage d’un individu ainsi que le niveau de correspondances approximatives et/ou les sujets traités.
4. L’efficacité opérationnelle. Une enquête menée par ComplyAdvantage auprès de 600 décideurs dans le domaine de la criminalité financière indique que le moral des employés chargé de filtrer la presse négative constitue un défi de taille. Interrogés sur ce qu’ils attendaient en priorité d’une nouvelle solution, 53 % des personnes interrogées ont répondu l’« amélioration du moral des employés en supprimant des tâches de remédiation des alertes à la fois répétitives et sans valeur ». Que ce soit pour l’automatisation de la surveillance continue ou l’exploitation d’informations fiables, les établissements doivent identifier là où le filtrage des médias défavorables est actuellement chronophage et la manière dont une nouvelle solution pourrait résoudre ces problèmes.

Les meilleurs logiciels de filtrage des médias défavorables en 2025

1. ComplyAdvantage

La rubrique du G2 GridⓇ consacrée à la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) permet de comparer des fournisseurs de solutions de gestion des risques de criminalité financière à partir des évaluations des clients. Le G2 GridⓇ classe ComplyAdvantage comme un leader en matière de LCB. 

La solution de filtrage de la couverture médiatique négative (Adverse Media Screening) de ComplyAdvantage s’appuie sur le traitement du langage naturel (NLP) pour aider les établissements à analyser le risque LCB-FT à grande échelle à travers la presse négative. Répondant à toutes les recommandations du groupe Wolfsberg concernant les solutions de filtrage des nouvelles négatives, notre solution assure une surveillance continue qui permet de réduire sensiblement le nombre de dossiers en souffrance.

Elle s’appuie sur quatre fonctionnalités majeures :

• Un filtrage structuré : Au lieu d’effectuer un filtrage depuis un flux sans fin d’articles, la solution procède à un filtrage à partir de profils d’entités et d’individus structurés et actualisés en continu.
• Des listes de sources sélectionnées : Les experts en criminalité financière établissent des listes de sources spécifiques qui s’appuient sur la manière dont les criminels opèrent concrètement.
• Un apprentissage automatique contextuel : La solution filtre les occurrences dans les médias qui ne sont pas négatives en s’appuyant sur des ressources d’apprentissage automatique entraînées à partir du contexte spécifique aux médias défavorables.
• La taxonomie du GAFI : La solution exploite une taxonomie LCB-FT alignée sur les réglementations et les recommandations édictées par le GAFI.

Principales fonctionnalités de ComplyAdvantage : 

La solution de filtrage de la couverture médiatique de ComplyAdvantage est parfaitement adaptée à un large éventail d’établissements, qu’il s’agisse de banques, de compagnies d’assurance ou de prestataires de services de paiement qui ont besoin de réduire les délais d’entrée en relation d’affaires avec les clients, de renforcer la productivité de leurs analystes et de gérer la conformité de manière proactive. 

Les principales fonctionnalités de la solution sont :

• Des profils en temps réel –Utilisez des profils structurés, en temps réel et qui contiennent des informations riches et dynamiques issues de millions de points de données afin de réduire jusqu’à 80 % les délais d’entrée en relation d’affaires.
• Des flux de travail rationalisés – Concentrez-vous sur les alertes les plus importantes en automatisant les processus qui consomment beaucoup de ressources humaines et en utilisant des profils de risque sur mesure qui peuvent être créés de manière rapide et aisée.
• Des mises à jour automatisées de la KYC  – Conformez-vous aux exigences de vigilance renforcée grâce à des mises à jour automatisées qui vous permettent de vous informer en permanence sur votre client (KYC), sans devoir réaliser un nouveau filtrage manuel. 
• Des alertes sur mesure – Personnalisez votre programme à partir des risques les plus pertinents pour votre établissement et sélectionnez des listes de sources basées sur les recommandations du GAFI et sur les directives européennes sur le blanchiment d’argent (MLD).
• Une intégration aisée d’API – Fédérez au sein d’une fonction de recherche unique les flux, les systèmes de consignation et les applications dont vous dépendez.

Un traitement du langage naturel (NLP) – Utilisez une approche contextuelle pour filtrer les occurrences médiatiques non défavorables. 

2. Quantifind

Selon Crunchbase, Quantifind fournit des « solutions d’IA pour lutter contre le blanchiment d’argent et détecter les fraudes ». DNS Capital, Citi Ventures, US Venture Partners et S&P Global comptent parmi ses investisseurs. L’entreprise a son siège à Palo Alto et possède des équipes dans différentes villes américaines, ainsi qu’à Madrid et à Londres.

3. Quantexa

Fondée en 2016, Quantexa est décrite par Crunchbase comme une « plateforme d’intelligence décisionnelle pour les secteurs de la banque, de l’assurance et des services publics ». ABN AMRO Ventures, Dawn Capital et Evolution Equity Partners figurent parmi ses investisseurs.

4. Dow Jones Risk and Compliance

Selon G2, Dow Jones Risk and Compliance est « un fournisseur mondial de solutions de gestion des risques tiers et de conformité réglementaire ». Fondée en 1882, cette agence de presse est devenue une entreprise qui offre une gamme plus large de services.

5. Moody’s Analytics

Crunchbase décrit Moody’s Analytics comme un fournisseur de « renseignements financiers et d’outils analytiques ». La société a été fondée en 2008 et a depuis élargi son champ d’action en procédant notamment à de nombreuses acquisitions.

6. LexisNexis Risk Solutions

Selon Crunchbase, LexisNexis Risk Solutions « fournit des informations pour aider les clients des secteurs industriel et public à évaluer, prédire et gérer les risques ». Basée à Atlanta, en Géorgie, l’entreprise possède des représentations dans 24 pays à travers le monde.

7. LSEG Data & Analytics (Previously Refinitiv)

D’après Crunchbase, le London Stock Exchange Group (LSEG) est un « fournisseur de données et d’infrastructures pour les marchés financiers ». LSEG a racheté Refinitiv en 2021 pour étendre son offre de services.

Comment mesurer le succès de votre logiciel de filtrage des médias défavorables

Même si chaque établissement a ses propres objectifs et défis en matière de filtrage de la mauvaise presse, le succès d’un logiciel de filtrage doit se mesurer notamment d’après les critères suivants :

• Protéger la réputation de l’établissement et de ses clients. Le filtrage de la mauvaise presse peut s’avérer un outil efficace pour prévenir les risques, en particulier pour des typologies telles que les crimes environnementaux auxquelles les autorités de régulation sont de plus en plus sensibles.
• Une prise de décisions plus rapide et à partir de profils de médias négatifs grâce à une collecte efficace des informations.
• Une meilleure connaissance des risques grâce à la consultation de blogs, de journaux spécialisés et de médias nationaux de premier plan.
• Un filtrage des médias défavorables pleinement aligné sur les processus LCB au sens large et intégré à ces derniers et qui n’est pas envisagé comme un bonus facultatif.

Prochaines étapes : Découvrez le filtrage des médias défavorables de ComplyAdvantage

Découvrez pourquoi les entreprises leaders choisissent ComplyAdvantage pour le filtrage des médias défavorables, et réservez une démo pour voir la solution par vous-même.

Toutes les informations proviennent de sites web publics et sont correctes en date de mars 2024. Si vous souhaitez demander une correction, veuillez envoyer un e-mail à [email protected] et nous serons ravis d’examiner cela avec vous.