Les meilleurs logiciels et entreprises de filtrage des sanctions en 2025

Si vous avez trouvé cet article, il y a de fortes chances que vous soyez à la recherche des éléments suivants :

• Un logiciel de filtrage des personnes politiquement exposées (PPE) et des sanctions pour améliorer vos performances et votre précision
• Une comparaison rapide des principales solutions du marché
• Une liste claire des fonctionnalités disponibles

Cet article offre une vue d’ensemble de sept fournisseurs de logiciels de filtrage des PPE et des sanctions.

Les 4 fonctionnalités essentielles à rechercher dans un logiciel de filtrage des sanctions

Grâce aux logiciels de filtrage des sanctions, les établissements financiers peuvent rationaliser et améliorer leurs activités de conformité tout en réduisant le plus possible les risques réputationnels. Voici quelques-unes des principales fonctionnalités à rechercher :

• Des mises à jour en temps réel : Pour être efficace, un logiciel de filtrage des sanctions doit fournir des mises à jour en temps réel qui permettront de vite tenir compte de l’évolution des sanctions à travers le monde. En raison de la forte instabilité géopolitique actuelle en Europe de l’Est et au Moyen-Orient, les listes de sanctions sont susceptibles d’être modifiées sans délai, si bien que les établissements financiers risquent de faciliter le contournement des sanctions s’ils ne sont pas capables de s’adapter rapidement.
• Un rapprochement des entités à la pointe de la technologie : Intéressez-vous à une solution logicielle offrant des fonctionnalités avancées de rapprochement des entités et capable d’identifier avec précision les variantes au niveau des noms, des langues et des orthographes. Cette fonctionnalité permet de réduire au maximum les faux négatifs et les faux positifs en rapprochant intelligemment les entités à travers différents ensembles de données.
• Des ressources d’apprentissage automatique : Intégrer des algorithmes d’apprentissage automatique permet d’améliorer la précision et de rationaliser le processus de filtrage. Ces algorithmes apprenant à partir des données historiques, le logiciel est donc capable de hiérarchiser et de classer les informations selon leur pertinence par rapport à des alertes spécifiques. Cela réduit en outre les efforts manuels et minimise les risques d’erreurs humaines pour garantir un filtrage à la fois cohérent et efficace.
• L’évolutivité et l’intégration : Optez pour une solution de filtrage des sanctions capable de s’adapter à l’augmentation des volumes de transactions et de s’intégrer aux outils existants. L’évolutivité est essentielle pour gérer efficacement des charges de travail toujours plus importantes tandis que les fonctionnalités d’intégration assurent un flux de travail fluide avec d’autres systèmes de gestion de la conformité, des outils de gestion des cas et des plateformes de gestion de la relation client (CRM). 

Les meilleurs logiciels de filtrage des sanctions en 2025

1. ComplyAdvantage

La rubrique du G2 GridⓇ consacrée à la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) permet de comparer des fournisseurs de solutions de gestion des risques de criminalité financière à partir des évaluations des clients. Le G2 GridⓇ classe ComplyAdvantage comme un leader en matière de LCB. 

La solution ComplyAdvantage de filtrage des listes de sanctions et de surveillance allie des mises à jour rapides des données mondiales sur les sanctions avec des contrôles manuels de la qualité des données qui sont réalisés par des experts du domaine. Les établissements financiers peuvent ainsi procéder à un filtrage précis des listes de sanctions et de surveillance ainsi que sur les juridictions d’origine des PPE. Les cinq principaux avantages de cette solution sont :

• Des données à la pointe du marché – Des études indépendantes de notre couverture des PPE ont systématiquement démontré que notre produit offrait une meilleure couverture que celle de nos concurrents.
• Des alertes de meilleure qualité – Gérez les alertes plus efficacement grâce à nos algorithmes de recherche à la pointe du marché.
• Des paramètres configurables – Définissez avec souplesse les fréquences d’alerte fondées sur les risques et établissez différents niveaux de filtrage des risques après l’entrée en relation d’affaires avec un client. 
• Des systèmes autonomes – Vérifiez régulièrement toutes les sources importantes pour votre établissement grâce à une mise à jour effectuée plusieurs fois par jour.
• Des délais d’intervention plus rapides – Adaptez votre flux de travail en intégrant les flux de données ainsi que les systèmes de gestion des cas et de CRM.

Principales fonctionnalités de ComplyAdvantage : 

De nombreux secteurs d’activité utilisent la solution de filtrage des sanctions et des listes de surveillance de ComplyAdvantage, que ce soit les services financiers, de contreparties financières ou de paiements.

Les principales fonctionnalités de notre solution sont les suivantes :

• La gestion des cas – Notre solution fournit tout le contexte du dossier sur un seul écran ainsi que des décisions groupées concernant l’intégration/le suivi des cas.
• L’évaluation des risques – Profitez d’une évaluation des risques à la pointe de la technologie, automatisée et adaptée à vos politiques en matière de risques.
• Les renseignements – Restez informés sur la charge de travail et les performances de l’équipe ainsi que sur les sources de bruit inutile, les risques clients, l’efficacité des règles et le respect des accords de niveau de service (SLA).
• La recherche et la surveillance – Ces activités portent aussi bien sur les individus que les entreprises, les organisations diverses ou encore les navires et les aéronefs.
• Les journaux d’audit – Une traçabilité complète permet aux établissements de se soumettre à tout moment à un contrôle des autorités de régulation.
• La configuration des comptes – Bénéficiez d’une configurabilité hors pair et sur plusieurs niveaux et notamment pour ajuster les correspondances approximatives pour chaque source.
• La gestion des utilisateurs – Définissez et modifiez facilement l’accès utilisateur selon le profil.
• Et bien d’autres avantages – Notamment des exportations de données en libre-service et des listes blanches.

ABInBev, AJBell, Zoopla et Plaid figurent parmi les clients qui utilisent la solution de filtrage des sanctions et des listes de surveillance de ComplyAdvantage.

2. Quantifind

Selon Crunchbase, Quantifind fournit des « solutions d’IA pour lutter contre le blanchiment d’argent et détecter les fraudes ». L’entreprise a été fondée en 2008 par deux physiciens atomistes et possède des bureaux dans la Silicon Valley, à New York et à Washington.

3. Quantexa

Crunchbase décrit Quantexa comme une « plateforme d’intelligence décisionnelle pour les secteurs de la banque, de l’assurance et des services publics ». Quantexa a été fondée en 2016 et possède des bureaux en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique.

4. Dow Jones Risk and Compliance

Selon le site G2, Dow Jones Risk and Compliance est « un fournisseur d’envergure mondiale de solutions de gestion des risques tiers et de conformité réglementaire ». Il fait partie du groupe Dow Jones implanté à New York.

5. Moody’s Analytics

Crunchbase décrit Moody’s Analytics comme fournissant « des renseignements financiers et des outils analytiques ». Fondée en 2008, Moody’s possède des bureaux dans la région du Grand New York, sur la côte Est et dans le Nord-est des États-Unis.

6. LexisNexis Risk Solutions

D’après Crunchbase, LexisNexis Risk Solutions « fournit des informations qui permettent aux secteurs industriel et public d’évaluer, de prédire et de gérer les risques ».

7. LSEG Data & Analytics (Previously Refinitiv)

Selon Crunchbase, le London Stock Exchange Group (LSEG) est un « fournisseur de données et d’infrastructures pour les marchés financiers ». Fondé en 2007, LSEG possède des représentations en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique.

Comment mesurer la performance de votre logiciel de filtrage des sanctions

Même si en matière de filtrage des sanctions, la feuille de route d’un établissement varie selon son appétit pour le risque et ses objectifs, mesurer l’efficacité d’un logiciel implique d’évaluer son alignement sur les bonnes pratiques et donc de choisir un logiciel en conséquence. Les principaux critères d’évaluation sont les suivants :

• Le taux de faux positifs : Un taux de faux positifs plus faible peut indiquer que le système parvient à opérer une distinction entre des transactions légitimes et d’éventuelles correspondances avec des entités sanctionnées, ce qui réduit le besoin de vérifications manuelles tout en améliorant les performances opérationnelles.
• Le délai d’adaptation aux changements : Un programme de filtrage efficace doit détecter et intégrer les mises à jour rapidement afin de minimiser tout risque de traitement tardif et de garantir la conformité de l’établissement.
• Le délai d’entrée en relation d’affaires : Mesurez la capacité du logiciel à améliorer le processus d’entrée en relation d’affaires avec un client. Certaines solutions affichent une réduction de 83 % du délai nécessaire à l’entrée en relation d’affaires grâce à l’optimisation des procédures associées.
• La durée de remédiation : Lorsqu’une alerte est signalée, la rapidité de résolution est essentielle pour améliorer l’efficience et l’efficacité des analystes de la conformité. À des fins d’audit, le logiciel devrait intégrer un moyen intuitif de documenter les décisions prises.

Prochaines étapes : Découvrez le filtrage des sanctions et des listes de surveillance de ComplyAdvantage

Découvrez pourquoi les entreprises du monde entier choisissent ComplyAdvantage pour le filtrage des sanctions et des listes de surveillance, et réservez une démo pour voir la solution par vous-même.

Toutes les informations proviennent de sites web publics et sont correctes en date de mars 2024. Si vous souhaitez demander une correction, veuillez envoyer un e-mail à [email protected] et nous serons ravis d’examiner cela avec vous.