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Nouveau : L'état de la criminalité financière en 2025

PXP atténue les risques liés aux sanctions grâce au filtrage en temps réel des clients et des paiements

Paiements Études de cas

PXP est une plateforme technologique qui simplifie, améliore et connecte le commerce. Grâce à une seule connexion, les commerçants accèdent à un univers commercial intégrant les canaux en ligne, mobile et point de vente. Propulsée par une suite de services financiers, de multiples connexions d’acquisition — dont une licence d’acquisition interne — et diverses méthodes de paiement alternatives, PXP traite plus de 30 milliards d’euros annuellement via sa passerelle unifiée.

En raison du volume important de transactions à examiner et des nouvelles réglementations sur les paiements en temps réel, PXP nécessitait une solution de filtrage des clients et des paiements capable de s’adapter aux mises à jour quotidiennes des sanctions et des listes de surveillance. Cette exigence était cruciale pour préserver la conformité tout en maintenant l’intégrité et la rapidité des processus de paiement.

La conformité est le fondement de la confiance — et dans le domaine des services financiers, particulièrement en matière de paiements transfrontaliers instantanés et de commerce électronique, cette confiance est primordiale.

Roman Gutchenko, Responsable de la Conformité & MLRO chez PXP

Prioriser la précision, l’efficacité et l’expertise mondiale

Lors du processus de sélection des fournisseurs, PXP a privilégié ceux reconnus pour leur solide réputation, leur support client de qualité, leurs solutions flexibles et leur présence mondiale. L’établissement a choisi ComplyAdvantage qui se démarquait de ses concurrents dans tous ces domaines.

ComplyAdvantage a particulièrement séduit PXP grâce à ses solutions utilisant la fuzzy logic, permettant d’identifier les risques potentiels tout en minimisant les faux positifs et en détectant efficacement les vrais positifs.

Améliorer l’efficacité opérationnelle

En mettant en œuvre les solutions de ComplyAdvantage, PXP a ajouté une couche supplémentaire de vigilance raisonnable à son flux de travail de conformité. Cette amélioration était essentielle pour préserver l’intégrité des opérations tout en maintenant la fluidité des processus de paiement.

De plus, l’intégration du filtrage des médias défavorables dans le processus de conformité a permis à PXP d’obtenir des informations plus précises pour ses activités de connaissance client (KYC). Cette approche aide l’équipe de conformité à prendre des décisions éclairées tout en préservant l’intégrité des opérations.

Les médias défavorables constituent une source précieuse d’informations pour la connaissance client et l’obligation de vigilance raisonnable des partenaires. Leur analyse offre une valeur ajoutée nettement supérieure aux simples résultats de recherche Google.

Roman Gutchenko, Responsable de la Conformité & MLRO chez PXP

Naviguer au sein des régimes de sanctions internationales

Pour assurer la conformité aux sanctions, PXP utilise les solutions de ComplyAdvantage pour filtrer les paiements en temps réel à travers de multiples listes de sanctions mondiales, notamment la liste consolidée du Trésor britannique (HM Treasury), la liste des gels d’actifs du Bureau de mise en œuvre des sanctions financières (OFSI), et la liste des ressortissants spécialement désignés du Bureau de contrôle des avoirs étrangers (OFAC).

Étant donné nos liens avec des entités en dehors de l’Espace économique européen (EEE), il est crucial pour nous de respecter les régimes de sanctions internationales. Pour répondre à ce besoin, nous identifions les listes de surveillance pertinentes et utilisons ComplyAdvantage pour assurer notre conformité.

Roman Gutchenko, Responsable de la Conformité & MLRO chez PXP

En complément du filtrage des paiements, PXP utilise ComplyAdvantage pour examiner rigoureusement les entités marchandes ou personnes morales impliquées dans ces transactions. Cette vérification approfondie couvre les directeurs, actionnaires, bénéficiaires effectifs ultimes (UBO) et signataires autorisés afin d’identifier tout risque de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme ou d’autres activités financières illicites.

Fort de cette expérience, Roman Gutchenko, Responsable de la Conformité & MLRO de PXP, « recommande vivement » ComplyAdvantage aux établissements cherchant à optimiser leurs programmes de conformité.

Mon conseil aux entreprises qui envisagent d’adopter les solutions ComplyAdvantage est simple : si vous êtes en phase de recherche, votre quête s’arrête ici. Cette solution est la référence dans l’industrie.

Roman Gutchenko, Responsable de la Conformité & MLRO chez PXP

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Publié initialement 05 février 2025, mis à jour 05 février 2025

Avertissement : Ce document est destiné à des informations générales uniquement. Les informations présentées ne constituent pas un avis juridique. ComplyAdvantage n'accepte aucune responsabilité pour les informations contenues dans le présent document et décline et exclut toute responsabilité quant au contenu ou aux mesures prises sur la base de ces informations.

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