Guide sur le nouveau cadre LCB/FT de l'Union européenne

Assurance

Bénéficiez d'une vue granulaire du risque tout au long du cycle de vie de vos clients.

Les réclamations frauduleuses sont en augmentation. La pression réglementaire aussi. Ensemble, elles redéfinissent le secteur de l’assurance. Les compagnies d’assurance doivent pouvoir identifier rapidement les risques cachés. Grâce à des processus automatisés de lutte LCB, les équipes de conformité peuvent découvrir en temps réel les entités et les activités suspectes. Avec nos solutions, notre clientèle d’assureurs peut répondre aux attentes des régulateurs aujourd’hui et suivre l’évolution constante de la réglementation.

Pourquoi ComplyAdvantage ?

Rassurez les autorités réglementaires

Démontrez la puissance de vos processus LCB soutenus par une traçabilité claire des activités d'intégration et de supervision.

Réduisez le risque

Allez au-delà des sanctions et des listes de surveillance. Filtrez la couverture médiatique négative lors de la souscription de polices plus complexes ou au stade de la déclaration de sinistre.

Réduisez les faux positifs

Filtrez uniquement les catégories alignées sur le GAFI qui sont pertinentes pour votre activité.

Accélérez l’intégration des clients

Prenez des décisions plus vite tout en renforçant vos défenses contre la fraude et les autres crimes financiers.

Filtrage et supervision

  • Optimisez vos flux de travail
  • Filtrez les clients en toute confiance par rapport aux listes de sanctions, de surveillance et de personnes politiquement exposées (PPE). Détectez les fraudes à l’assurance et vérifiez la légitimité des sommes à payer avant de les traiter.
  • Automatisez vos processus de demande de devis et de souscription en ligne. 
  • Optimisez les flux de travail grâce à notre interface utilisateur intuitive. Les assureurs, réassureurs, courtiers et souscripteurs peuvent facilement s’adapter à l’évolution de leur activité.
  • Intégrez facilement nos solutions. Notre API bidirectionnelle assure une intégration transparente à votre pile technologique.
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Informations médiatiques négatives

Explorez le profil de risque de vos clients

  • Utilisez l’apprentissage automatique pour trouver le risque dans le bruit. Notre solution analyse des millions d’articles chaque mois.
  • Repérez les changements de statut du risque. Préservez votre réputation et protégez votre entreprise contre la fraude.
  • Un profil complet contient toutes les données de risque pertinentes et connues sur une entité. Il est enrichi d’informations riches et contextuelles.
  • Tous les profils de notre base de données sont étiquetés avec précision selon une catégorisation alignée sur le GAFI.
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Supervision des transactions

Observez les activités suspectes en temps réel

  • Surveillez les mouvements d’entrée et de sortie des polices d’assurance-vie. Notre solution permet une supervision en temps réel pour que vous puissiez empêcher la fraude.
  • Utilisez des règles spécifiques au secteur de l’assurance. Adoptez nos règles recommandées ou utilisez les vôtres, toutes étant adaptées à votre approche fondée sur le risque.
  • Répondez aux exigences des autorités de réglementation et des auditeurs depuis une interface conviviale. Notre solution fournit également une traçabilité électronique.
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Voyez comment nous avons aidé d'autres compagnies d'assurance

Luko a sensiblement réduit le taux de faux positifs

« Les paramètres de rapprochement personnalisables de ComplyAdvantage ont sensiblement réduit le nombre de faux positifs et permis de dégager un temps précieux pour notre équipe « , déclare Marion Beaufrère, chef de produit chez Luko.

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