Guide sur le nouveau cadre LCB/FT de l'Union européenne

Crypto-monnaies

Réduisez les risques grâce au filtrage en temps réel et à la supervision automatisée.

Les sociétés de crypto-monnaies doivent disposer de puissants processus de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB). Elles doivent vérifier l’identité de chaque expéditeur et bénéficiaire pour s’assurer qu’il n’y a pas d’activités illégales derrière leur activité, notamment du blanchiment d’argent ou du financement du terrorisme.

Dans le monde entier, les entreprises de crypto-actifs ainsi que les plateformes d’échange et portefeuilles de crypto-monnaies sont soumises aux réglementations LCB/FT. Elles sont considérés comme des « entités obligées » en vertu de la directive 5AMLD de l’UE. Elles sont donc soumises à une obligation de vigilance à l’égard de la clientèle (CDD) et de communication de rapports d’activité suspecte (SAR). L’anonymat et les modèles à haut risque sur le marché des crypto-monnaies ont conduit à un renforcement de la supervision de la part des auditeurs et des partenaires bancaires.

Nos solutions basées sur l’IA garantissent la conformité des sociétés de crypto-monnaies aux exigences réglementaires des différentes juridictions. Nous aidons les sociétés de crypto-monnaies à identifier rapidement les risques avant que ces derniers ne deviennent des menaces et aussi à protéger leur réputation auprès des banques et des clients.

Pourquoi ComplyAdvantage ?

Inspirez confiance aux autorités de réglementation et partenaires bancaires

Affichez une traçabilité transparente en matière de supervision et d'enquêtes sur la criminalité financière

Réduisez le risque

Assurez-vous que les nouveaux clients ne présentent pas de risques pour votre entreprise et qu'ils ne sont pas des fraudeurs connus.

Bénéficiez des meilleures informations

Nous disposons de la seule base de données dynamique et mondiale de listes de sanctions et de surveillance qui est actualisée toutes les 15 minutes.

Accélérez l'intégration des clients

Personnalisez notre technologie de rapprochement en fonction de votre appétit pour le risque.

Filtrage et supervision

Intégration et supervision rapides et sûres des clients

  • Filtrez en temps réel les listes de sanctions, de surveillance et de personnes politiquement exposées (PPE) ainsi que les médias défavorables
  • Recevez des alertes automatiques proactives en cas de changement de statut. Les alertes sont toutes adaptées à votre approche fondée sur les risques.
  • Intégrez sans peine les contrôles LCB à vos flux de travail d’intégration et de supervision. Nous vous proposons une API RESTful hautement fonctionnelle et évolutive.
En savoir plus

Supervision des transactions

Moteur de règles indépendant des données pour identifier les comportements suspects en temps réel

  • Suivi en temps réel des mouvements de fonds. Grâce à notre API, les plateformes d’échange et portefeuilles de crypto-monnaies peuvent repérer les caractéristiques d’un comportement suspect lorsque des crypto-actifs font l’objet d’une transaction en monnaie fiduciaire.
  • Notre API permet de segmenter facilement les règles en fonction du type de monnaie, du lieu et du volume de transactions. Tout est adapté à votre approche fondée sur le risque.
  •  Notre solution gère tous les types de données. Intégrez des données cryptographiques telles que des adresses de portefeuille de crypto-monnaies
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Voyez comment nous avons aidé d'autres entreprises de crypto-monnaies

Paxos a renforcé ses performances de 80 %

Notre priorité absolue était de nous débarrasser des processus manuels et d’automatiser le plus de travail possible, déclare Edward Luo, Responsable Loi sur le secret bancaire/LCB du service Conformité de Paxos Trust Company. Ce qui prenait auparavant une semaine entière à l’un de nos collaborateurs peut désormais être réalisé en quelques heures.

UKDE a réduit de 40% le temps passé à corriger les alertes.

Grâce à la base de données et à l’algorithme de rapprochement hors pair de ComplyAdvantage, nous pouvons répondre aux exigences réglementaires et fournir des résultats avec une grande efficacité, déclare Guoyu Du, cofondateur et directeur des risques chez UKDE Ltd.