Comment le crime organisé évolue-t-il – et que puis-je faire pour protéger mon établissement ?

Les groupes du crime organisé (GCO) évoluent sans cesse, employant des méthodes sophistiquées pour exploiter les marchés mondiaux, contourner les réglementations et blanchir leurs gains illicites. De la criminalité environnementale à la cybercriminalité, leur diversification d’activités complique la tâche des établissements dans la détection et la prévention des opérations illégales.

Face à l’expansion croissante du crime organisé, nous avons fait de ce sujet le thème central de notre rapport sur l’état de la criminalité financière 2025. Ce rapport examine sa prévalence sur différents marchés et présente les outils de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) que les établissements utilisent pour identifier les menaces liées aux GCO.

Cet article explore certaines des nuances de la transformation du crime organisé ainsi que les nouveaux risques qu’il présente et comment vous pouvez vous préparer efficacement pour protéger votre organisation.

Comment le crime organisé évolue-t-il ?

D’après les recherches et les enquêtes menées par les forces de l’ordre, les groupes du crime organisé (GCO) développent constamment de nouvelles méthodes pour générer des profits, notamment :

1. La diversification des activités criminelles

Les GCO ont étendu leurs opérations bien au-delà des activités traditionnelles comme le trafic de drogue et l’extorsion. Ils se sont tournés vers les crimes environnementaux : exploitation forestière illégale, exploitation minière et trafic d’espèces sauvages. Ces activités provoquent des dommages environnementaux majeurs et créent des risques financiers et réputationnels pour les établissements, en particulier celles qui gèrent des chaînes d’approvisionnement mondiales complexes. Par exemple, l’exploitation minière illégale d’or en Amérique du Sud représente non seulement une source importante de revenus pour les GCO, mais implique aussi le travail forcé et entraîne une grave dégradation environnementale. Cette situation soulève des préoccupations réglementaires et éthiques pour les établissements indirectement liés à ces activités.

2. La montée de la cybercriminalité et des menaces numériques

L’ère numérique a créé de nouvelles opportunités pour les GCO, la cybercriminalité devenant leur priorité. Ils se spécialisent dans les attaques par rançongiciel, le vol de données et la fraude financière en ligne. L’utilisation des technologies avancées, notamment les cryptomonnaies, facilite leur blanchiment d’argent et rend leurs activités plus difficiles à détecter. Par ailleurs, l’utilisation de drones pour la contrebande illustre comment ces groupes exploitent les technologies modernes pour optimiser leurs opérations et déjouer la surveillance policière.

L'état de la criminalité financière en 2025

Téléchargez notre cinquième rapport annuel sur l'état du secteur, une feuille de route pour l’année à venir, élaborée à partir d'une enquête mondiale menée auprès de 600 décideurs en conformité.

Consultez le rapport

3. L’infiltration dans les industries légitimes

Les GCO pénètrent également l’économie légale, utilisant des entreprises comme façades pour blanchir de l’argent et étendre leur influence. L’agriculture et le commerce de détail sont particulièrement exposés à cette infiltration. Dans le secteur de l’avocat, par exemple, certains cartels en Amérique latine exploitent ce commerce légitime pour blanchir leurs profits illégaux. Les secteurs de la construction et de l’immobilier sont également ciblés comme moyens d’intégrer leurs activités criminelles dans l’économie formelle. Cette infiltration complexifie la tâche des établissements qui s’efforcent de maintenir leurs opérations conformes et à l’abri de l’exploitation criminelle.

Comment puis-je aider mon établissement ?

Selon notre enquête auprès de 600 professionnels de la conformité, les établissements sont particulièrement conscients des risques d’exposition au crime organisé. 71 % des organisations effectuent déjà une analyse détaillée de cette exposition dans leurs évaluations des risques de criminalité financière (56% pour la part des répondants Français), tandis que 26 % prévoient d’en entreprendre une dans les 12 prochains mois.
Notre enquête révèle également que les établissements s’appuient sur diverses méthodes de détection en temps réel : 38 % privilégient la surveillance des transactions, 31 % le filtrage des paiements, 16 % les enquêtes manuelles et 15 % le filtrage des noms. Ces données montrent que les établissements adoptent une approche multiplateforme pour identifier et atténuer les risques, considérant qu’une seule solution ne suffit pas.

Bien que cette approche diversifiée témoigne d’un engagement fort contre le crime organisé, notre enquête a identifié plusieurs obstacles majeurs à l’efficacité des établissements. Pour renforcer vos défenses et surmonter ces défis, concentrez-vous sur les points suivants :

1. Prioriser l’intégration des données et les capacités analytiques

Bien que de nombreuses équipes de conformité reconnaissent la nécessité d’éliminer les silos de données pour lutter contre le crime organisé, la réalité reste en deçà des attentes. Notre enquête révèle que 45 % des répondants considèrent les ensembles de données cloisonnées comme un obstacle majeur, limitant leur capacité à établir des liens et à identifier les activités suspectes. Face à la sophistication croissante des groupes du crime organisé, les responsables de la conformité ont une opportunité unique : utiliser cette menace comme catalyseur pour convaincre les parties prenantes internes de l’importance de consolider les données et d’investir dans l’analyse avancée. L’établissement d’un profil de risque complet, basé sur des données intégrées, permet non seulement d’améliorer la détection mais aussi d’anticiper et d’atténuer proactivement les menaces émergentes.

La technologie jouera un rôle majeur dans la génération de renseignements sur l’exposition potentielle aux GCO, notamment grâce à l’exploitation de plateformes intégrées et d’ensembles de données de risque complets.

Iain Armstrong, Responsable des Affaires Réglementaires chez ComplyAdvantage

2. Améliorer les processus d’obligation de vigilance des tiers

Étant donné l’infiltration des GCO dans les industries légitimes, votre équipe doit examiner rigoureusement ses relations avec les tiers. La surveillance continue des fournisseurs, des contractants et des partenaires est essentielle. L’obligation de vigilance renforcée (EDD) doit évaluer la stabilité financière, les structures de propriété et l’historique de conformité. L’automatisation de certaines étapes du processus permet aux établissements de gérer ces relations complexes plus efficacement, réduisant ainsi leur exposition aux activités criminelles.

3. Développer un cadre d’évaluation des risques dynamique

Une approche statique de la gestion des risques ne suffit plus face à l’évolution des tactiques du crime organisé. Votre équipe devrait adopter un cadre d’évaluation dynamique intégrant des données en temps réel et des analyses prédictives. La mise à jour régulière des modèles de risque et la réalisation d’analyses de scénarios permettent de mieux anticiper et contrer les menaces.

L’approche de votre équipe doit dépasser la simple conformité formelle pour analyser en profondeur l’exposition potentielle de votre établissement aux différents types de crimes. Les politiques, procédures et contrôles doivent être agiles, flexibles et adaptables.

Iain Armstrong, Responsable des Affaires Réglementaires chez ComplyAdvantage

4. Cultiver les partenariats stratégiques et la collaboration industrielle

La lutte contre le crime organisé exige une collaboration étroite. Les partenariats stratégiques avec les pairs de l’industrie, les organismes de réglementation et les forces de l’ordre permettent à votre équipe de garder une longueur d’avance sur les réseaux criminels. Le partage d’informations et de bonnes pratiques aide à résoudre les défis de qualité des données, de visibilité et d’intégration identifiés dans notre rapport. Notre enquête révèle que 47 % des répondants considèrent le renforcement de la coopération public-privé et des protocoles de partage de données comme l’aspect le plus impactant du renforcement de la réglementation LCB dans la lutte contre la criminalité financière.

La participation aux forums de l’industrie et aux initiatives de partage d’informations permet de rester informé des dernières tendances et stratégies, renforçant ainsi la capacité collective à détecter et combattre le crime organisé.