Holvi propose des comptes bancaires professionnels aux petites entreprises, aux entrepreneurs individuels et aux freelances. Son objectif est d’éliminer les distractions financières pour ses clients, afin qu’ils puissent se concentrer sur le travail qui les passionne.

« Les banques numériques veulent offrir à leurs clients une expérience bancaire fluide et rapide », explique Valentina Butera, Responsable des Opérations LCB-FT. « Mais ces avantages profitent autant aux clients légitimes qu’aux criminels. La technologie évolue rapidement, et les criminels adaptent leurs méthodes tout aussi vite. »

Pour chaque client frauduleux avec qui elle entre en relation d’affaires, Holvi doit gérer de nombreux rappels de paiement, demandes de police et saisies. Face à ce défi, la banque numérique a adopté des solutions fondées sur l’IA pour mieux détecter les clients à haut risque tout en préservant l’expérience des clients légitimes.

Holvi utilise ComplyAdvantage pour intégrer et filtrer ses clients par rapport aux médias défavorables, aux sanctions et aux listes de personnes politiquement exposées (PPE). Elle utilise également les produits de filtrage et de surveillance des transactions et de détection des fraudes de ComplyAdvantage. Holvi a également récemment déployé Smart Alerts pour optimiser l’efficacité de sa surveillance des transactions grâce à l’IA. « Nous avions besoin d’une méthode dynamique pour lutter contre la criminalité financière », déclare Butera.

Lutter contre les typologies de fraude en évolution rapide

L’équipe de Butera a choisi la solution de détection de fraude de ComplyAdvantage pour ses capacités d’IA. « C’était une décision facile pour nous. Nous avons immédiatement constaté qu’elle disposait de la technologie la plus récente, et les fonctionnalités d’IA nous intéressaient particulièrement », explique-t-elle. « Nous savions également que l’implémentation serait parfaitement fluide. »

Optimisation des alertes fondée sur l’IA

Holvi a récemment déployé Smart Alerts, un outil d’IA qui aide les analystes à prioriser les alertes de surveillance des transactions présentant le plus grand risque pour l’organisation. « C’est la dernière technologie LCB », déclare Butera. La banque numérique cherchait une approche holistique, ayant constaté que les règles statiques, couramment utilisées par les institutions financières traditionnelles, ne parvenaient pas à suivre le rythme des criminels.

« L’implémentation de Smart Alerts a été l’intégration technologique la plus fluide que nous ayons jamais connue. Nous n’avons subi aucune interruption ni perturbation des opérations — pas même une seconde », affirme Butera.

L’équipe de Butera a rapidement constaté les bénéfices en matière d’efficacité. Quarante pour cent des alertes hautement prioritaires de Holvi sont des vrais positifs, comparé à moins d’un pour cent pour les alertes de faible priorité. Cette automatisation a optimisé le travail quotidien de Butera. « En tant que responsable des opérations LCB, je sais exactement quelles alertes prioriser et où mon équipe doit concentrer ses efforts. »

Un partenariat qui se renforce

Grâce au déploiement de la suite de produits ComplyAdvantage pour l’onboarding et la surveillance, Holvi entre plus rapidement en relation d’affaires avec ses clients tout en respectant ses obligations de conformité. « Nous savons que nous pouvons servir nos clients légitimes tout en maintenant une approche solide basée sur les risques. »

Holvi est partenaire de ComplyAdvantage depuis plusieurs années. « Notre partenariat avec ComplyAdvantage continuera certainement de se développer. Nous avons grandi ensemble, ce qui est très précieux dans une relation partenariale. Nos besoins ont toujours été satisfaits, malgré leur constante évolution », déclare Butera.