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Comment nous utilisons l'IA pour combattre la criminalité financière

Les 10 meilleurs logiciels LCB pour les banques

Conformité LCB-FT Banque numérique Éducation & Formation

Si vous avez trouvé cet article, c’est que vous recherchiez probablement :

  • Un logiciel de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) destiné aux établissements bancaires
  • À savoir rapidement ce qui différencie les principales solutions du marché
  • À comprendre comment des tiers respectés évaluent les fonctionnalités des principaux fournisseurs de logiciels de détection de la presse négative et LCB

Cet article fait le point sur les dix principaux fournisseurs de logiciels LCB destinés aux banques et énumère leurs points forts et en expliquant les cas d’utilisation auxquels ils répondent le mieux.

Logiciels LCB pour les banques : 4 fonctionnalités à rechercher

Voici les principaux critères que les responsables de la conformité d’un établissement bancaire doivent prendre en compte lorsqu’ils évaluent les différentes logiciels LCB disponibles sur le marché :

  1. La qualité des données : L’étendue, la profondeur et la fraîcheur des données LCB des fournisseurs sont essentielles à la réussite d’un programme de lutte contre le blanchiment d’argent. L’équipe Conformité doit interroger les fournisseurs sur la provenance de leurs données, la manière dont ils les actualisent et les contrôles qualité auxquels ils les soumettent.
  2. L’utilisation de l’IA : Même si de nombreux fournisseurs mentionnent l’IA dans leurs supports marketing, les responsables de la conformité doivent s’intéresser de près à des cas d’utilisation spécifiques et aux avantages que l’IA procure à des clients existants. Parmi des exemples concrets, citons l’amélioration des performances, la hiérarchisation des alertes à plus haut risque ainsi que la création d’une cartographique en réseau des risques.
  3. Une approche intégrée de la lutte contre la fraude et le blanchiment d’argent : Déployer des moyens de lutte contre ces deux fléaux de manière intégrée, et non pas via une approche cloisonnée des équipes/opérations, renforce l’efficience et l’efficacité en permettant d’identifier des activités potentiellement interconnectées et des comportements qui risqueraient sinon d’être ignorés.
  4. L’adaptation à l’évolution de la réglementation : Qu’il s’agisse des canaux de paiement en temps réel ou des nouvelles typologies de fraude, les attentes des clients, ainsi que les défis visant à les protéger, évoluent en permanence. Les fournisseurs traditionnels peuvent être plus lents à s’adapter à cette évolution, ce qui, au mieux, pourrait ralentir le développement de nouveaux produits par les banques et, au pire, exposer les clients à des risques de criminalité financière à cause d’un manque de souplesse.

Les 10 meilleurs fournisseurs de logiciels LCB pour les banques

1. ComplyAdvantage

La solution de détection des risques de fraude et de blanchiment d’argent propulsée par l’IA de ComplyAdvantage renforce l’efficience de la charge de travail de conformité bancaire en réduisant jusqu’à 70 % le volume de faux positifs et jusqu’à 50 % les délais d’entrée en relation d’affaires. Les ressources d’automatisation analysent des données uniques à l’aide d’une détection basée sur des réseaux de neurones sur graphes (notamment pour repérer des anomalies ou des motifs cachés), d’un regroupement d’identités ou encore de seuils dynamiques pour fournir les trois fonctionnalités majeures suivantes aux établissements bancaires :

  • Le filtrage des clients Ce dernier s’appuie sur une base de données des risques actualisée en temps réel avec des paramètres de filtrage souples pour assurer une surveillance automatisée, des flux de données intégrés, la gestion des dossiers et la CRM.
  • Le filtrage de la presse négative L’utilisation d’un logiciel LCB et d’une taxonomie orientée sur la lutte contre le financement du terrorisme (FT) qui s’alignent sur les recommandations des régulateurs permet de déclencher les alertes les plus pertinentes à partir de profils complets et structurés.
  • La surveillance des transactions : Elle repose sur une plateforme dans le Cloud unifiée qui surveille les risques en temps réel et optimise le traitement direct grâce à des règles fondées sur les risques et configurables.

Fonctionnalités majeures de l’offre ComplyAdvantage :

La solution LCB de ComplyAdvantage est parfaitement adaptée aux besoins de banques numériques et régionales ou de petite et moyennes taille ainsi qu’aux besoins de banques plus grandes qui cherchent à tirer massivement parti de l’intelligence artificielle. Pour aider ces établissements à équilibrer objectifs métier et obligations de conformité, la solution de ComplyAdvantage offre les fonctionnalités suivantes :

  • La détection des risques propulsée par l’IA – Plutôt que d’utiliser des règles prédéfinies, capturez les risques LCB inconnus au moyen de modèles d’apprentissage automatique (ML), d’un regroupement d’identités et d’analyses s’appuyant sur des réseaux de neurones sur graphes.
  • La détection des anomalies – Identifiez les signaux d’alertes cachés à l’aide des données de groupe de référence, d’algorithmes de ML non supervisés et d’une optimisation dynamique basée sur le retour des analystes.
  • Une approche fondée sur les risques en temps réel – Appuyez-vous sur des mises à jour à l’échelle du système à partir de listes globales de surveillance, de sanctions et de personnes politiquement exposées (PPE) qui sont actualisées toutes les heures et continuez de configurer des règles au fil de l’eau.
  • La hiérarchisation des alertes et des flux de travail flexibles – Identifiez et hiérarchisez les facteurs de risque d’alerte et définissez des règles pour les différents types de clients en fonction de votre approche fondée sur les risques.
  • Une couverture de tous les canaux de paiement – Analysez chaque type de paiement et notamment ACH, Swift MT, SEPA, Direct Debit, FedNow, Faster Payments et SEPA ICT.
  • La couverture des événements non transactionnels – Exploitez les renseignements globaux sur les événements liés au comportement des clients, notamment les modes et procédures de connexion et les changements de profil.
  • La gestion intégrée des dossiers – Lancez une enquête directement à partir d’une alerte grâce à des intégrations aisées aux flux de travail et à l’automatisation afin de réduire le risque d’erreurs humaines.
  • Une analyse comportementale – Utilisez le regroupement d’identités à partir du comportement du client pour identifier des comptes contrôlés par une seule entité cachée.
  • Un archivage intégré – Bénéficiez d’une transparence continue et d’un accès aisé à l’historique de toutes les transactions pour faciliter la collaboration avec les autorités réglementaires.

2. LexisNexis Risk Solutions

Selon Aspiring Solicitors, LexisNexis est « un fournisseur mondial et de premier ordre d’informations et d’analyses juridiques, réglementaires et économiques qui permettent aux clients d’améliorer leur productivité, de renforcer leurs prise de décision et les résultats associés et de promouvoir la primauté du droit à travers le monde. »

3. Dow Jones Risk and Compliance

D’après G2, Dow Jones Risk and Compliance est « un fournisseur mondial de solutions de gestion des risques tiers et de conformité réglementaire ». Fondée en 1882, cette agence de presse est devenue une entreprise qui offre une gamme plus large de services.

4. LSEG Data and Analytics (formerly Refinitiv)

Selon Crunchbase, le London Stock Exchange Group (LSEG) est un « fournisseur de données et d’infrastructures pour les marchés financiers ». LSEG a racheté Refinitiv en 2021 pour étendre son offre de services.

5. Oracle 

D’après Crunchbase, le Cloud intégré d’Oracle allie plateforme et applications pour les entreprises et propose tout un éventail de solutions informatiques destinées au monde de l’entreprise. Oracle a été fondée en Californie en 1977.

6. Accuity

Toujours selon Crunchbase, Accuity propose une suite de solutions novatrices aux professionnels des paiements et de la conformité. Après le lancement de sa première solution il y a vingt ans, Accuity a fait évoluer son offre de services dans le cadre de son expansion et suite à une acquisition.

7. NICE Actimize

D’après Crunchbase, NICE Actimize fournit des solutions en temps réel pour prévenir la fraude, lutter contre le blanchiment d’argent, enquêter sur les entreprises et gérer les risques. L’entreprise est implantée dans plus de 30 pays à travers le monde.

9. FinScan

Toujours d’après Crunchbase, FinScan propose les « solutions les plus évoluées pour aider les prestataires de services financiers à se conformer aux listes de sanctions et de PPE. » Créée en 2008, la société a implanté son siège en Australie.

10. Napier

Selon Crunchbase encore, Napier fait partie de la « nouvelle génération de spécialistes technologiques de la conformité à la législation sur la criminalité financière. » Fondée en 2018 et implantée à Londres, l’entreprise a bénéficié d’investissements de Crestline Investors.

Comment mesurer le succès

Même si chaque établissement a ses propres objectifs et défis, le succès d’un logiciel de filtrage se mesure notamment à partir des métriques suivantes :

  • Une protection de la réputation de l’établissement et de ses clients. Un logiciel LCB efficace permet aux établissements de se tenir informés des typologies et des risques les plus récents.
  • Une expérience client incomparable. Une pile technologique LCB bien déployée et alignée sur l’appétit et l’approche d’une banque en matière de risques ne doit pas perturber la fourniture de nouveaux produits et services aux clients.
  • Des processus internes efficaces. Des flux de travail intuitifs doivent permettre aux responsables Conformité de déléguer des ressources, de donner la priorité aux risques les plus élevés et de résoudre les alertes plus rapidement.
  • Une amélioration et une optimisation continues. La réussite est conditionnée par l’évolution de la banque et de son environnement financier. Les responsables de la conformité doivent collaborer avec leurs fournisseurs afin de comprendre ce qui importe pour les autres établissements financiers et s’il existe des moyens plus efficaces d’atteindre leurs objectifs en matière de conformité financière.

Étapes suivantes : explorez la solution ComplyAdvantage de LCB pour les banques.

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Publié initialement 12 septembre 2025, mis à jour 12 septembre 2025

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