Lutte contre le blanchiment d'argent et la criminalité financière

Qu’est-ce que la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) et pourquoi est-elle nécessaire ?

Au cours des dernières décennies, le blanchiment d’argent est devenu un problème de plus en plus répandu. Les institutions financières et les gouvernements sont constamment à la recherche de nouvelles façons de lutter contre les blanchisseurs d’argent, et plusieurs politiques de lutte contre le blanchiment d’argent ont été mises en place pour accentuer cet effort.

L’expression « lutte contre le blanchiment d’argent » désigne spécifiquement toutes les politiques et les lois qui obligent les institutions financières à surveiller leurs clients de façon proactive afin de prévenir le blanchiment d’argent et la corruption. Ces lois exigent également que les institutions financières signalent tous les crimes financiers qu’elles trouvent et qu’elles fassent tout leur possible pour les arrêter.

Les lois anti-blanchiment d’argent ont fait leur apparition sur la scène mondiale peu après la création du Groupe d’action financière internationale. Le GAFI était responsable de la création de la plupart des normes de lutte contre le blanchiment d’argent, et il a établi un cadre que les pays devaient suivre. Après la mise en œuvre de ce cadre, le GAFI a ensuite commencé à identifier systématiquement les pays qui ne disposaient pas d’une législation adéquate en matière de blanchiment d’argent. Cette tactique a aidé à motiver les pays à modifier leur législation et à commencer à appliquer correctement les politiques qui étaient déjà en place. Actuellement, le GAFI compte 37 pays membres.

Étant donné que les institutions financières jouent un rôle central dans le monde de la criminalité financière, il est important qu’elles reçoivent une formation adéquate sur la façon d’identifier et de traiter le blanchiment d’argent. Presque tous les employés de banque reçoivent une formation sur la lutte contre le blanchiment d’argent, et tous sont légalement tenus de signaler toute activité suspecte. De plus, de nouveaux logiciels de lutte contre le blanchiment d’argent sont de plus en plus utilisés pour aider à détecter les activités criminelles potentielles que les employés de la banque pourraient ne pas remarquer.

Bien que les institutions financières soient tenues de respecter la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, cela ne signifie pas nécessairement qu’elles sont d’accord avec elle. Récemment, de nombreuses banques ont exprimé leur aversion pour les politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et leur conviction que ces politiques sont à la fois coûteuses et inefficaces. Chaque année, rien qu’en Europe et en Amérique, des millions de dollars sont utilisés pour tenter de réglementer et d’arrêter le blanchiment d’argent. Mais beaucoup commencent à croire que les systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent actuellement en place sont en grande partie inefficaces et que les sommes que nous y consacrons ne valent pas leurs réalisations douteuses.

Outre le GAFI, l’Office des Nations Unies contre la drogue et le crime s’efforce également d’identifier et de faire cesser le blanchiment d’argent. Ce bureau dispose d’un site Web informatif qui fournit des faits et des détails sur le blanchiment d’argent, ainsi que des moyens de le repérer et de le prévenir. L’Office des Nations Unies contre la drogue et le crime fournit également des logiciels qui peuvent être utilisés pour prévenir la criminalité financière, recueillir des données et effectuer des analyses.

Enfin, la Banque mondiale fournit également des informations sur le blanchiment d’argent sur son site Web, ainsi qu’une pléthore de conseils pour aider les gouvernements et les entreprises privées à mettre fin à l’épidémie de blanchiment d’argent.

Nos solutions vous aideront à rester en conformité avec les réglementations les plus récentes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.

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