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Blanchiment d’argent

Au cours des dernières décennies, le blanchiment d’argent est devenu un problème mondial de plus en plus important. Chaque année, des milliards de dollars sont passés en fraude à travers les frontières et des milliers de criminels sont libérés sans être poursuivis. C’est pourquoi le blanchiment d’argent est une priorité pour les régulateurs qui surveillent les marchés financiers. De nouvelles stratégies de lutte contre le blanchiment d’argent sont constamment créées pour traquer et arrêter les blanchisseurs d’argent, et la technologie utilisée pour ce faire évolue à un rythme rapide.

L’une des raisons pour lesquelles le blanchiment d’argent peut être si difficile à traquer est qu’il est nécessairement lié à d’autres crimes. Le blanchiment d’argent est défini comme le processus consistant à dissimuler, ou à « blanchir », de l’argent obtenu illégalement pour effacer les traces d’une activité criminelle et faire croire qu’il a été obtenu légitimement. Bien entendu, cela signifie que les criminels qui blanchissent de l’argent ont d’abord commis un autre crime par lequel ils ont obtenu leurs fonds illicites. Lorsque plusieurs chefs d’accusation de blanchiment et d’activités criminelles interdépendantes s’entremêlent ainsi, il se crée un réseau complexe d’activités illicites qu’il est difficile de suivre et de démanteler complètement.

Face à cette difficulté, qui ne fait que croître à mesure que les criminels opèrent de plus en plus en ligne et intensifient leur utilisation de diverses technologies, les autorités chargées de réglementer le blanchiment d’argent se sont elles-mêmes tournées vers la technologie pour les aider dans leurs efforts. Les innovations technologiques ont permis de découvrir beaucoup plus facilement les cas d’abus du système financier et de recueillir des informations sur les personnes qui en abusent. La recherche manuelle de données et la surveillance des comptes sont fastidieuses, inefficaces et souvent peu rentables. Heureusement, les systèmes de filtrage ont remplacé ce processus démodé et ont rendu plus facile que jamais la surveillance des clients et la détermination du blanchiment d’argent.

Pour contribuer à la lutte contre le blanchiment d’argent, de nombreux gouvernements exigent désormais légalement que toutes les institutions financières et de nombreuses entreprises signalent toute activité suspecte qu’elles remarquent chez leurs clients. Ces institutions comprennent les banques, les compagnies d’assurance, les casinos, les sociétés de change et de nombreuses autres. Il serait impossible pour les gouvernements d’attraper tous les criminels impliqués dans le blanchiment d’argent de manière indépendante, et on peut en dire autant des entreprises et des institutions financières. Mais lorsque les secteurs privé et public travaillent ensemble pour lutter contre ce crime omniprésent, leur taux de réussite augmente considérablement.

Si une entreprise ou une institution financière effectue par inadvertance une transaction qui concerne le blanchiment d’argent, elle peut être confrontée à des répercussions juridiques et financières importantes. Même si leur erreur est entièrement accidentelle, elles peuvent être poursuivies en justice. Si des employés corrompus aident activement les blanchisseurs d’argent, les employés sont traités très durement au niveau individuel et l’institution peut quand même engager sa responsabilité. En raison de ces risques, la plupart des institutions se donnent beaucoup de mal pour s’assurer qu’elles surveillent correctement les clients et leurs comptes. Pour les entreprises et les banques, il ne vaut tout simplement pas la peine de courir le risque d’être négligentes et de se retrouver accidentellement impliquées dans le blanchiment d’argent.

Nos solutions LCB de nouvelle génération vous aident à rechercher, filtrer et surveiller les clients afin de déterminer leur statut PPE, leur statut de sanction ou de liste de surveillance et leurs activités suspectes.

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