Anti-GeldwäschePEPPolitisch exponierte PersonenRichtlinien

4MLD – Änderungen des PEP Status

By Dezember 12, 2019 No Comments

Ist Ihr Unternehmen bereit für die Änderungen, die mit der 4MLD einhergehen?

Die britische Regierung ist dabei, die 4MLD durch die Geldwäsche und den Geldtransfer (Informationen über den Zahlungsempfänger) Verordnung 2017 in britisches Recht umzusetzen. Diese wird am 26. Juni 2017 in Kraft treten.

Um sicherzustellen, dass die britische Industrie mit ihren Anti-Geldwäsche-Verpflichtungen auf dem neuesten Stand ist, muss die EZV neue Leitlinien herausgeben, die mit den neuen Vorschriften übereinstimmen. Die EZV veröffentlichte im März 2017 eine Konsultation über die Leitlinien für PEPs. Dies war für britische Unternehmen eine Gelegenheit, Kommentare zu den neuen Leitlinien abzugeben. Die Konsultation wird bis zum 18. April laufen und die endgültigen Leitlinien werden im Juni veröffentlicht.

Der einzige wesentliche Unterschied zwischen der bestehenden Gesetzgebung (Geldwäscherichtlinie 2007) und der neuen Konsultation besteht in der Ausweitung des Anwendungsbereichs der Verordnung auf nationale und internationale PEPs. Die Definitionen dessen, was einen PEP ausmacht, bleiben mit der folgenden geringfügigen Änderung unverändert:

  • 15 PEP-Familienmitglieder können PEPs auch nach dem Ausscheiden des ursprünglichen PEPs bleiben, wenn sie selbst ein bekanntes Risiko darstellen.

Die Änderungen an den Leitlinien darüber, wann Unternehmen Enhanced-Due-Dilligence durchführen oder eine Vermögensquelle schaffen müssen, sind wie folgt:

  • 17 Klärung, was ein Indikator für ein geringes Risiko ist.
  • 18 Klärung, was ein Hochrisikoindikator ist.
  • 19/.20 Klärung, was ein enger Mitarbeiter/Familienmitglied mit hohem/niedrigem Risiko eines PEP ist.
  • 23 Klärung des Umfangs der öffentlichen Informationen, die berücksichtigt werden sollten.
  • 24/.25 Klärung, welche Maßnahmen ein Unternehmen in Situationen mit hohem/niedrigem Risiko ergreifen sollte.

Was bedeutet das für britische Unternehmen?

Die bedeutendste Änderung ist die Änderung des Anwendungsbereichs der PEP-Verordnung, die auch inländische PEPs umfasst. Um konform zu bleiben, sollten Unternehmen sicherstellen, dass ihr PEP-Datenanbieter über alle notwendigen Informationen über inländische PEPs, ihre Verwandten und engen Mitarbeiter verfügt. Die umfangreiche ComplyAdvantage Datenbank bietet umfassende Daten zu allen PEPs in Großbritannien. So können wir sicherstellen, dass dass unsere Kunden vollständig mit der 4MLD konform sind

Falls Sie weitere Informationen darüber erhalten möchten, wie ComplyAdvantage Sie bei der Implementation der 4MLD unterstützen kann, kontaktieren Sie uns bittte. .

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