Base des connaissances

5AMLD – 5ème directive anti-blanchiment : Cartes prépayées

Après que la 4AMLD a réduit la limite mensuelle des transactions sur les cartes prépayées à 250 € (une mesure de lutte contre le financement du terrorisme), la 5AMLD (5eme directive européenne contre le blanchiment d’argent) – fixe une limite encore plus basse de 150 €. Cette limite s’applique également au montant qui peut être stocké sur les cartes. De même, la limite des transactions en ligne est ramenée à 50 euros. Christopher Baines, le chef de la conformité à Pockit, a déclaré : « la directive est définitivement un pas dans la bonne direction, elle réduit le nombre d’options pour les criminels ».

Les cartes prépayées émises en dehors de l’UE sont désormais interdites, sauf si elles ont été émises sur un territoire appliquant une législation équivalente aux normes LCB/FT et KYC de l’UE. Les entités tenues de respecter cette interdiction doivent revoir la manière dont elles traitent les paiements par carte prépayée et mettre en place des mécanismes permettant d’identifier (et de refuser) les transactions effectuées au moyen de cartes provenant de pays tiers – ce qui peut impliquer une révision importante des systèmes et procédures existants.

Avez-vous besoin d’aide pour vous conformer à la cinquième directive de l’UE sur le blanchiment de capitaux ?

Les données et les solutions de ComplyAdvantage peuvent être utilisées dans tous les services financiers pour s’assurer que les entreprises respectent et dépassent les attentes réglementaires.

0

Commentaires

Faites-nous part de vos commentaires et suggestions

Leave a Reply

Autres articles :

European Market Infrastructure Regulation
juillet 1, 2014

Règlement européen sur les infrastructures de marché

Un aperçu du règlement sur l'infrastructure du marché européen (EMIR) Le règlement sur l'infrastructure du…
Lire la suite
octobre 31, 2019

Politiques de lutte contre le blanchiment d’argent

L'importance des politiques de lutte contre le blanchiment d'argent La criminalité financière étant plus répandue…
Lire la suite
octobre 31, 2019

Réglementation de la cryptocriminalité au Japon

Réglementation de la cryptocriminalité au Japon Cryptomonnaies : Juridique, traité comme un bien Échange de…
Lire la suite
Share:

En continuant de naviguer sur ce site, vous acceptez que nous utilisions des cookies. Plus d'information

Les paramètres des cookies de ce site Web sont réglés de manière à "autoriser les cookies" afin de vous offrir la meilleure expérience de navigation possible. Vous consentez aux cookies si vous continuez à utiliser ce site Web sans modifier vos paramètres de cookies ou si vous cliquez sur "Accepter".

Fermer