Banxa améliore l'efficacité de son filtrage des PPE et de la presse négative avec ComplyAdvantage

Fondée en 2014, Banxa est l’un des fournisseurs leaders d’infrastructure permettant aux entreprises d’intégrer une infrastructure de cryptomonnaie au sein de leurs plateformes. Banxa, qui gère des milliards de dollars en transactions, joue un rôle vital dans l’étape d’entrée en relation d’affaires des entreprises et des utilisateurs à la crypto grâce à un réseau mondial et en expansion de solutions de paiement ainsi que de licences réglementaires.

Protéger ses clients tout en restant conforme aux exigences réglementaires a toujours été une priorité pour Banxa. L’équipe de conformité de Banxa cherchait à résoudre deux problèmes en explorant une nouvelle solution de conformité : renforcer la surveillance continue des clients existants à mesure que l’entreprise grandissait et améliorer l’efficacité lors de l’entrée en relation d’affaires de nouveaux clients.

Se concentrer sur les vrais positifs

En tant qu’entreprise en pleine croissance pendant le boom de la cryptomonnaie en 2020, l’équipe de conformité de Banxa a rencontré plusieurs défis pour suivre le rythme de la croissance de l’entreprise, ainsi qu’un pourcentage élevé de faux positifs lors du filtrage des nouveaux et anciens clients. Ils cherchaient un moyen d’améliorer l’efficacité opérationnelle et la précision de leur filtrage LCB.

À mesure que l’entreprise s’étendait sur de nouveaux marchés, ses obligations en matière de sanctions devenaient également plus complexes, amplifiées par des événements mondiaux comme l’invasion de l’Ukraine par la Russie. Banxa a sélectionné ComplyAdvantage en raison de l’envergure de ses données et de la flexibilité de ses configurations. Cela a permis à l’entreprise d’accéder à des données mondiales à jour sur les sanctions et les personnes politiquement exposées (PPE), tout en adaptant sa surveillance et son filtrage à son profil de risque.

Banxa a également déployé des recherches de médias défavorables personnalisées pour affiner davantage son approche. L’équipe de conformité a utilisé la taxonomie de la couverture médiatique négative de ComplyAdvantage avec des leviers de recherche personnalisés et a configuré les paramètres de correspondance. En affinant la portée de son filtrage, Banxa a réduit de 43,5 % les correspondances de médias défavorables, permettant à l’équipe de se concentrer sur ceux qui présentent le plus grand risque pour l’entreprise.

Un partenariat en pleine croissance

ComplyAdvantage s’engage à soutenir l’objectif de Banxa de protéger ses clients, son entreprise et l’écosystème de la cryptomonnaie contre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, quelles que soient les conditions économiques. Le partenariat a commencé en 2019 et a perduré à mesure que le marché de la crypto grandissait et évoluait.

Des échanges constants entre Banxa et ComplyAdvantage ont aidé l’équipe de conformité à gérer l’imprévisibilité de l’industrie de la cryptomonnaie en pleine mutation. Avec l’aide des équipes de réussite client et de support technique de ComplyAdvantage, Banxa a réalisé plusieurs gains d’efficacité. Ces gains incluent des profils de recherche révisés et des volumes de surveillance optimisés. Aujourd’hui, Banxa est bien positionnée pour s’adapter aux exigences de ses clients et du marché de la cryptomonnaie.

“Malgré les défis des dernières années, Banxa s’est engagée à protéger ses clients et l’écosystème de la cryptomonnaie. ComplyAdvantage a été un partenaire de conformité inestimable et fiable, nous permettant de nous concentrer sur la croissance de notre entreprise. ”
Teresa Lau, Responsable de la conformité, Banxa