DailyPay se déploie avec succès sur de nouveaux marchés grâce à des solutions de conformité efficaces

DailyPay est un fournisseur d’une plateforme de paiement à la demande dont le siège se trouve dans la ville de New York. Grâce à cette plateforme innovante, les entreprises peuvent rémunérer leurs collaborateurs de manière plus souple en leur versant leur salaire quand ils en ont besoin. » 

Avec une clientèle de plus de 1200 entreprises locales ou multinationales, DailyPay doit relever les défis de conformité et opérationnels liés à sa croissance rapide et à la concurrence. Devant démontrer aux autorités réglementaires qu’elle a su déployer des processus de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) efficaces tout en accélérant la distribution de ses produits en parallèle, la conformité est devenue pour DailyPay un facteur de différenciation stratégique plutôt qu’une simple contrainte réglementaire. 

Et comme l’entreprise étend son activité à différentes juridictions, DailyPay doit maîtriser différentes réglementations LCB, un défi complexe qui exige des outils de conformité à la pointe de la technologie. 

Des plans de croissance qui entraînent des exigences de conformité strictes

Après avoir évalué le marché pour identifier là où la demande de ses produits était la plus élevée en dehors des États-Unis, DailyPay a entamé un processus de développement au Canada, une juridiction hautement réglementée en matière de lutte contre la criminalité anti-financière. Les établissements financiers opérant au Canada doivent se conformer aux exigences du Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (FINTRAC) qui impose des contraintes spécifiques à DailyPay et notamment de déployer de solides procédures de connaissance de l’entreprise cliente (KYB) et de surveillance des transactions. 

Aussi, lorsque DailyPay s’est mise en quête d’un partenaire RegTech pour accompagner son développement sur le marché canadien, l’entreprise a évalué la capacité des différents fournisseurs à aider son équipe à répondre aux objectifs de conformité spécifiques suivants : 

• Garantir la conformité à FINTRAC grâce à des fonctionnalités de détection des transactions suspectes et de reporting en temps réel.
• Réduire le plus possible le volume de faux positifs à l’aide de fonctionnalités d’analyse de pointe et d’apprentissage automatique.
• Automatiser la surveillance à des fins d’évolutivité et d’intégration système fluide
• Protéger les données au moyen d’un chiffrement puissant et d’une conformité PIPEDA.
• Déployer des règles qui s’adaptent à des réglementations et des tendances en matière de criminalité financière qui évoluent sans cesse.

En outre, les exigences supplémentaires imposées aux fournisseurs candidats pour soutenir les performances opérationnelles et la croissance rapide de l’activité de DailyPay concernaient notamment :

• Une couverture globale : DailyPay ayant pour objectif de développer sa part de marché mondiale, il était essentiel pour que le fournisseur retenu puisse lui assurer une couverture globale en matière de données LCB. 

• Une expertise réglementaire : Afin de garantir une parfaite conformité à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité (blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes (LRPC-FAT) et aux règles associées, la connaissance du paysage réglementaire du Canada par les fournisseurs candidats et la capacité de ces derniers à fournir un support sur-mesure étaient des critères importants. 

• L’évolutivité : Anticipant une augmentation sensible du volume de sa clientèle et des transactions associées, seule une solution évolutive permettait à DailyPay de se développer au rythme souhaité. 

• L’intégration : DailyPay avait besoin que la solution retenue s’intègre en toute transparence à ses systèmes en place et assure une forte sécurité des données. 

• La fiabilité : Une solide expérience de la fourniture, un support client fiable et une rentabilité étaient des critères importants imposés aux fournisseurs pour garantir les performances opérationnelles de DailyPay sur le long terme.

“En tant qu’entreprise d’envergure mondiale, il était également très important pour DailyPay de retenir un partenaire mondial par nature.” 

Josh Durodola, VP of International, DailyPay 

Les fonctionnalités de ComplyAdvantage facilitent le développement de DailyPay

C’est l’efficacité des solutions de filtrage des entreprises, de supervision continue et de surveillance des transactions de ComplyAdvantage qui a immédiatement séduit DailyPay en raison d’atouts majeurs tels que : 

• Des renseignements sur les risques globaux en temps réel et provenant notamment de listes de sanctions et de surveillance, de données sur les personnes politiquement exposées (PPE) et de médias défavorables.
• Des ressources d’analyse de pointe qui fournissent une vue holistique et en profondeur des risques aux analystes.
• Des ressources d’apprentissage automatique pour optimiser la détection d’activités suspectes. 
• Des règles personnalisables qui permettent à DailyPay d’adapter ses processus à son appétit pour le risque et aux exigences réglementaires spécifiques au Canada. 
• Une parfaite évolutivité pour traiter des milliards de transactions.

Les principales parties prenantes de DailyPay ont également précisé que la réputation de leader de ComplyAdvantage, confirmée par des témoignages de clients existants, avait été un facteur déterminant pour prendre leur décision. 

“Dès le premier rendez-vous, nous avons constaté que l’offre de ComplyAdvantage se positionnait parmi les meilleures. Notre équipe maîtrisait parfaitement les atouts de ComplyAdvantage, notamment sa technologie à la fois dynamique et intuitive. C’est pourquoi nous étions convaincus, dès la fin de cette première réunion, que ComplyAdvantage serait la solution que nous allions adopter.” 

Jhoselyne Canales, Senior Program Manager, DailyPay

L’équipe Conformité de DailyPay a apprécié l’association d’une bibliothèque complète de règles et de scénarios LCB avec une interface de filtrage et de surveillance hautement utilisable et intuitive qui lui permet de comprendre et de prendre des décisions éclairées sur les risques de criminalité financière auxquels la plateforme est confrontée. Ceci a été rendu possible grâce à un processus d’intégration API-first qui garantit un déploiement rapide et une optimisation continue, le tout sans devoir adapter ou redéfinir la pile technologique existante de DailyPay.

“J’ai particulièrement apprécié la fluidité de l’interface.”

Gregory Schipilliti, Director of International, DailyPay

ComplyAdvantage s’est donc imposé comme un partenaire stratégique de DailyPay dès le premier jour. Après avoir annoncé le lancement de son activité au Canada en avril 2025, DailyPay a été en mesure d’intégrer de nombreux clients canadiens en l’espace de deux mois grâce à une infrastructure de conformité à la fois rationnelle et très efficace qui lui a donné un avantage clair sur la concurrence.

“ Si vous souhaitez profiter d’une solution puissante, travailler avec un partenaire implanté sur différents marchés et disposer de l’expertise nécessaire pour pénétrer un nouveau marché, la meilleure solution est de vous adresser à ComplyAdvantage.” 

Josh Durodola, VP of International, DailyPay 

Un support continu critique pour l’évolutivité

Selon l’équipe de DailyPay, la collaboration intense avec ComplyAdvantage s’est avérée un avantage décisif car il n’aurait pas été possible pour la plateforme de développer en interne une solution à la fois rentable et puissante. Le support continu prodigué par les équipes ComplyAdvantage chargées de la Réussite Client et du Support technique a permis à DailyPay de développer une solution plus efficace à la fois pour son équipe Conformité et pour ses propres clients. 

C’est plus particulièrement l’approche réactive et collaborative des équipes ComplyAdvantage ainsi que leur profonde expertise technique et réglementaire qui ont assuré un processus d’intégration fluide et mis DailyPay sur la voie d’une conformité pérenne.

“Cela s’apparente bien plus à un véritable partenariat qu’à une simple relation transactionnelle.”

Josh Durodola, VP of International, DailyPay

La Direction de DailyPay a également apprécié la manière dont ComplyAdvantage a compris les objectifs de croissance et les défis de l’entreprise, depuis l’ajout de nouvelles sources de données pour répondre à des besoins de filtrage évolutifs jusqu’à un accompagnement qui a permis à l’entreprise de suivre l’évolution de la réglementation. Grâce à une solution LCB à la fois conforme, efficiente et évolutive, DailyPay est désormais prête pour sa prochaine phase de croissance rapide.

“Je recommande volontiers ComplyAdvantage et notamment si vous souhaitez vous développer à l’international et que vous recherchez donc un partenaire capable de vous aider à résoudre vos problèmes comme le fait ComplyAdvantage.” 

Gregory Schipilliti, Director of International, DailyPay