Guide: Le défi des Personnes Politiquement Exposées (PPE)

Prêts

Identifiez les risques en temps réel et intégrez les clients plus rapidement

Les criminels financiers ciblent les établissements prêteurs. C’est une façon peu classique de blanchir de l’argent, mais c’est ce qui la rend attrayante pour eux. En effet, les criminels s’attendent à ce qu’elle passe inaperçue.

C’est pourquoi les autorités de règlementation incitent les prêteurs à renforcer leur obligation de vigilance. Les établissements qui ne respectent pas la réglementation LCB peuvent se voir infliger de lourdes amendes et leur réputation peut être ternie.

Que vous soyez un prêteur mono ou multi-produits, il est essentiel d’adopter une approche robuste fondée sur le risque pour intégrer de nouveaux clients et superviser les prêts consentis. Avec nos solutions basées sur l’IA, les prêteurs peuvent adopter une approche plus efficace et plus rationnelle de leurs processus et de leur conformité à la réglementation.

Pourquoi ComplyAdvantage ?

Prenez des décisions plus rapidement

Améliorez la satisfaction des clients en accélérant l'octroi de prêts. Tout ceci est possible grâce au filtrage automatisé avec un taux de faux positifs bien plus faible.

Suivez les changements de statut du risque dès qu'ils se produisent

Recevez des alertes en cas de changements de statut d'un client, le tout selon votre approche fondée sur le risque.

Créez une traçabilité électronique

Les actions des utilisateurs sont consignées et horodatées, créant ainsi une traçabilité qui répond aux exigences des régulateurs et des auditeurs.

Personnalisez votre filtrage

Créez facilement une liste blanche des clients qui ne posent aucun risque à votre activité pour réduire sensiblement le taux de faux positifs lors de l'intégration puis de la supervision continue des clients.

Sanction List

Filtrage & supervision

  • Intégrez les clients rapidement et efficacement
  • Opérez un filtrage par rapport aux listes de sanctions, de surveillance et de listes de personnes politiquement exposées (PPE). Détectez les fraudes à l’assurance et vérifiez la légitimité des sommes à payer avant de les traiter.
  • Adaptez les alertes en fonction de notre taxonomie alignée sur le GAFI. Réduisez les faux positifs et accélérez l’intégration des clients.
  • Évitez le « surfiltrage » lors de l’intégration de clients et améliorez la satisfaction de ces derniers. Adaptez votre filtrage à divers paramètres dont les types de prêt, les clients ou le pays.
  • Réduisez la charge de travail manuelle en automatisant le filtrage de vos clients. Rationalisez intégration des nouvelles entités et le filtrage des clients actuels qui font des demandes de prêts.
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Case Management

Supervision de la couverture médiatique négative

Maîtrisez mieux votre exposition aux risques

  • Supprimez le bruit pour vous concentrer sur les informations les plus importantes pour la souscription d’un prêt.
  • Identifiez les entités potentiellement à haut risque, dont les fraudeurs connus qui se sont livrés à du blanchiment d’argent ou qui ont déjà déposé de fausses demandes de prêt.
  • Toutes les informations sont regroupées dans un seul et unique profil client, ce qui permet à l’équipe Conformité de mieux connaître les clients et de visualiser clairement les risques.
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Active Staate

Supervision des transactions

Identifiez en temps réel les caractéristiques de financement et de remboursement d’un prêt

  • Appuyez-vous sur les règles du secteur. Adoptez les règles que nous recommandons ou utilisez les vôtres, toutes adaptées à votre approche fondée sur le risque.
  • Repérez les caractéristiques de remboursement suspectes. Identifiez quand le volume ou la fréquence de remboursement d’un prêt dépasse les capacités du client.
  • Supervisez sans peine. Utilisez notre interface conviviale ou intégrez-la sans difficulté à notre API.
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Voyez comment nous avons aidé d'autres établissements prêteurs

Robocash a réduit de 50 % le temps de gestion des alertes

« Je recommande ComplyAdvantage à toute entreprise qui cherche à être en parfaite conformité vis-à-vis de ses obligations LCB car ce fournisseur propose des solutions sophistiquées et souples, » déclare Ilga Mozule, Responsable du Service Conformité chez Robocash.

Finiata a sensiblement réduit les opérations manuelles

« Nous avons été agréablement surpris par la rapidité de l’intégration de l’API et par la qualité du support dont notre équipe a bénéficié tout au long du déploiement, » déclare Paulo Andrade, Responsable Produits chez Finiata.