Surveillance des transactions
Gérez l'augmentation de vos volumes de transactions sans renforcer vos effectifs
Pour qu’augmentation des volumes de transaction ne rime plus avec hausse des coûts d’exploitation, déployez des agents qui remédient automatiquement entre 65 et 85 % de faux positifs. Donnez à votre équipe les moyens de l’emporter sur une criminalité financière complexe grâce à des règles en langage naturel et des renseignements comportementaux disponibles en moins d’une seconde sur une plateforme unifiée et à grande échelle.
Renseignements unifiés pour détecter de nombreux types de risques à grande vitesse
La solution de surveillance des transactions Transaction Monitoring sur Mesh unifie la détection de tous les risques, qu’il s’agisse de blanchiment d’argent, de fraude ou de trafic d’êtres humains, le tout au sein d’un moteur natif IA.
Associer un filtrage intelligent du bruit à des flux de travail automatisés permet de résoudre instantanément les alertes classiques, optimise le traitement direct, diminue les points de friction avec les clients et réduit jusqu’à 82 % du volume de faux positifs.
Détection fondée sur les renseignements
Associez une automatisation à grande vitesse avec une parfaite transparence réglementaire.
- Analyse de risque pilotée par l’IA agentique : Remédiez entre 65 et 85 % des faux positifs en utilisant notre chaîne de décision, un flux de travail intelligent qui interconnecte notre moteur de détection, les agents d’IA et vos analystes humains au sein d’un processus fluide.
- Parfaite explicabilité : Chaque décision s’appuie sur un raisonnement en langage naturel clair et disponible dans un journal d’audit pour garantir une parfaite conformité réglementaire.
- Gouvernance éprouvée : Notre infrastructure IA intègre une gestion proactive des biais et une validation indépendante qui garantissent des résultats justifiables.
- Expertise du domaine : Les modèles sont créés par des experts en criminalité financière, ce qui assure une logique IA fondée sur des typologies de risque réelles.
Configuration en libre-service et prêt à l’emploi
Déployez de nouveaux scénarios de détection en quelques minutes et non pas en plusieurs mois.
- Règles en langage naturel : Construisez de puissants scénarios de surveillance aussi facilement que si vous les décriviez. Spécifiquement conçu pour les professionnels de la conformité, notre moteur transforme votre expertise de la gestion des risques en un code précis et exécutable qui n’exige aucune programmation manuelle.
- Segmentation intelligente : Regroupez les clients en fonction de différents attributs et niveaux de risque, sans faire appel au support technique ou à un développeur.
- Seuils dynamiques : Optimisez les paramètres et affinez les priorités pour vous adapter aux changements de comportement des clients.
- Test en bac à sable : Validez de nouvelles règles en toute sécurité dans un environnement de bac à sable pour vérifier leur impact sur les volumes d’alerte avant de passer en mode production.
Gestion de dossiers et flux de travail de conformité configurables
Rationalisez les opérations grâce à des flux de travail intelligents qui s’adaptent à l’évolution de votre activité.
- Contexte complet : Consultez l’historique des transactions, les entités associées et l’évolution des risques depuis une interface unique et unifiée.
- Configuration flexible : Alignez les seuils des règles et les priorités en matière d’alertes sur votre appétit spécifique pour le risque.
- Flux de travail personnalisables : Configurez jusqu’à huit phases d’examen et de prise de décision pour refléter les structures de votre équipe interne.
- Préparation réglementaire : Le support intégré d’un reporting d’envergure mondiale, dont les déclarations SAR, l’obligation de transmettre des informations au registre judiciaire européen antiterroriste (CTR) ainsi que les déclarations de transactions suspectes (STR) auprès de FINTRAC et de transfert de fonds électroniques (EFT), offre des fonctionnalités de dépôt et d’audit fluides et complètes.
Renseignements exploitables pour une amélioration continue
Affinez votre stratégie grâce à des analyses de performances en temps réel.
- Efficacité des règles : Identifiez les taux de réussite et les tendances en matière de faux positifs de chaque scénario de détection pour éliminer ceux qui ne sont pas assez efficaces.
- Productivité de l’équipe : Surveillez depuis un tableau de bord unique les performances des analystes, la progression des dossiers et l’impact de la remédiation agentique.
- Analyse des tendances : Observez en détail les caractéristiques transactionnelles et l’évolution des comportements à risque.
- Optimisation fondée sur les données : Quantifiez l’impact d’une conformité renforcée sur votre activité et votre retour sur investissement.
Architecture API-first adaptée à l'évolution de l'activité
Un fondement résilient conçu pour un déploiement rapide et un contrôle souple.
- Intégration flexible : Accédez à l’ensemble de nos fonctionnalités depuis notre interface Web intuitive ou intégrez-les directement à votre écosystème via une API REST puissante.
- Déploiement rapide : Déployez et maintenez votre système sans délai grâce à des interfaces de gestion conçues pour les utilisateurs non techniques et qui évitent de solliciter un développeur spécialisé.
- Performances à grande échelle (hyperscale) : Traitez des milliards de transactions dans un délai inférieur à une seconde et avec des vitesses d’agrégation en-dessous de 20 ms à partir d‘un socle qui offre une gestion continue du cycle de vie des clients.
- Sécurité hors pair : infrastructure conforme à la norme ISO27001 et SOC2 Type II avec chiffrement et journaux d’audit inaltérables par défaut.
Plongée au cœur de l’architecture et des capacités de notre solution de surveillance des transactions
Allez au-delà de la surface pour découvrir à la fois comment notre plateforme est conçue et ce qu’elle permet à vos équipes d’accomplir. Ces analyses approfondies explorent notre architecture fondamentale et nos capacités clés et vous montrent précisément comment nous relevons les défis quotidiens que les plateformes héritées ne peuvent pas surmonter.
un générateur de règles de surveillance des transactions qui parle votre langage. Les équipes de conformité ne devraient pas avoir à solliciter le support technique pour détecter de nouvelles menaces. Désormais, elles n’en ont plus besoin.
En savoir plus
un modèle de données unique et flexible pour tous vos besoins en matière de surveillance des transactions. Notre modèle de données composable relie l’activité de l’ensemble de vos produits, des cartes aux cryptomonnaies, et révèle des schémas suspects que des systèmes cloisonnés ne peuvent pas détecter.
En savoir plus
Offrez à vos enquêteurs une vue à 360° du risque transactionnel. Accédez instantanément à une vision complète du risque, avec tout le contexte de chaque dossier pré-assemblé dans un espace de travail unique.
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Valeur démontrée pour nos clients
Questions fréquemment posées
L’API ComplyAdvantage vous permet d’intégrer vos systèmes à nos services pour automatiser de nombreuses fonctions disponibles via l’interface utilisateur web. Notre API suit la convention REST et accepte et renvoie des données JSON. Consultez notre documentation API pour plus de détails.
La solution de surveillance des transactions utilise un système avancé basé sur des règles pour évaluer le risque LCB/FT d’une transaction en temps réel. Ces règles comprennent :
– Règles simples : Règles qui effectuent une vérification des données au sein d’une transaction
– Règles agrégées : Règles qui suivent l’activité sur plusieurs transactions (par exemple, règles de vélocité)
– Règles comportementales : Règles qui comparent avec l’activité passée (par exemple, montant moyen des transactions)
– Règles de modèles de risque : Règles qui croisent l’activité avec un modèle de risque LCB/FT connu
Ces règles sont créées et déployées lors de la mise en œuvre de votre solution, vous permettant ainsi de vous concentrer sur les domaines qui apporteront le plus de valeur à votre entreprise (notamment la résolution des cas).
Oui, il est possible de sélectionner et d’exporter des données de transaction sous forme de fichier CSV pour une utilisation en dehors de la plateforme ComplyAdvantage. Ces exports contiennent toutes les données d’entrée ainsi que des informations supplémentaires telles que les règles déclenchées et les alertes générées par le système.
Les règles sont entièrement personnalisables. Notre système de surveillance des transactions peut fonctionner avec toutes les données que vous nous fournissez (données captées dans une transaction). Cela permet non seulement au moteur de détecter des scénarios suspects spécifiques à votre institution financière, mais permet également à l’outil d’utiliser votre propre terminologie, y compris vos variables, codes, et définitions spécifiques.
Plusieurs facteurs influencent la façon dont vous définissez vos seuils, notamment une segmentation efficace des clients, une analyse statistique approfondie et, de manière cruciale, un ajustement continu. Les équipes de mise en œuvre et de réussite client de ComplyAdvantage analysent vos données en combinaison avec leur expertise sectorielle pour recommander des optimisations au fil du temps.
La chaîne de décision est notre flux de travail de bout en bout qui gère une alerte depuis sa détection jusqu’à sa résolution finale. Cette chaîne connecte facilement notre moteur de détection à grande vitesse aux agents d’IA et aux analystes humains. Grâce à elle, les agents d’IA remédient tout seuls entre 65 et 85 % des faux positifs traditionnels. Quant aux caractéristiques à haut risque et complexes, elles sont remontées instantanément à votre équipe d’experts sous la forme d’un raisonnement en langage naturel complet et d’un journal d’audit transparent.
Affranchissez-vous des systèmes propriétaires qui sont une source de goulots d’étranglement et de faux positifs. Déployez une surveillance des transactions native IA qui évolue avec votre activité tout en assurant votre conformité réglementaire.
Comment nous utilisons l’IA pour lutter contre la criminalité financière
Chez ComplyAdvantage, l’IA alimente chaque étape du cycle de gestion des risques de criminalité financière : de l’entrée en relation à la surveillance continue, jusqu’à la résolution et le reporting. Découvrez comment notre approche multicouche fondée sur l’IA améliore la précision, réduit les frictions et aide les équipes de conformité à avancer plus rapidement en toute confiance.
En savoir plusPlan de départ
Enterprise
Solutions LCB-FT de référence
Nos clients et les analystes des services financiers nous classent systématiquement comme leader du marché, trimestre après trimestre.
