Pourquoi choisir ComplyAdvantage pour des renseignements exploitables sur la criminalité financière et pour la LCB-FT ?

Le marché de la gestion des risques de criminalité financière regorge de produits et de fournisseurs qui font la promotion de leurs données, de leurs ressources d’intelligence artificielle et de leur interface utilisateur. Cependant, nos échanges avec des clients opérant dans le secteur des services financiers indiquent que nombre d’entre eux sont privés de l’essentiel de ce que ces différents atouts sont censés apporter lorsqu’ils sont associés, à savoir des renseignements exploitables.

Même si elles peuvent sembler impressionnantes sur le papier, si les différentes composantes de l’offre d’un fournisseur ne fournissent pas d’informations exploitables pour permettre aux analystes, au responsable d’équipe et au chargé de rapports sur le blanchiment d’argent (MLRO) de prendre des décisions efficaces, de rendre compte aux dirigeants et de démontrer la conformité d’un établissement lors d’audits, elles ne permettent alors pas d’obtenir les résultats escomptés.

Cet article explore la manière dont la plateforme ComplyAdvantage Mesh fournit des renseignements exploitables à l’équipe Conformité d’un établissement financier.

Qu’est-ce que des renseignements exploitables pour la LCB-FT ?

Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB), les renseignements exploitables sont de précieuses informations issues de l’analyse de données relatives à la LCB. C’est grâce à ces renseignements que les établissements sont en mesure de comprendre et d’atténuer les risques liés au blanchiment d’argent (BC) et à d’autres formes de criminalité financière.

Dans le cadre de la conformité à la réglementation sur la criminalité financière, nous utilisons nos données LCB pour générer des renseignements exploitables qui aideront les établissements à prendre de meilleures décisions dans plusieurs domaines clés et aussi à :

• Examiner sous le prisme du risque les clients en cours d’intégration et déjà acquis.

• Accéder à des informations granulaires et exploitables sur les faux positifs.
• Obtenir une vue détaillée et en temps réel des performances de l’équipe, notamment par rapport aux accords de niveau de service (SLA).
• Ventiler les risques par type de blanchiment, pays, niveau de risque client et autres critères.
• Exporter les données facilement au moyen de fonctionnalités de configuration et de filtrage. 

Visualiser et analyser les données sur la criminalité financière : les principaux défis

Développée pour relever les défis rencontrés par les clients, la plateforme ComplyAdvantage Mesh s’appuie sur plus de dix ans d’expérience en gestion des risques liés à la criminalité financière. Les défis récurrents autour de la gestion des données LCB sont notamment une accumulation incontrôlée des dossiers en attente, le non-respect des accords SLA ainsi que des équipes dont les performances ne s’améliorent pas, ce qui entraîne une exposition accrue aux risques. Plusieurs causes profondes peuvent être avancées pour expliquer ces problèmes et notamment :

• Des exportations de données compliquées.
• Un volume de faux positifs trop important.
• L’impossibilité d’identifier les goulots d’étranglement au sein des flux de travail.
• Des informations utiles pas assez granulaires pour être exploitables.
• Des responsables dans l’incapacité de suivre efficacement les performances de leur équipe. 

L’absence de vue en temps réel et fondée sur les risques des clients qui sont en phase d’entrée en relation d’affaires.

À quoi ressemblent les outils d’analyse des données liées à la LCB-FT ?

Ces outils varient selon le mode de fonctionnement des différents fournisseurs de solutions de RegTech. ComplyAdvantage s’appuie sur des données propriétaires et sur des solutions de lutte contre les risques qui sont hébergées sur une plateforme unique. Il est possible d’associer ces données et solutions pour obtenir des renseignements à la fois clairs et détaillés, le tout sans logiciel supplémentaire. Qui plus est, les analystes peuvent visualiser tout ce dont ils ont besoin depuis la même interface que celle qui leur permet de gérer les dossiers et les clients.

Utiliser ComplyAdvantage Mesh pour obtenir des renseignements exploitables sur la LCB-FT

La plateforme Mesh intègre tout un éventail de tableaux de bord qui fournissent des renseignements exploitables sur l’efficacité et les performances des programmes de conformité. Ces informations utiles portent aussi bien sur les dossiers que le filtrage des clients. Parmi les fonctionnalités spécifiques, citons :

1. Le filtrage des tableaux de bord par plage de dates et fréquence.
2. Le téléchargement de données au format CSV ou Image à des fins de reporting.
3. L’examen de différentes mesures clés de surveillance des clients, et notamment :
   a) Le suivi des filtrages : Le nombre de fois où des clients surveillés ont été refiltrés pendant la période sélectionnée.
   b) Les résultats (hits) : La proportion de clients surveillés qui ont généré des profils au cours de la surveillance.
   c) Les profils par résultat : Le nombre moyen de profils par résultat.
   d) Le taux de résultats : La proportion de clients surveillés ayant généré un résultat, exprimée en pourcentage.
   e) La répartition des décisions concernant les profils : La proportion de correspondances entre vrais positifs et faux positifs, également exprimée en pourcentage.
4. L’accès à tout un éventail de renseignements exploitables liés au filtrage des clients et notamment :
   a) Le nombre de filtrages et le nombre de résultats.
   b) Le nombre de profils par résultat.
   c) Le taux de résultats, exprimé en pourcentage.
   d) La répartition des décisions selon le profil (pourcentage de profils avec vrais positifs et avec faux positifs).
5. L’exploration des données clés sur les dossiers, y compris le nombre de dossiers créés, non commencés, en cours, acceptés et rejetés. Il est également possible de consulter les cas ouverts par date de création, par utilisateur et par niveau de risque.

Questions à poser lors de l’évaluation de plateformes d’analyse des données et de renseignements LCB

En plus de connaître les fonctionnalités fournies par la plateforme ComplyAdvantage Mesh, un établissement doit s’intéresser aux critères suivants lorsqu’il s’intéresse aux renseignements exploitables générés par d’autres fournisseurs de solutions de RegTech :

1. Comment ces renseignements s’affichent-ils et comment les analystes, le responsable d’équipe et le MLRO peuvent-ils y accéder rapidement ? 
2. Quelles sont les données utilisées par le tableau de bord dédié aux renseignements exploitables et ce dernier fournit-il une vue en temps réel ?
3. Est-il possible d’exporter les données à des fins d’examen et d’audit réglementaire et dans quels formats ? 
4. Comment les informations affichées peuvent-elles être filtrées et décomposées ? Les analystes peuvent-ils définir des filtres et examiner les informations selon notre approche fondée sur le risque ? 
5. La plateforme affiche-t-elle les informations concernant l’équipe interne et les clients en un point unique ?

Découvrez-en plus sur ComplyAdvantage Mesh en lisant les autres articles de la série :

• Gestion des dossiers
• Évaluation des risques
• Sécurité des données
• Intégration du logiciel