Pourquoi choisir ComplyAdvantage Mesh pour la gestion des dossiers de criminalité financière et de blanchiment d'argent ?

Toutes les équipes chargées de la conformité et de lutter contre la criminalité financière à travers le monde savent que la multiplication de systèmes cloisonnés nuit à une gestion efficace des dossiers en privant les analystes de la source de vérité unique et fiable dont ils ont besoin pour travailler de manière productive. En effet, les informations éparpillées sur différents systèmes logiciels sont difficiles à trouver pendant que les dossiers en souffrance continuent de s’accumuler. 

Développée en interne et conçue pour relever ces défis avec une formation minimale, la solution ComplyAdvantage Mesh de gestion des dossiers s’appuie sur notre expérience de plus de dix ans dans le domaine de la conformité. 

Le présent article étudie l’art et l’intérêt de la gestion des dossiers pour gérer les risques liés à la criminalité financière en général et au blanchiment d’argent (BC) en particulier. Nous expliquerons comment notre approche de cette problématique fournit de meilleurs résultats aux analystes, aux responsables d’équipe et aux chargés de rapports sur le blanchiment (MLRO).

Qu’entendons-nous par gestion des dossiers pour lutter contre la criminalité financière et être en conformité ?

La gestion des dossiers de criminalité financière et de blanchiment d’argent s’effectue via le logiciel que l’équipe Conformité utilise pour remédier efficacement à ces fléaux. Elle sert à visualiser et à étudier les alertes sur les risques, à évaluer les risques potentiels, à documenter les observations et les décisions de l’équipe et à remonter les informations en fonction des besoins. La plateforme s’utilise différemment selon la mission attribuée à tel ou tel membre de l’équipe chargée de la conformité. Ainsi, les analystes s’en servent généralement pour un traitement rapide et précis de gros volumes de dossiers. Les responsables d’équipe utilisent notre plateforme pour gérer les dossiers en souffrance tout en veillant à traiter en priorité les dossiers à haut risque. Quant aux responsables de la conformité ou aux MLRO, ils s’en servent pour appliquer la politique de gestion des risques de l’établissement.

La plateforme ComplyAdvantage Mesh est une solution holistique de gestion des dossiers qui s’appuie sur le filtrage des clients, le filtrage des entreprises et la surveillance continue, des fonctionnalités auxquelles s’ajouteront prochainement le filtrage des paiements et la surveillance des transactions.

Principaux défis liés à la gestion des dossiers de blanchiment d’argent

Concernant les logiciels de gestion des dossiers de blanchiment d’argent, quatre points faibles sont régulièrement évoqués lors de nos échanges avec des établissements financiers, à savoir :

1. La faible productivité des analystes
2. L’incapacité à prendre des décisions efficaces en matière de gestion des risques
3. Le nombre sans cesse croissant de dossiers en souffrance
4. L’impréparation à l’examen minutieux réalisé par les auditeurs

Selon nous, ces défis découlent de cinq problèmes de fond :

• Les informations de remédiation sont éparpillées sur plusieurs systèmes.
• Les journaux d’audit, quand ils existent, ne sont pas assez détaillés.
• Les analystes passent trop de temps à rechercher du contexte dans des décisions de remédiation antérieures.
• Les charges de travail sont présentées sans ordre ou priorité.
• La plupart des systèmes de gestion des dossiers de BC n’offrent pas de configuration flexible et sans code.

Comment ComplyAdvantage solutionne les problèmes courants liés à la gestion des dossiers

La gestion des dossiers sous ComplyAdvantage Mesh a été conçue pour permettre à l’équipe interne chargée de la conformité d’accomplir toutes les tâches essentielles. Les objectifs suivants que nous avons fixés d’emblée à notre solution répondent aux principales missions de l’équipe chargée de la conformité :

Voici cinq avantages majeurs que notre solution de gestion des dossiers de BC offre à nos clients :

1. Une gestion flexible des niveaux de risque client

La plupart des solutions de gestion des dossiers offrent une taxonomie des risques faibles/ moyens/élevés, mais à quel point ces catégories sont-elles flexibles ? Peuvent-elles s’adapter rapidement à l’approche fondée sur les risques adoptée par un établissement ? Quels sont les types de risque envisagés ? La plateforme ComplyAdvantage Mesh fournit tout un éventail de types de risque, dont quatre catégories de personnes politiquement exposées (PPE) ainsi que différentes options concernant la presse négative, notamment dans les domaines de l’immobilier, de la fraude, des finances, des stupéfiants et de la violence. Il est possible de définir des modèles de risque pour les personnes physiques et morales avec une actualisation automatique des niveaux de risque à partir d’informations issues des plateformes de filtrage et de surveillance.

2. Une gestion accélérée des dossiers avec une prise de décision globale

Il est impossible de traiter efficacement des arriérés d’alertes en souffrance sans prendre une décision globale. ComplyAdvantage propose plusieurs actions d’envergure globale, dont la possibilité d’affecter de manière globale les résultats d’un filtrage lorsqu’il est possible de déterminer le statut sans devoir cliquer sur les informations du profil. Après avoir parcouru de nombreux dossiers et décidé de leur niveau de risque, les analystes peuvent « tout sélectionner » et appliquer la même décision partout.

3. Une remédiation supérieure grâce à des notes

Joindre des notes facilement consultables aux dossiers est un moyen puissant pour veiller à ce qu’un établissement soit toujours prêt pour un audit et pour garantir une remédiation efficace. La plateforme ComplyAdvantage Mesh de gestion des dossiers permet d’horodater toutes les notes et de les joindre aux dossiers, que ces derniers soient ouverts ou fermés. Il est également possible d’ajouter des notes à plusieurs dossiers en même temps. De même, pour plus de clarté, des notes contextuelles peuvent être ajoutées à l’affectation d’un rôle ou d’une tâche à un utilisateur ou à une décision concernant un dossier. Les notes sont obligatoires avant de soumettre des décisions sur un dossier, ce qui garantit la précision et la cohérence des journaux d’audit.

4. Une préparation permanente aux audits

Un journal d’audit n’est utile que s’il est accessible, une caractéristique essentielle que propose la plateforme ComplyAdvantage Mesh. Les journaux d’audit sont visibles et facilement accessibles depuis l’interface de gestion des dossiers. Ainsi, il est possible de prendre connaissance de toute modification apportée à l’état du dossier et aux notes des analystes. Les journaux classés par ordre chronologique indiquent la date de création du client, les mises à jour, les calculs de niveaux de risque, le filtrage et le refiltrage ainsi que les utilisateurs à l’origine des mesures prises. 

5. La création et le suivi des différentes phases d’un dossier via des crochets Web

La plateforme ComplyAdvantage Mesh permet à des applications tierces de se connecter et de savoir, par exemple, quand une décision a été prise pour un dossier. Cette fonction est primordiale pour supporter efficacement la pile technologique complexe dédiée à la conformité et pour informer les parties prenantes internes concernées. Il est possible d’activer des crochets Web pour la création de dossiers, l’actualisation de l’état d’un dossier ou la finalisation d‘un flux de travail.

Découvrez-en plus sur ComplyAdvantage Mesh en lisant les autres articles de la série :

• Renseignements et données
• Sécurité des données
• Évaluation des risques
• Intégration du logiciel