Intégration avec l'API ComplyAdvantage Mesh : Avantages et bonnes pratiques

Pour les éditeurs de logiciels de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) et les clients acheteurs de solutions RegTech, la qualité et les ressources de l’API utilisée pour s’intégrer à la plateforme à acheter ne sont pas une priorité. Cela peut néanmoins avoir des conséquences fâcheuses, telles qu’une mauvaise expérience pour les développeurs, des processus d’intégration longs ainsi qu’une expérience client pas optimale. À l’arrivée, un processus d’intégration LCB à la fois long et frustrant peut aussi impacter les résultats financiers d’un établissement.

Cet article explore la manière dont les établissements intègrent la plateforme ComplyAdvantage Mesh et se penche sur les améliorations apportées au processus intégré à cette plateforme qui s’appuie sur plus d’une décennie d’expérience en gestion des risques de criminalité financière.

Défis classiques de l’intégration de logiciels LCB

Les établissements avec lesquels nous échangeons évoquent six défis d’intégration majeurs qu’ils rencontrent avec les éditeurs classiques :

1. Une API qui n’a pas été anticipée et qui contraint un établissement à développer lui-même son processus d’intégration.
2. Une sécurité qui n’est pas à la hauteur des contraintes de l’établissement et qui rend les intégrations coûteuses et lentes.
3. Une architecture monolithique et rigide qui impose une approche « tout ou rien » et qui limite donc la flexibilité.
4. Une documentation sur l’API insuffisante qui réduit l’efficacité et la productivité des équipes.
5. Des mécanismes d’intégration qui sont limités.
6. Des ressources coûteuses, qui doivent être sollicitées à plusieurs reprises et qui sont une source de déséquilibre entre latence et débit.

Checklist pour évaluer les ressources d’intégration d’un fournisseur de logiciels de LCB

Face à tous ces défis, voici une liste de questions à poser au fournisseur dont vous évaluez l’API :

• Comment votre API s’intègre-t-elle à l’architecture globale de la plateforme ? Quelles actions et quelles tâches administratives peuvent être réalisées via l’API REST ?
• Quelle documentation est disponible pour faciliter l’intégration de nouvelles équipes de manière rapide et efficace ?
• Quels sont les mécanismes d’intégration disponibles (API en temps réel, traitement par lots, SFTP, etc.) ?
• Le délai d’intégration se mesure-t-il en heures ou en jours ? Ce délai doit tenir compte de la configuration du système pour créer de nouveaux utilisateurs, des paramètres de surveillance et de filtrage ainsi que de la définition d’un modèle d’évaluation des risques aligné sur une approche fondée sur le risque.
• L’intégration garantit-elle une faible latence pour prendre en charge l’intégration en ligne et les flux de paiement ?
• Existe-t-il des options d’intégration modulaire ? L’établissement est-il contraint d’intégrer la solution du fournisseur pour gérer les risques clients de bout en bout ou bien peut-il choisir uniquement certains modules (filtrage, évaluation des risques, gestion des dossiers) pour enrichir son propre écosystème ? 

Les références en matière de sécurité et de fiabilité sont-elles adaptées au fonctionnement d’un établissement ? Elles doivent en tout cas garantir une fiabilité de 99,999 % ainsi que le respect des exigences de sécurité de base.

Intégration à la plateforme ComplyAdvantage Mesh

ComplyAdvantage Mesh est conçue pour répondre aux défis de l’intégration de solutions logicielles LCB. Cette plateforme s’impose comme une source de valeur pour les clients grâce à trois caractéristiques essentielles :

1. L’exhaustivité

• Évitez les migrations à haut risque : grâce à notre API REST modulaire et granulaire, la plateforme ComplyAdvantage Mesh fonctionne comme votre pile de conformité complète ou en tant que composant intégré à votre écosystème de conformité plus large.
• Intégrez ComplyAdvantage Mesh à vos plateformes de paiement ou bancaires de base, selon vos besoins. Tout cela est rendu possible grâce à différents mécanismes d’intégration, et notamment une API synchrone en temps réel, des flux activés par des crochets Web asynchrones et un téléchargement par lots, dont SFTP.
• Procédez facilement à l’extraction de vos données de conformité destinées aux processus en aval et au reporting. 

2. Une approche centrée sur les développeurs

• Chaque point d’entrée est documenté et expliqué.
• Intégration, test et déploiement rapides.
• Démarrage rapide à l’aide d’une documentation complète sur l’API.

3. L’adaptation aux exigences des établissements

• Une API évolutive et sécurisée.
• Une continuité de l’activité et une disponibilité élevée.
• Des voies d’intégration en temps réel et à faible latence.