5AMLD – Die Fünfte Geldwäscherichtlinie: Wirtschaftliche Eigentumsverhältnisse

Im Jahr 2017 geriet durch 4AMLD das wirtschaftliche Eigentum (UBO) in den Brennpunkt, um Risiken zu vermindern und Geldwäsche zu verhindern. Mit der Fünften Geldwäscherichtlinie der EU wird auf diesen Schritten aufgebaut und, und es werden folgende Maßnahmen eingeführt:

•  (Unter 4AMLD erstellte) Listen zum wirtschaftlichen Eigentum müssen öffentlich zugänglich gemacht werden.

•  Treuhandgesellschaften müssen die Bestimmungen zum wirtschaftlichen Eigentum einhalten und Informationen, genau wie Unternehmen, den Behörden oder anderen Parteien, die ein berechtigtes Interesse nachweisen können, zur Verfügung stellen.

•  Nationale Register zum wirtschaftlichen Eigentum müssen auf EU-Ebene miteinander verknüpft sein, um die Zusammenarbeit und den Informationsaustausch zwischen den Behörden der verschiedenen Mitgliedstaaten zu erleichtern.

• Die Mitgliedstaaten müssen ihre Methoden zur Ermittlung des wirtschaftlichen Eigentums stärken, um sicherzustellen, dass die von ihnen übermittelten Informationen korrekt und zuverlässig sind.

• Die Mitgliedstaaten müssen separate Register zum wirtschaftlichen Eigentum für Bankkonten einführen. Im Gegensatz zu Registern zum wirtschaftlichen Eigentum von Unternehmen sind diese Listen nicht öffentlich zugänglich, sondern nur für Behörden

Die Anforderung, wirtschaftliches Eigentum zu registrieren und diese Informationen öffentlich zugänglich zu machen, ist, wie Livia Benisty erläutert, „ein wichtiger erster Schritt bei der Aufdeckung zumindest eines Teils der gigantischen illegalen Geldströme, die das Finanzsystem durchlaufen, und erschwert global die Nutzung der bevorzugten Geldwäschemethode.“