À mesure que la criminalité financière évolue, les autorités de régulation et les établissements financiers s’efforcent d’affiner leur approche de la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) fondée sur le risque. Les énormes volumes de données liées à la conformité […]
Offrant aux clients et aux entreprises une expérience d’achat souple qui permet d’économiser du temps et de l’argent, le e-commerce est devenu indispensable aux commerçants du monde entier. Cependant, les taux de retour élevés constituent un défi de plus en […]
En raison des pressions économiques, les entreprises ont subi des changements externes et internes qui peuvent les rendre vulnérables à une exploitation. Les chiffres en témoignent puisque le montant total des pertes liées à la fraude aux paiements à travers […]
Le système appelé chambre de compensation automatisée (Automated Clearing House ou ACH) est un réseau qui permet de transférer de l’argent entre des comptes bancaires, généralement entre des établissements financiers. Prenant en charge les transferts par débit et par crédit, […]
Des élections nationales majeures ont lieu chaque année, mais l’année 2024 s’annonce particulièrement riche en la matière. En effet, trois des plus grandes économies du monde, les États-Unis, le Royaume-Uni et l’Inde, font partie des pays qui organiseront des élections […]
Si vous lisez cet article, c’est sûrement que vous recherchez : Une solution de surveillance des transactions évolutive, efficace et puissante. Un moyen de comparer les principaux fournisseurs et leurs offres. Une liste simple de fonctionnalités et de cas d’utilisation. Cet […]
Pour mettre en place un programme de lutte contre la fraude et le blanchiment de capitaux efficace et conforme, de nombreuses entreprises décident de s’associer à un fournisseur de technologie de conformité réglementaire (Regtech). Le processus d’évaluation des prestataires se […]
Grâce au filtrage des sanctions, les établissements bancaires peuvent empêcher les violations des sanctions en vérifiant si leurs clients et leurs transactions figurent sur des listes de sanctions. Cela leur permet de se conformer aux sanctions internationales, d’éviter les pénalités […]
Avec l’augmentation de la fraude, les pertes associées sont estimées à plus de 41 milliards de dollars d’ici 2027, soit une augmentation de 25 % depuis 2020. Notre enquête 2023 sur les technologies et les moyens humains se fait l’écho […]
Plus de 50 % des établissements ont déclaré avoir été victimes de fraude entre 2020 et 2022, selon l’étude Global Economic Crime and Fraud Survey 2022 de PwC. Il s’agit du pourcentage de fraude le plus élevé qui a été […]
Avant d’entrer en relation avec un nouveau client, un établissement financier doit déterminer le niveau de vigilance à appliquer. Cette décision sera fonction d’un certain nombre de facteurs qui, associés, permettent d’obtenir un score de risque concernant le client et […]
Pendant les périodes de volatilité économique, les établissements ont toujours été confrontés à de nombreux risques majeurs pour leurs opérations, notamment l’interruption de la chaîne d’approvisionnement, la fidélisation du personnel ou les cybermenaces. En 2023, cette situation a entraîné une […]
