Nos solutions pour le secteur du prêt

Identifiez les risques en temps réel et intégrez des clients plus rapidement

Les prêts sont généralement considérés comme un moyen marginal de blanchir de l’argent. Par conséquence, le canal du prêt peut apparaître pour certains criminels comme un moyen attractif de se lancer dans la criminalité financière car beaucoup comptent ainsi passer sous les radars. Même si les cas de blanchiment d’argent semblent peu nombreux, les autorités de réglementation mettent de plus en plus de pression sur les prêteurs pour qu’ils renforcent leur vigilance à l’égard de leurs clients. Les établissements qui ne respectent pas la réglementation LCB peuvent se voir infliger de lourdes amendes et avoir leur réputation ternie.

Que vous soyez un prêteur mono ou multi-produits, il est essentiel d’adopter une solide approche basée sur le risque qui sera associée à des solutions LCB intelligentes lors de l’intégration de nouveaux clients et de la supervision des prêts, ce qui vous permettra d’identifier rapidement les risques et les comportements frauduleux.

Grâce à nos solutions, nos clients du secteur du prêt peuvent s’appuyer sur les dernières technologies pour adopter une approche plus efficace et plus rationnelle de leurs processus et de la réglementation.

Prendre des décisions plus rapides concernant des prêts potentiels

  • Filtrez en toute confiance les listes de sanctions, de surveillance et de PPE pour détecter les fraudes et vérifier en amont la légitimité des sommes à payer.
  • Notre base de données comporte une taxonomie alignée sur celle du GAFI qui permet aux prêteurs d’adapter les alertes à leur approche fondée sur le risque en réduisant le nombre de faux positifs et en accélérant les cycles d’intégration des clients.
  • Évitez le « surfiltrage » lors de l’intégration de clients et améliorez la satisfaction de ces derniers en adaptant votre filtrage à divers paramètres dont les types de prêt, les clients ou le pays.
  • Réduisez la charge de travail manuelle en automatisant l’intégration de nouvelles entités et le filtrage de vos clients actuels qui demandent des prêts en temps réel.

Suivez les changements de statut de risque au fur et à mesure qu’ils se produisent

  • Recevez des alertes proactives automatisées lorsque des changements de statut sont effectués, le tout en fonction de votre approche fondée sur le risque.
  • Créez facilement une liste blanche des clients qui ne posent aucun risque à votre activité pour réduire sensiblement le volume de faux positifs lors de l’intégration puis de la supervision permanente des clients.
  • Obtenez des horodatages automatiques qui correspondent aux actions des utilisateurs pour créer une traçabilité électronique qui répond aux exigences des régulateurs et des auditeurs.

Obtenez des renseignements plus précis sur les risques de fraude et réputationnels de la personne/société avec laquelle vous travaillez

  • Supprimez le bruit pour vous concentrer sur les informations les plus importantes lors de la souscription de prêts.
  • Identifiez les entités potentiellement à haut risque, dont les fraudeurs connus qui se sont livrés à du blanchiment d’argent ou qui ont déjà déposé de fausses demandes de prêt.
  • Toutes les informations sont regroupées dans un seul et unique profil client qui permet aux équipes en charge de la conformité de mieux connaître leurs clients et de visualiser clairement les risques.

Identifiez en temps réel les caractéristiques de financement et de règlement des prêts

  • Appuyez-vous sur les règles propres à votre secteur et sur les règles que nous recommandons ou bien utilisez les vôtres, toutes étant adaptées à votre approche basée sur le risque.
  • Surveillez le volume ou la fréquence de remboursements de prêts de vos clients depuis une interface utilisateur ou via notre API facile à intégrer.

Pérennisez vos processus dès aujourd’hui.
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