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Aperçu de la criminalité financière et de ses répercussions sur les personnes

 

La criminalité financière est une question centrale sur la scène internationale depuis plusieurs décennies. Les autorités sont constamment à la recherche de nouveaux moyens de traquer et de prévenir la criminalité financière, et les criminels développent constamment des tactiques novatrices afin de rester en tête. Si vous travaillez dans les secteurs de la finance ou des affaires, il est essentiel que vous compreniez ce qu’est le crime financier et comment il fonctionne.

Le crime financier est défini comme un crime qui est spécifiquement commis contre les biens. Ces crimes sont presque toujours commis dans l’intérêt personnel du criminel et impliquent une conversion illégale de la propriété des biens en cause. Les crimes financiers peuvent prendre de nombreuses formes différentes, et ils se produisent partout dans le monde. Le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, la fraude, l’évasion fiscale, le détournement de fonds, la falsification, la contrefaçon et le vol d’identité comptent parmi les crimes les plus courants auxquels le secteur financier fait face. Ces crimes sont commis tous les jours, et les gouvernements du monde entier poursuivent constamment les criminels financiers à la recherche de nouveaux.

Les deux types de criminalité financière les plus répandus aujourd’hui sont le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Si l’expression « financement du terrorisme » est assez simple, le blanchiment d’argent peut être un concept plus complexe à appréhender. Par essence, cependant, le blanchiment d’argent n’est rien d’autre que le fait de déguiser les profits tirés de la criminalité. Les cartels et les groupes mafieux comptent parmi les plus importants blanchisseurs d’argent dans les médias populaires, mais le blanchiment d’argent peut aussi s’étendre au-delà des groupes criminels organisés et se produire à des échelles très diverses.

Les criminels qui blanchissent de l’argent et financent les terroristes utilisent généralement des techniques très sophistiquées, ce qui signifie qu’ils sont difficiles à détecter et à attraper. Ces deux crimes sont souvent internationaux, car les blanchisseurs d’argent et les financiers du terrorisme doivent faire passer clandestinement de l’argent par les frontières pour faciliter leurs plans. Il n’est pas rare que ces criminels aient des relations corrompues avec le gouvernement et les entreprises ; il peut s’agir d’employés d’institutions financières, de comptables, de fonctionnaires et d’autres fournisseurs de services.

La principale méthode par laquelle les fonctionnaires luttent actuellement contre la criminalité financière est la surveillance extensive par le biais de l’utilisation de la technologie. La technologie de lutte contre le blanchiment d’argent a rendu beaucoup plus facile l’arrestation des criminels dans la loi, car elle permet aux professionnels financiers de recueillir, d’organiser et de consulter rapidement les données relatives aux comptes et aux transactions. Le logiciel de conformité est maintenant couramment utilisé par les institutions financières et les entreprises pour garder un œil sur leurs clients en raison de son efficacité et de sa facilité d’utilisation. Des plateformes comme ComplyAdvantage filtrent des personnes politiquement exposées et d’autres personnes qui courent un risque élevé de commettre des crimes financiers, et elles compilent des informations à leur sujet d’une manière organisée et complète.

Nos solutions de lutte contre le blanchiment d’argent vous aideront à prévenir la criminalité financière et à vous conformer aux réglementations les plus récentes.