Payset améliore l'efficacité de ses analystes grâce à la priorisation des alertes de surveillance des transactions

L’institution de monnaie électronique (IME) Payset offre diverses solutions de paiement, des comptes multidevises et portefeuilles B2B aux échanges de devises et – prochainement – aux cartes de débit. Fondée en 2018, l’entreprise vise à adapter les services financiers aux exigences commerciales modernes en simplifiant les transactions transfrontalières et les échanges de devises.

Face aux menaces évolutives liées aux différents secteurs qu’elle dessert, Payset avait besoin d’une solution de surveillance des transactions pour évaluer les risques associés aux comptes clients et aux transactions spécifiques. Cette solution devait pouvoir analyser les schémas sur plusieurs ensembles de données et échéanciers simultanément, tout en permettant la suspension immédiate des mouvements de fonds sur un compte client si nécessaire.

Pour mieux identifier les activités suspectes et comprendre le flux des fonds illicites, nous avions besoin d’une solution permettant de visualiser et d’évaluer les liens entre différents comptes. Nous souhaitions également pouvoir bloquer instantanément des contreparties spécifiques et leurs comptes bancaires externes pour empêcher leur utilisation dans de futures transactions, tant par les clients existants que par d’autres.
Adam Mackulin, Responsable de la Conformité et MLRO chez Payset 

De l’intégration transparente au bac à sable

Après s’être associé à ComplyAdvantage, l’équipe de développement interne de Payset a collaboré avec son responsable de mise en œuvre désigné pour intégrer harmonieusement les données de l’entreprise dans sa nouvelle plateforme de surveillance des transactions. Payset a ensuite pu utiliser l’environnement bac à sable de ComplyAdvantage, permettant d’examiner les données réelles de surveillance des transactions pour valider l’efficacité des modifications avant leur déploiement en production. Une fois le système en production, le responsable du succès client dédié de Payset fournit un accompagnement expert continu, assurant l’alignement des opérations de conformité avec les objectifs stratégiques de l’entreprise.

Au-delà de ce processus de mise en œuvre efficace, Payset a choisi ComplyAdvantage pour sa vaste bibliothèque de règles de surveillance des transactions. L’équipe de conformité peut déployer ces règles de manière individuelle ou groupée selon les segments de risque client, permettant ainsi à Payset d’adopter une approche plus ciblée dans son analyse des données de surveillance.

 L’équipe de support technique, à la fois sympathique et flexible, est une autre raison de notre partenariat avec ComplyAdvantage. Notre responsable de compte dédié a pris le temps de comprendre en profondeur notre entreprise et nos objectifs. L’équipe se montre toujours réactive et efficace face à nos questions ou problèmes.
Adam Mackulin, Responsable de la Conformité et MLRO chez Payset  

Détection de la fraude sur mesure

La solution de Détection de la fraude de ComplyAdvantage permet à Payset de gérer plus efficacement les scénarios à risque spécifiques à ses offres et secteurs d’activité. Les menaces principales incluent :

• Schtroumphage (fractionnement de transactions)
• Fraude au paiement
• Fraude commerciale
• Fraude en investissement financier

Mackulin souligne que la solution détecte efficacement les transactions incompatibles avec le profil de risque des clients, leur modèle commercial déclaré et les flux de fonds indiqués lors de l’intégration. Grâce à l’analyse comportementale avancée de ComplyAdvantage, Payset identifie les activités suspectes et établit les liens entre différents comptes clients et contreparties.

Gains d’efficacité

L’équipe de conformité de Payset a considérablement amélioré son efficacité avec ComplyAdvantage. Le système d’alertes de surveillance des transactions permet aux analystes de prioriser les cas les plus urgents, conformément à l’approche basée sur les risques de l’entreprise. « Nous identifions et attribuons facilement les tâches nécessitant une analyse en temps réel ou rétrospective », explique Mackulin.

Les outils intégrés de reporting et d’analyse de données fournis par ComplyAdvantage permettent à Payset d’évaluer rapidement ses performances selon différents indicateurs. Ces données enrichissent les discussions stratégiques de la direction et guident la prise de décision.

À l’avenir, Payset pourra adapter sa plateforme selon l’évolution de ses processus de surveillance des transactions et de ses procédures de travail. Avec la croissance continue de sa clientèle et de ses volumes de transactions, Payset est convaincue d’avoir choisi une solution évolutive et un partenariat durable qui grandiront ensemble.