L’importance des contrôles des couvertures médiatiques négatives dans l’environnement actuel de lutte contre le blanchiment d’argent

Qu’est-ce qu’une couverture médiatique négative ?

Les couvertures médiatiques négatives sont définies comme tout type d’information défavorable trouvée dans une grande variété de sources d’information – à la fois les médias  » traditionnels  » et ceux de sources non structurées. Les risques associés à la conduite des affaires avec des personnes ou des entreprises ayant un profil médiatique défavorable sont nombreux et variés.

D’où viennent les couvertures médiatiques négatives ?

Les couvertures médiatiques négatives peuvent provenir de diverses sources, y compris les médias d’information traditionnels comme les journaux dans la presse écrite ou en ligne ou les nouvelles diffusées à la radio et à la télévision. Cependant, de plus en plus de nouvelles couvertures médiques négatives peuvent aussi provenir de blogs, de messages Web et de sources non structurées telles que les flux sociaux et les forums non structurés.

Pourquoi dois-je faire des vérifications couvertures médiatiques négatives ?

Des couvertures médiatiques négatives défavorables peuvent révéler une implication dans le blanchiment d’argent, la fraude financière, le trafic de drogue, la menace financière, le crime organisé, le terrorisme financier et plus encore. Ces liens constituent une menace sérieuse pour la réputation des entreprises et peuvent entraîner des répercussions juridiques, surtout si ces entreprises opèrent dans un secteur réglementé.

Pourquoi est-il essentiel d’automatiser les contrôles des couvertures médiatiques négatives ?

Malgré le besoin pressant d’une surveillance efficace et efficiente des media, les solutions traditionnelles et manuelles posent d’importants défis aux équipes de conformité d’aujourd’hui. Les processus traditionnels regroupent généralement les clients en « tranches de risque » de risque faible, moyen et élevé. C’est un problème pour un certain nombre de raisons :

• Pour se conformer aux exigences des règlementations, les clients à risque élevé doivent faire l’objet d’une surveillance continue. Mais les processus par lesquels les personnes sont classées à haut risque et suivies par la suite laissent souvent beaucoup à désirer.
• Les institutions ont recours à des recherches sur Internet, à la recherche d’articles sur Internet et à la recherche manuelle d’informations négatives sur chaque client à haut risque, par le biais d’une recherche sur Internet. Ensuite, le personnel chargé de la conformité doit examiner ces correspondances potentielles afin de déterminer si la personne nommée dans les reportages des médias est bien la personne sur laquelle ils enquêtent. Ce type de recherche est incroyablement exigeant en main-d’œuvre et entraîne des coûts de conformité élevés pour les institutions.
• Les limites à la surveillance manuelle signifient également que certaines sources médiatiques peuvent être omises. De plus, ces recherches ne fournissent qu’un instantané statique des niveaux de risque ; dans un monde où la couverture médiatique est mise à jour à la seconde, c’est insuffisant.

Dans ce paysage médiatique en évolution rapide, un processus qui repose sur des recherches lancées par l’utilisateur ne peut concurrencer les approches automatisées qui avertissent les institutions lorsqu’il y a quelque chose qui les intéresse. En utilisant la technologie de nouvelle génération pour adapter facilement les recherches aux profils de vos clients et aux exigences réglementaires, les médias défavorables peuvent être exploités pour vous donner une meilleure compréhension de vos clients.

Vous voulez en savoir plus sur le filtrage des couvertures médiatiques négatives?