Faits saillants du crime financier - semaine du 29 juillet 2019

Nous partageons les faits saillants du crime financier de la semaine du 29 juillet 2019.

Blanchiment d’argent

Le Japon souffre actuellement d’un nombre sans précédent d’affaires de blanchiment d’argent. Les cas enregistrés ont augmenté de 40 % depuis 2000.

La flambée du blanchiment d’argent pourrait être une conséquence inattendue de l’approche du Premier ministre Shinzo Abe pour revitaliser l’économie en repositionnant le Japon en tant qu’acteur mondial en créant des accords de libre-échange et en encourageant un environnement réglementaire propice à l’investissement étranger.

Selon le livre blanc publié par la police japonaise, le blanchiment d’argent à l’échelle internationale est endémique. Dans un cas, des suspects nigérians ont retiré environ 37 millions de yens (340 000 $) en conjonction avec une escroquerie américaine.

L’archipel est bien placé comme point de passage pour le blanchiment d’argent avec 3,5 millions de PME dans le pays dont beaucoup opèrent à l’étranger. Il a été suggéré que cela a rendu le Japon attrayant pour les organisations criminelles en raison de la rapidité et de la fréquence des transactions visant à dissimuler des activités illégales. Et on croit que le crime organisé représente au moins 12,7 % de tous les crimes liés au blanchiment d’argent.

Mais le marché japonais de la cryptomonnaie a aussi un rôle à jouer, les échanges de devises crypto ont rapporté plus de 10 fois plus d’incidents suspects de blanchiment d’argent et de profits illicites en 2017. Le Japon a durci sa position sur le stockage et le commerce de crypto en mai après avoir longtemps été ouvert à la monnaie décentralisée. Il reste à voir si cela aura un effet sur les problèmes du pays en matière de blanchiment d’argent.

Le Japon est désireux de s’attaquer à son problème de blanchiment d’argent et a récemment envoyé du personnel au GAFI pour faciliter la coordination internationale.

Les PPE en bas de l’échelle

Les personnes politiquement exposées valent toujours la peine d’être surveillées. C’est particulièrement vrai dans le cas de Ming Chai, cousin du président chinois Xi Jiping. Ce citoyen australien de 61 ans est accusé d’avoir utilisé une société écran de blanchiment d’argent pour aider des joueurs et des membres présumés de gangs à transférer des fonds en Australie.

La découverte a été faite par les forces de l’ordre australiennes dans le cadre d’une enquête plus vaste sur le crime organisé, le blanchiment d’argent et l’influence présumée des Chinois. Ming a parié de grosses sommes d’argent au Crown Casino de Melbourne et les autorités tentent de trouver la source de l’argent. Ming était considéré comme un VIP du casino. Ce n’est pas le premier contact de Ming avec la loi, il aurait été à bord d’un jet privé qui a été fouillé en 2016 par les autorités australiennes à la recherche de personnes liées au blanchiment d’argent.

Des liens criminels sont aussi potentiellement fournis par la Couronne, le casino a fait affaire avec un exploitant de jonque de Macao qui serait lié à des syndicats de la triade. C’était quand le casino essayait d’attirer le marché chinois en 2016. Il convient de noter que les relations entre certains des opérateurs de la jungle de Macao et les triades sont essentiellement un secret de polichinelle.

Ming Chai a parié 39 millions de dollars au Crown Casino entre 2012 et 2013 et devait parier 41 millions de dollars en 2015 selon les documents internes du casino. Cette affaire est un exemple frappant de la façon dont le blanchiment d’argent peut encore facilement se produire dans l’industrie du jeu. Reste à voir si l’industrie réagira et ce que les organismes de réglementation feront à la suite de cette affaire.

L’histoire fait quelques parallèles avec Vancouver, où la province canadienne a été, à son insu, spectatrice et complice du blanchiment de plus de 100 millions de dollars canadiens au cours d’une décennie, depuis 2009. Dans ce scénario, de l’argent mal acquis a été apporté au casino en espèces et blanchi pendant les jeux. Dans les deux cas, les casinos n’en faisaient pas assez pour vérifier l’origine des entrées d’argent.

Lorsque Vancouver a rendu obligatoire pour les joueurs de prouver une source légitime pour l’argent qu’ils utilisent, ils auraient vu le nombre de transactions suspectes diminuer de 100 fois, de sorte que la solution semble assez simple de loin.

Évaluations fédérales fondées sur le risque

Les agences bancaires fédérales américaines ont publié une déclaration conjointe sur les évaluations fondées sur le risque. L’énoncé précisait que les organismes utiliseront une approche fondée sur le risque pour les examens et que les évaluations exhaustives des risques sont  » un élément essentiel d’une saine gestion des risques « . Bien que l’énoncé s’adresse aux banques, il s’agit d’un point important pour les autres institutions réglementées ; la plupart des organismes de réglementation reconnaissent que l’évaluation des risques est essentielle à la mise en œuvre d’un programme efficace et l’examineront en conséquence.

L’accent mis sur l’auto-évaluation par la banque de ses risques pourrait fournir un élément clé de contrôle au cours d’un examen, définissant les limites du programme qu’elle a mis en place. Elle devient également la cible d’une évaluation initiale qui pourrait donner un ton positif pour le reste.

La déclaration constituait également un autre appel à ne pas prendre de risques. Les banques qui font ce qu’elles sont censées faire, agissent dans le respect de la réglementation et atténuent les risques ne sont « ni interdites ni découragées de fournir des services bancaires », c’est-à-dire à des catégories entières de clients. L’atténuation des risques est devenue une préoccupation majeure des organismes de réglementation et des gouvernements au cours des dernières années, étant donné les coûts croissants de la conformité et de l’application de la réglementation.

Des mules d’argent dans les écoles

Les gangs de blanchiment d’argent ciblent les écoliers pour qu’ils agissent comme des mules. En incitant les enfants plus âgés à l’intimidation et en contraignant les plus jeunes à leur remettre leurs coordonnées bancaires et leur code PIN, les groupes utilisent les comptes pour déposer de l’argent sale, généralement par virement bancaire, et le retirer en espèces.

Les comptes bancaires appartenant à des enfants sont susceptibles d’être  » propres « , c’est-à-dire qu’ils n’ont pas d’antécédents d’activités suspectes. Lorsqu’on examine les alertes provenant d’outils de surveillance des transactions, qui génèrent notoirement un grand nombre de faux positifs, il est probable que l’on accorde plus d’attention aux alertes sur les comptes ayant un historique de tels résultats positifs qu’à ceux qui n’ont pas fait l’objet de demandes préalables. L’analyse de Barclays a montré que plus de 700 enfants âgés de 16 ans et moins ont été victimes de fraude financière en 2018. Ce nombre est en hausse de 1400 % sur deux ans, ce qui démontre la popularité croissante de cette méthode pour masquer les fonds illicites.